Rodzina Funduszy

Co to jest rodzina funduszy?

Rodzina funduszy (lub rodzina funduszy) obejmuje wszystkie oddzielne fundusze zarządzane przez jedną firmę inwestycyjną. Na przykład wszystkie fundusze inwestycyjne oferowane przez Vanguard byłyby częścią tej samej rodziny funduszy. Szerokie inwestowanie w różne fundusze z tej samej rodziny funduszy może oferować inwestorom korzyści, takie jak niższe koszty i opłaty za sprzedaż, a także dostęp do badań i doradztwa inwestycyjnego.

Zrozumienie rodzin funduszy

Rodzina funduszy jest zarządzana przez zarejestrowaną firmę inwestycyjną zarządzającą. Zarejestrowane w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) zgodnie z przepisami ustawy o spółkach inwestycyjnych z 1940 r., firmy te są wiarygodnymi menedżerami inwestycyjnymi regulowanymi przez USA

Zarządzające firmy inwestycyjne mogą oferować inwestorom szeroką gamę produktów, w tym fundusze zamknięte, otwarte fundusze giełdowe (ETF) i otwarte fundusze inwestycyjne. Wszystkie fundusze oferowane przez firmę inwestycyjną stanowią kompleksowo jej rodzinę funduszy. Katalog funduszy powierniczych zawiera listę 100 najlepszych rodzin funduszy inwestycyjnych według zarządzanych aktywów.

Inwestowanie z rodziną funduszy

Inwestowanie w wiele funduszy w ramach rodziny funduszy może przynieść wiele korzyści. Rodzina funduszy może zaoferować inwestorom „jednorazowe” zakupy. Ponadto niektóre rodziny funduszy oferują zniżki lub inne korzyści inwestorom, którzy wykazują „lojalność wobec marki” i inwestują w kilka funduszy firmy inwestycyjnej.

Zarządzające firmy inwestycyjne,. takie jak Vanguard czy Fidelity, oferują inwestorom szeroką gamę opcji i usług związanych z funduszami. Fundusze otwarte można kupować i zarządzać nimi za pośrednictwem konta Vanguard, co pozwala inwestorowi zbudować kompleksowy portfel funduszy otwartych o różnych celach. Vanguard świadczy również usługi maklerskie, które pozwalają inwestorom kupować fundusze giełdowe (ETF) firmy i wszelkie oferowane fundusze zamknięte. Ostatecznie inwestor z Vanguard może zdecydować się na dokonanie wszystkich swoich inwestycji z Vanguard, budując szerokie portfolio tylko z funduszami Vanguard. Inwestor ten będzie mógł otrzymywać skonsolidowane raporty dotyczące inwestycji w fundusze w jednym miesięcznym zestawieniu, pokazującym wszystkie swoje inwestycje w rodzinę funduszy.

Wymiana środków

Inwestorzy z szeroko zdywersyfikowanymi portfelami w ramach jednej rodziny funduszy mogą również korzystać z wymian funduszy, które są zazwyczaj dozwolone przy minimalnych opłatach lub bez opłat. Inwestorzy typu „zrób to sam” szczególnie korzystają z zalet wymiany środków w ramach rodziny funduszy.

Inwestorzy mogą korzystać z przywilejów giełdowych,. aby zmieniać alokacje w zmieniających się środowiskach rynkowych. W przypadku niektórych rodzin funduszy inwestorzy mogą również zautomatyzować giełdy, co może być korzystne dla planowania emerytury. Wymiana funduszy może pomóc inwestorom ograniczyć ryzyko. Przywileje giełdowe mogą również pozwolić inwestorowi na wymianę na bardziej konserwatywne fundusze lub fundusze gotówkowe, gdy zbliżają się do emerytury.

Badania inwestycyjne

Korzyści z inwestowania w rodzinę funduszy mogą również wykraczać poza zainwestowane środki inwestora. Większość rodzin funduszy oferuje również badania inwestycyjne, wiadomości o bieżących wydarzeniach oraz powiadomienia o nowych produktach i ofertach. Badania inwestycyjne prowadzone przez rodzinę funduszy mogą być świetnym sposobem na uzyskanie informacji na temat szerokiej gamy tematów związanych z finansami osobistymi, przy jednoczesnym zachowaniu świadomości na temat oferty i opcji inwestycyjnych firmy.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Inwestorzy, którzy inwestują w ramach rodziny funduszy, mogą mieć łatwiejszy dostęp do jednego okienka i mogą otrzymać dodatkowe korzyści i rabaty.

• Mogą to być fundusze inwestycyjne o różnych strategiach inwestycyjnych i klasach aktywów.

• Rodzina funduszy odnosi się do zestawu funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez określoną firmę zarządzającą inwestycjami.