Regola del 2%.
Qual è la regola del 2%?
La regola del 2% è una strategia di investimento in cui un investitore rischia non più del 2% del proprio capitale disponibile su ogni singola operazione. Per implementare la regola del 2%, l'investitore deve prima calcolare qual è il 2% del proprio capitale di negoziazione disponibile: questo è indicato come capitale a rischio (CaR). Le commissioni di intermediazione per l'acquisto e la vendita di azioni dovrebbero essere prese in considerazione nel calcolo al fine di determinare l'importo massimo consentito di capitale da rischiare. Il rischio massimo consentito viene quindi diviso per l'importo dello stop loss per determinare il numero di azioni acquistabili.
Come funziona la regola del 2%.
La regola del 2% è una restrizione che gli investitori impongono alle loro attività di trading al fine di rimanere entro parametri di gestione del rischio specificati. Ad esempio, un investitore che utilizza la regola del 2% e ha un conto di trading di $ 100.000, rischia non più di $ 2.000, o il 2% del valore del conto, su un particolare investimento. Conoscendo quale percentuale del capitale di investimento può essere rischiata, l'investitore può lavorare a ritroso per determinare il numero totale di azioni da acquistare. L'investitore può anche utilizzare ordini stop-loss per limitare il rischio di ribasso.
Nel caso in cui le condizioni di mercato cambino, un investitore può implementare un ordine di stop per limitare la propria esposizione al ribasso a una perdita che rappresenta solo il 2% del proprio capitale di negoziazione totale. Anche se un trader subisce dieci perdite consecutive, utilizzando questa strategia di investimento, ridurrà il proprio conto solo del 20%. La regola del 2% può essere utilizzata in combinazione con altre strategie di gestione del rischio per aiutare a preservare il capitale di un trader. Ad esempio, un investitore può interrompere la negoziazione per un mese se è stato raggiunto l'importo massimo consentito di capitale che è disposto a rischiare.
Utilizzo della regola del 2% con un ordine Stop Loss
Supponiamo che un trader abbia un conto di trading da $ 50.000 e voglia fare trading con Apple, Inc. (AAPL). Utilizzando la regola del 2%, il trader può rischiare $ 1.000 di capitale ($ 50.000 x 0,02%). Se AAPL viene scambiato a $ 170 e il trader desidera utilizzare uno stop loss di $ 15, può acquistare 67 azioni ($ 1.000 / $ 15). Se è prevista una commissione di andata e ritorno di $ 25, il trader può acquistare 65 azioni ($ 975 / $ 15).
In pratica, i trader devono anche considerare i costi di slippage e il rischio di gap. Questi possono provocare eventi che rendono il potenziale di perdita significativamente superiore al 2%. Ad esempio, se il trader ha mantenuto la posizione AAPL durante la notte e ha aperto a $ 140 il giorno successivo dopo l'annuncio di un guadagno, ciò comporterebbe una perdita del 4% ($ 1.000 / $ 30).
Mette in risalto
Gli ordini stop loss possono essere implementati per mantenere la soglia di rischio regola del 2% al variare delle condizioni di mercato.
Per applicare la regola del 2%, un investitore deve prima determinare il proprio capitale disponibile, tenendo conto di eventuali commissioni o commissioni future che potrebbero derivare dal trading.
La regola del 2% è una strategia di investimento in cui un investitore rischia non più del 2% del proprio capitale disponibile su ogni singola operazione.
