Investor's wiki

Неплатежеспособность

Неплатежеспособность

Что такое неплатежеспособность?

Неплатежеспособность — это термин, когда физическое лицо или компания больше не могут выполнять свои финансовые обязательства перед кредиторами по мере наступления сроков погашения долгов. До того, как неплатежеспособная компания или лицо будут вовлечены в производство по делу о несостоятельности, они, вероятно, будут вовлечены в неофициальные соглашения с кредиторами, такие как установление альтернативных механизмов оплаты. Неплатежеспособность может возникнуть из-за плохого управления денежными средствами, сокращения притока денежных средств или увеличения расходов.

Понимание неплатежеспособности

Неплатежеспособность — это состояние финансового бедствия, при котором предприятие или физическое лицо не в состоянии оплачивать свои счета. Это может привести к производству по делу о несостоятельности, в ходе которого против неплатежеспособного физического или юридического лица будут предприняты судебные иски, а активы могут быть ликвидированы для погашения непогашенных долгов. Владельцы бизнеса могут напрямую связываться с кредиторами и реструктурировать долги в более управляемые платежи. Кредиторы, как правило, соглашаются с этим подходом, потому что они желают погашения, даже если погашение осуществляется с задержкой по графику.

Если владелец бизнеса планирует реструктурировать задолженность компании,. он составляет реалистичный план, показывающий, как он может сократить накладные расходы компании и продолжить выполнение деловых операций. Владелец создает предложение с подробным описанием того, как долг может быть реструктурирован с использованием снижения затрат или других планов поддержки. Предложение показывает кредиторам, как бизнес может производить достаточный денежный поток для прибыльных операций, выплачивая при этом свои долги.

Вопреки мнению большинства людей, неплатежеспособность — это не то же самое, что банкротство.

Факторы, способствующие неплатежеспособности

Существует множество факторов, которые могут способствовать неплатежеспособности человека или компании. Найм компанией неадекватного бухгалтерского учета или управления человеческими ресурсами может способствовать неплатежеспособности. Например, менеджер по бухгалтерскому учету может неправильно составлять и/или соблюдать бюджет компании, что приводит к перерасходу средств. Расходы быстро увеличиваются, когда слишком много денег уходит, а в бизнес поступает недостаточно.

Рост затрат поставщиков также может способствовать неплатежеспособности. Когда бизнесу приходится платить повышенные цены за товары и услуги, компания перекладывает расходы на потребителя. Вместо того, чтобы платить повышенную стоимость, многие потребители переходят в другой бизнес, чтобы иметь возможность платить меньше за продукт или услугу. Потеря клиентов приводит к потере дохода для выплаты кредиторам компании.

Судебные иски от клиентов или деловых партнеров могут привести компанию к неплатежеспособности. Бизнес может в конечном итоге выплатить большие суммы денег в качестве компенсации за ущерб и быть не в состоянии продолжать свою деятельность. Когда прекращается деятельность, прекращается и доход компании. Отсутствие дохода приводит к неоплаченным счетам и кредиторам, требующим причитающиеся им деньги.

Некоторые компании становятся неплатежеспособными, потому что их товары или услуги не развиваются, чтобы соответствовать меняющимся потребностям потребителей. Когда потребители начинают вести дела с другими компаниями, предлагающими более широкий выбор продуктов и услуг, компания теряет прибыль, если не приспосабливается к рынку. Расходы превышают доходы, а счета остаются неоплаченными.

Типы неплатежеспособности включают неплатежеспособность в отношении денежных потоков и неплатежеспособность в отношении баланса.

Несостоятельность и банкротство

Неплатежеспособность — это тип финансового бедствия, то есть финансовое состояние, при котором физическое или юридическое лицо больше не может оплачивать счета или выполнять другие обязательства. IRS заявляет, что человек является неплатежеспособным, когда общая сумма обязательств превышает общую сумму активов.

Банкротство , с другой стороны, представляет собой фактический судебный приказ, в котором показано, как неплатежеспособное лицо или бизнес будут расплачиваться со своими кредиторами или как они будут продавать свои активы, чтобы произвести платежи. Человек или корпорация могут быть неплатежеспособными, не будучи банкротом, даже если это только временная ситуация. Если эта ситуация продлится дольше, чем предполагалось, это может привести к банкротству.

Особенности

  • Столкнувшись с неплатежеспособностью, компания или частное лицо могут напрямую связаться с кредиторами и реструктурировать долги, чтобы погасить их.

  • Неплатежеспособность компании может возникнуть из-за различных ситуаций, которые приводят к плохому денежному потоку.

  • Неплатежеспособность – это состояние финансового бедствия, при котором физическое или юридическое лицо не может выплатить свои долги.