Família de fundos

O que é uma família de fundos?

Uma família de fundos (ou família de fundos) inclui todos os fundos separados administrados por uma única empresa de investimento. Por exemplo, todos os fundos mútuos oferecidos pela Vanguard fariam parte da mesma família de fundos. Investir amplamente em diferentes fundos da mesma família de fundos pode oferecer benefícios ao investidor, como custos e encargos de vendas mais baixos, bem como acesso a pesquisas e consultoria de investimentos.

Entendendo as famílias de fundos

Uma família de fundos é gerida por uma sociedade de investimento de gestão registada. Registradas na Securities and Exchange Commission (SEC) de acordo com a legislação regida pelo Investment Company Act de 1940,. essas empresas são gestores de investimentos confiáveis regulamentados pelos EUA

As empresas de investimento de gestão podem oferecer uma ampla gama de produtos aos investidores, incluindo fundos fechados, fundos negociados em bolsa (ETFs) abertos e fundos mútuos abertos. Todos os fundos oferecidos por uma empresa de investimento constituem, de forma abrangente, sua família de fundos. O Diretório de Fundos Mútuos oferece uma lista das 100 principais famílias de fundos mútuos por ativos sob gestão.

Investir com uma família de fundos

Investir em muitos fundos dentro de uma família de fundos pode proporcionar muitas vantagens. Uma família de fundos pode oferecer compras “one-stop” para investidores. Além disso, algumas famílias de fundos oferecem descontos ou outros benefícios aos investidores que demonstram "fidelidade à marca" e investem em vários fundos de uma empresa de investimento.

Empresas de investimento de gestão,. como Vanguard ou Fidelity, oferecem aos investidores uma ampla gama de opções e serviços de fundos. Fundos abertos podem ser adquiridos e gerenciados por meio de uma conta Vanguard, permitindo que um investidor construa um portfólio abrangente de fundos abertos com vários objetivos. A Vanguard também fornece serviços de corretagem, que permitem que os investidores comprem os fundos negociados em bolsa (ETFs) da empresa e quaisquer fundos fechados oferecidos. Em última análise, um investidor com a Vanguard pode optar por fazer todos os seus investimentos com a Vanguard construindo um amplo portfólio apenas com fundos da Vanguard. Esse investidor poderá receber relatórios consolidados de investimentos de fundos em um extrato mensal mostrando todos os seus investimentos com a família de fundos.

Troca de fundos

Investidores com carteiras amplamente diversificadas por meio de uma única família de fundos também podem se beneficiar das trocas de fundos, que normalmente são permitidas com taxas mínimas ou nulas. Os investidores do tipo "faça você mesmo" desfrutam especialmente das vantagens de trocar fundos dentro de uma família de fundos.

Os investidores podem usar privilégios cambiais para mudar as alocações em ambientes de mercado em mudança. Com algumas famílias de fundos, os investidores também podem automatizar as trocas, o que pode ser benéfico para o planejamento da aposentadoria. A troca de fundos pode ajudar os investidores a mitigar o risco. Privilégios de troca também podem permitir que um investidor troque por fundos mais conservadores ou fundos de caixa à medida que se aproximam da aposentadoria.

Pesquisa de Investimentos

As vantagens de investir com uma família de fundos também podem ir além dos fundos investidos de um investidor. A maioria das famílias de fundos também oferece pesquisa de investimentos, notícias sobre eventos atuais e alertas sobre novos produtos e ofertas. A pesquisa de investimentos de uma família de fundos pode ser uma ótima maneira de se manter informado sobre uma ampla variedade de tópicos de finanças pessoais, além de manter o conhecimento das ofertas e opções de investimento da empresa.

##Destaques

• Os investidores que investem em uma família de fundos podem achar mais fácil ter um balcão único e receber benefícios e descontos adicionais.

• Estes podem incluir fundos mútuos de várias estratégias de investimento e classes de ativos.

• Uma família de fundos refere-se ao conjunto de fundos mútuos administrados por uma determinada empresa de gestão de investimentos.