Eignir undir stjórn (AUA)

Hvað eru eignir undir stjórn (AUA)?

Eignir í umsýslu (AUA) er mælikvarði á heildareignir sem fjármálastofnun veitir stjórnsýsluþjónustu fyrir og tekur þóknun fyrir það. Eignir í umsýslu eru í raun í eigu og stjórnað af viðskiptavinum sem gera samning við þriðja aðila umsýsluveitanda. AUA er frábrugðið eignum í stýringu (AUM) að því leyti að þjónustuveitandinn hefur ekki mat á ákvörðunum um eignaúthlutun. Þjónusta sem veitendur eignaumsýslu bjóða upp á felur í sér sjóðsbókhald, skattskýrslugerð, viðskiptaskýrslu og vörslu. Þjónustuveitendur eignaumsýslu eru meðal annars nokkrir af stærstu bönkum og fjármálastofnunum heims.

Skilningur á eignum undir stjórn (AUA)

Einnig má tilkynna um eignir í umsýslu með eignum í vörslu. Þessi tilboð fjalla um stjórnunar- og rekstrarþætti þarfa fjárfestingarsjóðs. Stjórnsýsluþjónustuaðilar sinna allri umsýsluþjónustu fjárfestingarfélags eða hluta hennar. Bæði stofnana- og verslunarsjóðir þurfa víðtækan stuðning við stjórnsýslu.

Munurinn á AUA og AUM

Eignir í umsýslu eru frábrugðnar AUM. Með AUM er átt við eignir sem eru virkir í umsjón sjóðsstjóra og eignasafnsstjóra með trúnaðarábyrgð og heimild til að taka fjárfestingarákvarðanir fyrir hönd fjárfesta.

Fyrir AUA hefur þjónustuveitandinn ekki mat á ákvörðunum um eignaúthlutun, en þeir taka þóknun sem hlutfall af eignum. AUM er mælikvarði sem fjárfestingarráðgjafi notar sem sýnir hversu mikið af eignum þeir hafa að geðþótta yfir. Fyrir fjármálastofnanir og fyrirtæki hafa flestir stærra AUA en AUM.

Eignir undir stjórn (AUA) veitendur

Þjónustuveitendur eignaumsýslu eru meðal annars nokkrir af stærstu bönkum og fjármálastofnunum heims. R&M ráðgjafar og Global Investor skoða iðnaðinn árlega til að tilkynna um helstu fyrirtæki og þjónustu.

Helsta þjónusta sem greint var frá eftir flokkum innihélt eftirfarandi:

1. Uppgjör og varðveisla

2. Þjónusta viðskiptavina og tengslastjórnun

1.Tilkynning viðskiptavina

1. Mánaðarlegar bókhalds- og verðmatsskýrslur

2. Þjónustugæði

1.Aðgerðir fyrirtækja

1.Tækni sem snýr að viðskiptavinum

1. Skattkröfur

2. Net

3. Atkvæðagreiðsla umboðsmanns

1.Auka

1. Verðbréfalánaáætlun

Samkvæmt könnun á vegum eVestment voru umsvifamestu umsjónarmenn einkahlutabréfa og skuldasjóða fyrir árið 2018 (nýjustu gögn), raðað eftir eignum í umsýslu og fjölda sjóða, eftirfarandi:

1.SS&C tækni

1 State Street

1.SEI

1. Gen II sjóðsþjónusta

2. Þjónusta Citco sjóðsins

Árið 2020 greindi SS&C Technologies frá 1,69 trilljónum dala í öðrum eignum í umsýslu frá og með desember. 31. 2018. State Street Alternative Investment Solutions var með $ 1,2 trilljón. Í janúar, 2019, tilkynnti Citco Group of Companies („Citco“) að alþjóðlegt AUA þess hefði náð $ 1 trilljón.

Samkvæmt eVestment eru aðrar eignir í umsýslu frá og með des. 31, 2018 námu alls 10 billjónum Bandaríkjadala, sem var 18,8% aukning frá 201. Aðrar fjárfestingar eru meðal annars einkahlutafé eða áhættufjármagn, vogunarsjóðir, stýrðir framtíðarsamningar, listir og fornminjar, hrávörur, afleiðusamningar og fasteignir.

##Hápunktar

• Stjórnunarþjónusta felur í sér bókhald, skattskýrslugerð, viðskiptaskýrslu og vörslu.

• Eignir í umsýslu (AUA) eru heildareignir sem fjármálastofnun veitir stjórnsýsluþjónustu fyrir.

• Eignir eru í eigu og umsjón viðskiptavinarins á meðan þriðji aðili er umsýsluveitandinn, venjulega stór banki eða fjármálafyrirtæki.