Реструктуризация корпоративного долга

Что такое реструктуризация корпоративного долга?

Реструктуризация корпоративного долга — это реорганизация непогашенных обязательств проблемной компании с целью восстановления ее ликвидности и сохранения ее бизнеса. Это часто достигается путем переговоров между проблемными компаниями и их кредиторами,. такими как банки и другие финансовые учреждения, за счет уменьшения общей суммы долга компании, а также за счет уменьшения процентной ставки, которую она выплачивает, при увеличении периода времени. должен погасить обязательство.

Иногда некоторые долги компании могут быть прощены кредиторами в обмен на доли в компании. Такие договоренности, которые часто являются последней возможностью для бедствующей компании, предпочтительнее более сложного и дорогостоящего банкротства.

Понимание реструктуризации корпоративного долга

Необходимость реструктуризации корпоративного долга часто возникает, когда компания переживает финансовые трудности и испытывает трудности с выполнением своих обязательств, например, по выплате долга. Проще говоря, у компании больше долга (и выплат по долгу), чем она может получить в виде дохода. Если проблем достаточно, чтобы создать высокий риск банкротства компании, она может договориться со своими кредиторами, чтобы уменьшить это бремя и увеличить свои шансы избежать банкротства.

В США разбирательства по главе 11 позволяют компании получить защиту от кредиторов в надежде на пересмотр условий долговых соглашений и выживание в качестве действующего предприятия. Даже если кредиторы не согласны с условиями выдвинутого плана, суд может признать его справедливым и навязать план кредиторам.

Реструктуризация корпоративного долга по сравнению с банкротством

Реструктуризация корпоративного долга, также известная как «реструктуризация корпоративного долга», часто предпочтительнее банкротства, которое может стоить тысячи долларов для малых предприятий и во много раз больше для крупных корпораций. Только небольшая часть компаний, которые ищут защиты от своих кредиторов через регистрацию по главе 11, остаются нетронутыми, отчасти из-за перехода в 2005 году к режиму, который отдавал предпочтение выполнению финансовых обязательств, а не сохранению компаний в неприкосновенности с помощью правовой защиты.

Самая большая стоимость реструктуризации корпоративного долга — это время, усилия и деньги, потраченные на согласование условий с кредиторами, банками, поставщиками и властями. Процесс может занять несколько месяцев и повлечь за собой несколько встреч.

Одним из распространенных методов реструктуризации корпоративного долга является обмен долга на акции,. при котором кредиторы принимают акции проблемной компании в обмен на прощение части или всего ее долга. Крупные корпорации, находящиеся под серьезной угрозой банкротства,. часто используют эту стратегию, обычно в результате кредиторы поглощают компанию.

Особенности

• Реструктуризация корпоративного долга относится к реорганизации непогашенных обязательств проблемной компании перед ее кредиторами.

• Если кредиторы не желают вести переговоры, документы о банкротстве в соответствии с Главой 11 могут заставить их сделать это по решению суда.

• Реструктуризация корпоративного долга обычно снижает уровень долга, снижает процентную ставку по долгу и увеличивает время для погашения долга.

• Целью реструктуризации корпоративного долга является восстановление ликвидности компании, чтобы она могла избежать банкротства.