Fundusz zjednoczony

Co to jest fundusz zjednoczony

Fundusz zunifikowany to rodzaj struktury funduszu inwestycyjnego, który wykorzystuje zgromadzone środki do inwestowania o indywidualnie raportowanych wartościach jednostkowych dla inwestorów. Aktywa w puli są zarządzane do określonego celu, często z koncentracją w jednym magazynie. Inwestorzy otrzymują dzienną ujednoliconą wartość swojej części inwestycji.

Zjednoczone fundusze akcji zwiększają efektywność ofert akcji pracowniczych w planach świadczeń, takich jak ESOPs. Ich jednostkową cenę można ogólnie porównać do ceny akcji firmy.

Jak działają fundusze zjednoczone

Fundusze jednostkowe są często wykorzystywane w programach świadczeń pracowniczych, takich jak emerytury. Pracodawcy mogą oferować zjednoczone fundusze akcji, które obejmują akcje firmy znajdujące się w obrocie publicznym. Ten rodzaj zunifikowanego funduszu zazwyczaj zawiera również pewną ilość gotówki. Zunifikowany fundusz zapewnia większą efektywność zarządzania planami zakupu akcji spółek oferowanych inwestorom. Ponieważ fundusz składa się z akcji firmy z pewnymi środkami pieniężnymi, jego wartość jednostkowa będzie się różnić od wartości akcji firmy na rynku.

Fundusze emerytalne mogą również stosować rodzaj jednolitej struktury, aby oferować zamienne inwestycje między programami o zdefiniowanym świadczeniu a programami o zdefiniowanej składce. Uczestnicy mają możliwość założenia indywidualnych subkont w ramach jednolitej struktury. Daje to inwestorom większą elastyczność w przenoszeniu i wymianie aktywów w ramach ich planu.

Zjednoczone fundusze w ubezpieczeniach

Firmy ubezpieczeniowe mogą również korzystać z funduszy zjednoczonych. Fundusz reprezentuje zbiorową inwestycję z opcjami funduszy powiązanych z jednostkami dla inwestorów. Zainwestowane środki są związane z inwestycją w plan ubezpieczeniowy. W funduszu typu unit-linked inwestor projektuje inwestycję w określony fundusz typu unit-linked, który jest częścią szerszego zbiorowego inwestowania. Inwestycje w fundusze typu unit-linked różnią się w obrębie funduszu, jednak inwestycje wielu funduszy typu unit-linked są zarządzane wspólnie. Inwestor otrzymuje raport na temat swojej indywidualnej inwestycji w fundusz typu unit-linked, która może różnić się od wartości innych funduszy w grupie.

Łączną wartość wszystkich funduszy przedstawia się kompleksowo jako sumę aktywów zbiorowego inwestowania. Tego typu fundusze zazwyczaj można znaleźć w zagranicznych centrach finansowych w Wielkiej Brytanii i na Wyspach Brytyjskich.

Rozważania dotyczące funduszu zjednoczonego

Ogólnie rzecz biorąc, firma inwestycyjna może również korzystać ze specjalnej zunifikowanej struktury funduszu do zarządzania funduszem, jeśli jest ona zgodna z przepisami dotyczącymi papierów wartościowych w danym kraju. Ogólnie rzecz biorąc, struktura może zapewnić skuteczność w nabywaniu udziałów papierów wartościowych w funduszu. W przypadku tego typu funduszu aktywa inwestorów są łączone, a fundusz oblicza wartość jednostkową dla każdego uczestnika. Wartość jednostkowa zazwyczaj służy inwestorowi jako porównywalna wartość lub osobiste saldo.

Fundusze jednostkowe są zazwyczaj oferowane jako alternatywa dla głównych opcji inwestycyjnych. Inwestorzy powinni dokładnie przeanalizować prospekty tego rodzaju funduszy, aby zrozumieć ich strukturę. Mogą zapewnić efektywność zarządzania połączonymi aktywami, inwestując w skoncentrowane pozycje. W innych przypadkach wymagają skomplikowanej ewidencji i mogą wiązać się z wysokimi kosztami administracyjnymi.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Fundusze zjednoczone zazwyczaj przechowują gotówkę lub inne aktywa w niewielkiej ilości oprócz ukierunkowanych inwestycji, tak że ich wartość jednostkowa będzie często nieznacznie różnić się od rzeczywistych samych akcji.

• Fundusz zunifikowany to sposób na łączenie aktywów od kilku inwestorów, często w skoncentrowaną inwestycję, taką jak jedna akcja.

• Firmy ubezpieczeniowe w Wielkiej Brytanii mogą również stosować zunifikowaną strukturę funduszy do segregowania zarządzanych inwestycji w imieniu ubezpieczających.

• Emerytalne i pracownicze plany akcjonariatu (ESOP), które oferują akcje spółek pracowniczych, często wykorzystują ujednoliconą strukturę funduszy w celu zwiększenia efektywności zarządzania tymi akcjami.