資産配分

資産配分とは、リスクを軽減し、潜在的に収益を増やすために、資産をさまざまな資産クラスに分割する方法です。株式、債券、さらには現金など、資産の種類ごとにパフォーマンスは時間の経過とともに異なります。スマートアセットアロケーションでは、長期的なリターンを最適化し、リスクを最小限に抑えながら、ポートフォリオを作成します。

賢明な投資家は、資産配分を使用して、リスク許容度、期間、投資収益の必要性を考慮に入れて、財務上のニーズと気質を満たすポートフォリオを作成します。

アセットアロケーションについて知っておくべきことと、それがどのように役立つかを次に示します。

##アセットアロケーションの仕組み

資産配分は、異なる特性を持つ資産クラスに依存します。経済が特定の方向に進むと、各資産クラスのパフォーマンスが異なる場合があります。経済が成長するにつれて、特定の状況に応じて、一部の資産は上昇しますが、他の資産は横ばいまたは下降することさえあります。

相関関係がないというこの品質により、投資家は市場が急成長したときにジグザグに動くポートフォリオを構築することができます。資産クラスの品質を組み合わせて一致させることにより、投資家またはファイナンシャルアドバイザーはポートフォリオの変動を少なくし、リスクの高いポートフォリオと同じかそれ以上のリターンを達成できる可能性があります。資産配分は、多様化の原則を利用してリスクを軽減します。

たとえば、引退まで30年ある場合、株式市場で利用できるより高い潜在的なリターンと引き換えに、より多くのリスクを取る余裕があります。したがって、ファイナンシャルアドバイザーまたはロボアドバイザーは通常、株式への配分を増やし、低リターンの債券への配分を減らすことを推奨します。

ただし、引退が近づくと、アドバイザーは徐々にCDや債券などのより安全な資産に移行する可能性があります。 CDは保証されたリターンを提供します。これは、低リスクが必要な場合の貴重な特性です。

##重要な資産クラスは何ですか？

以下は、いくつかの主要な資産クラスとそれぞれのいくつかの一般的な特性です。

TTT

##ハイライト

-すべての個人に適切な資産配分を見つけることができる簡単な公式はありません。

-資産配分は、個人の目標、リスク許容度、および投資期間に従ってポートフォリオの資産を配分することにより、リスクと報酬のバランスをとることを目的とした投資戦略です。

つの主要な資産クラス（株式、債券、現金および同等物）は、リスクとリターンのレベルが異なるため、時間の経過とともにそれぞれの動作が異なります。

＃＃よくある質問

###一言で言えば、アセットアロケーションとは何ですか？

資産配分は、市場で働くためにどこにお金を入れるかを決めるプロセスです。個人の目標、リスク許容度、投資期間に応じてポートフォリオの資産を配分することにより、リスクと報酬のバランスをとることを目的としています。株式、債券、現金および同等物の3つの主要な資産クラスは、リスクとリターンのレベルが異なるため、時間の経過とともにそれぞれの動作が異なります。

###アセットアロケーションファンドとは何ですか？

資産配分ファンドは、投資家にさまざまな資産クラスにわたる多様な投資ポートフォリオを提供するファンドです。ファンドの資産配分は、資産クラスの組み合わせの間で固定または変動する可能性があります。つまり、市場の状況に応じて、資産クラスの固定パーセンテージに保持されるか、一部でオーバーウェイトになる可能性があります。

###アセットアロケーションが重要なのはなぜですか？

資産配分は、投資ポートフォリオの作成とバランスを取る上で非常に重要な部分です。結局のところ、それはあなたの全体的なリターンにつながる主な要因の1つであり、個々の株を選択すること以上のものです。ポートフォリオに株式、債券、現金、不動産の適切な資産構成を確立することは、動的なプロセスです。そのため、資産構成は任意の時点での目標を反映する必要があります。