Alocação de ativos
A alocação de ativos é como seus ativos são divididos entre várias classes de ativos para reduzir o risco e potencialmente aumentar seus retornos. Cada tipo de ativo – ações, títulos e até dinheiro – tem um desempenho diferente ao longo do tempo, e a alocação inteligente de ativos envolve a criação de um portfólio que otimiza seu retorno de longo prazo e minimiza seus riscos enquanto você o alcança.
Investidores inteligentes usam a alocação de ativos para criar um portfólio que atenda às suas necessidades financeiras e temperamento – considerando sua tolerância ao risco, horizonte de tempo e necessidade de retorno do investimento.
Aqui está o que você precisa saber sobre alocação de ativos e como isso pode beneficiá-lo.
Como funciona a alocação de ativos
A alocação de ativos depende de classes de ativos com características diferentes. Cada classe de ativos pode ter um desempenho diferente quando uma economia se move em uma determinada direção. À medida que a economia cresce, alguns ativos sobem, enquanto outros podem permanecer estáveis ou até mesmo cair, dependendo das circunstâncias específicas.
Essa qualidade de não correlacionado permite que os investidores construam portfólios que ziguezagueiam quando o mercado zague. Ao misturar e combinar as qualidades das classes de ativos, um investidor ou consultor financeiro pode tornar um portfólio menos volátil e potencialmente obter os mesmos retornos ou melhores do que um portfólio mais arriscado. A alocação de ativos aproveita o princípio da diversificação para reduzir o risco.
Por exemplo, se você tem 30 anos até a aposentadoria, pode se dar ao luxo de assumir mais riscos em troca de retornos potenciais mais altos disponíveis no mercado de ações. Portanto, um consultor financeiro ou consultor robótico geralmente recomendaria uma alocação mais alta para ações e menos em títulos de baixo retorno.
No entanto, à medida que você se aproxima da aposentadoria, um consultor pode gradualmente transferi-lo para ativos mais seguros, como mais CDs ou títulos. Os CDs oferecem retornos garantidos, uma característica valiosa quando você precisa de baixo risco.
Quais são as classes de ativos importantes?
Abaixo estão algumas das principais classes de ativos e algumas características gerais de cada uma:
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##Destaques
Não existe uma fórmula simples que possa encontrar a alocação de ativos certa para cada indivíduo.
Alocação de ativos é uma estratégia de investimento que visa equilibrar risco e recompensa por meio do rateio dos ativos de uma carteira de acordo com os objetivos de um indivíduo, tolerância ao risco e horizonte de investimento.
As três principais classes de ativos — ações,. renda fixa e caixa e equivalentes — têm diferentes níveis de risco e retorno, de modo que cada uma se comportará de forma diferente ao longo do tempo.
##PERGUNTAS FREQUENTES
Em poucas palavras, o que é alocação de ativos?
Alocação de ativos é o processo de decidir onde colocar dinheiro para trabalhar no mercado. Ele visa equilibrar risco e recompensa ao distribuir os ativos de uma carteira de acordo com os objetivos de um indivíduo, tolerância ao risco e horizonte de investimento. As três principais classes de ativos – ações,. renda fixa e caixa e equivalentes – têm diferentes níveis de risco e retorno, de modo que cada uma se comportará de forma diferente ao longo do tempo.
O que é um Fundo de Alocação de Ativos?
Um fundo de alocação de ativos é um fundo que oferece aos investidores um portfólio diversificado de investimentos em várias classes de ativos. A alocação de ativos do fundo pode ser fixa ou variável entre uma combinação de classes de ativos, o que significa que pode ser mantido em porcentagens fixas de classes de ativos ou pode ter excesso de peso em algumas, dependendo das condições do mercado.
Por que a alocação de ativos é importante?
A alocação de ativos é uma parte muito importante da criação e balanceamento de seu portfólio de investimentos. Afinal, é um dos principais fatores que levam aos seus retornos gerais – ainda mais do que escolher ações individuais. Estabelecer um mix de ativos apropriado de ações, títulos, dinheiro e imóveis em seu portfólio é um processo dinâmico. Como tal, o mix de ativos deve refletir seus objetivos a qualquer momento.
