Keluarga Dana
Apakah Itu Keluarga Dana?
Keluarga dana (atau keluarga dana) termasuk semua dana berasingan yang diuruskan oleh satu syarikat pelaburan. Sebagai contoh, semua dana bersama yang ditawarkan oleh Vanguard akan menjadi sebahagian daripada keluarga dana yang sama. Melabur secara meluas merentas dana berbeza daripada keluarga dana yang sama boleh menawarkan faedah pelabur seperti kos yang lebih rendah dan caj jualan, serta akses kepada nasihat penyelidikan dan pelaburan.
Memahami Keluarga Dana
Keluarga dana diuruskan oleh syarikat pelaburan pengurusan berdaftar. Berdaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) di bawah perundangan yang dikawal oleh Akta Syarikat Pelaburan 1940,. syarikat-syarikat ini adalah pengurus pelaburan yang boleh dipercayai yang dikawal selia oleh AS
Syarikat pelaburan pengurusan boleh menawarkan rangkaian luas produk kepada pelabur, termasuk dana tertutup, dana dagangan bursa terbuka (ETF) dan dana bersama terbuka. Semua dana yang ditawarkan oleh syarikat pelaburan secara menyeluruh membentuk keluarga dananya. Direktori Dana Bersama menawarkan senarai 100 keluarga dana bersama teratas mengikut aset di bawah pengurusan.
Melabur Dengan Keluarga Dana
Melabur dalam banyak dana dalam keluarga dana boleh memberikan banyak kelebihan. Keluarga dana boleh menawarkan beli-belah "sehenti" untuk pelabur. Selain itu, sesetengah keluarga dana akan menawarkan diskaun atau faedah lain kepada pelabur yang menunjukkan "kesetiaan jenama" dan melabur merentas beberapa dana syarikat pelaburan.
Syarikat pelaburan pengurusan,. seperti Vanguard atau Fidelity, menawarkan pelabur pelbagai pilihan dan perkhidmatan dana. Dana terbuka boleh dibeli dan diuruskan melalui akaun Vanguard, membolehkan pelabur membina portfolio komprehensif dana terbuka dengan pelbagai objektif. Vanguard juga menyediakan perkhidmatan pembrokeran, yang membolehkan pelabur membeli dana dagangan bursa (ETF) firma dan sebarang dana tertutup yang ditawarkan. Akhirnya, pelabur dengan Vanguard boleh memilih untuk membuat semua pelaburan mereka dengan Vanguard membina portfolio yang luas dengan hanya dana Vanguard. Pelabur ini akan dapat menerima laporan pelaburan dana disatukan dalam satu penyata bulanan yang menunjukkan semua pelaburan mereka dengan keluarga dana.
Pertukaran Dana
Pelabur dengan portfolio terpelbagai secara meluas melalui keluarga dana tunggal juga boleh mendapat manfaat daripada pertukaran dana, yang biasanya dibenarkan dengan bayaran yang minimum atau tanpa bayaran. Pelabur buat sendiri terutamanya menikmati kelebihan bertukar-tukar dana dalam keluarga dana.
Pelabur boleh menggunakan keistimewaan pertukaran untuk mengalihkan peruntukan dalam persekitaran pasaran yang berubah-ubah. Dengan beberapa keluarga dana, pelabur juga boleh mengautomasikan pertukaran, yang boleh memberi manfaat untuk perancangan persaraan. Pertukaran dana boleh membantu pelabur mengurangkan risiko. Keistimewaan pertukaran juga boleh membenarkan pelabur menukar kepada dana yang lebih konservatif atau dana tunai apabila mereka hampir bersara.
Penyelidikan Pelaburan
Kelebihan melabur dengan keluarga dana juga boleh melangkaui dana yang dilaburkan oleh pelabur. Kebanyakan keluarga dana juga menawarkan penyelidikan pelaburan, berita tentang peristiwa semasa dan makluman tentang produk dan tawaran baharu. Penyelidikan pelaburan daripada keluarga dana boleh menjadi cara terbaik untuk terus mendapat maklumat tentang pelbagai topik kewangan peribadi sambil mengekalkan kesedaran tentang tawaran syarikat dan pilihan pelaburan.
##Sorotan
Pelabur yang melabur dalam kalangan keluarga dana mungkin mendapati lebih mudah untuk mempunyai kedai sehenti dan mungkin menerima faedah dan diskaun tambahan.
Ini mungkin termasuk dana bersama pelbagai strategi pelaburan dan kelas aset.
Keluarga dana merujuk kepada set dana bersama yang diuruskan oleh firma pengurusan pelaburan tertentu.
