2٪ القاعدة
ما هي قاعدة 2٪؟
قاعدة 2٪ هي إستراتيجية استثمار حيث لا يخاطر المستثمر بأكثر من 2٪ من رأس ماله المتاح في أي صفقة تداول واحدة. لتطبيق قاعدة 2٪ ، يجب على المستثمر أولاً أن يحسب 2٪ من رأس ماله التجاري المتاح: يشار إليه برأس المال المعرض للخطر (CaR). يجب مراعاة رسوم السمسرة لبيع وشراء الأسهم في الحساب من أجل تحديد الحد الأقصى المسموح به من رأس المال للمخاطرة. ثم يتم تقسيم الحد الأقصى للمخاطر المسموح بها على مبلغ وقف الخسارة لتحديد عدد الأسهم التي يمكن شراؤها.
كيف تعمل قاعدة 2٪
قاعدة 2٪ هي قيد يفرضه المستثمرون على أنشطة التداول الخاصة بهم من أجل البقاء ضمن معايير إدارة المخاطر المحددة. على سبيل المثال ، المستثمر الذي يستخدم قاعدة 2٪ ولديه حساب تداول 100،000 دولار ، لا يخاطر بأكثر من 2000 دولار - أو 2٪ من قيمة الحساب - على استثمار معين. من خلال معرفة النسبة المئوية لرأس المال الاستثماري الذي يمكن المخاطرة به ، يمكن للمستثمر العمل للخلف لتحديد العدد الإجمالي للأسهم المراد شراؤها. يمكن للمستثمر أيضًا استخدام أوامر وقف الخسارة للحد من مخاطر الجانب السلبي.
في حالة تغير ظروف السوق ، يجوز للمستثمر تنفيذ أمر إيقاف للحد من تعرضه السلبي للخسارة التي لا تمثل سوى 2٪ من إجمالي رأس مال التداول الخاص به. حتى إذا تعرض المتداول لعشر خسائر متتالية ، باستخدام استراتيجية الاستثمار هذه ، فسوف يسحب حسابه بنسبة 20٪ فقط. يمكن استخدام قاعدة 2٪ مع استراتيجيات إدارة المخاطر الأخرى للمساعدة في الحفاظ على رأس مال المتداول. على سبيل المثال ، قد يتوقف المستثمر عن التداول خلال الشهر إذا تم الوفاء بالحد الأقصى المسموح به من رأس المال الذي يرغب في المخاطرة به.
استخدام قاعدة 2٪ مع أمر إيقاف الخسارة
لنفترض أن المتداول لديه حساب تداول قيمته 50000 دولار ويريد تداول Apple، Inc. (AAPL). باستخدام قاعدة 2٪ ، يمكن للمتداول أن يخاطر بمبلغ 1000 دولار من رأس المال (50000 دولار × 0.02٪). إذا تم تداول AAPL بسعر 170 دولارًا وكان المتداول يريد استخدام وقف خسارة قدره 15 دولارًا ، فيمكنه شراء 67 سهمًا (1000 دولار / 15 دولارًا). إذا كانت هناك عمولة بقيمة 25 دولارًا أمريكيًا ، فيمكن للمتداول شراء 65 سهمًا (975 دولارًا / 15 دولارًا).
الناحية العملية ، يجب على المتداولين أيضًا مراعاة تكاليف الانزلاق ومخاطر الفجوة. يمكن أن يؤدي ذلك إلى أحداث تجعل احتمال الخسارة أكبر بكثير من 2٪. على سبيل المثال ، إذا احتفظ المتداول بمركز AAPL طوال الليل وفتح بسعر 140 دولارًا في اليوم التالي بعد إعلان الأرباح ، فسيؤدي ذلك إلى خسارة 4٪ (1000 دولار / 30 دولارًا).
يسلط الضوء
يمكن تنفيذ أوامر وقف الخسارة للحفاظ على حد مخاطر القاعدة البالغ 2٪ مع تغير ظروف السوق.
لتطبيق قاعدة 2٪ ، يجب على المستثمر أولاً تحديد رأس ماله المتاح ، مع مراعاة أي رسوم أو عمولات مستقبلية قد تنشأ عن التداول.
قاعدة 2٪ هي إستراتيجية استثمار حيث لا يخاطر المستثمر بأكثر من 2٪ من رأس ماله المتاح في أي صفقة واحدة.
