regra de 2%
Qual é a regra dos 2%?
A regra de 2% é uma estratégia de investimento em que um investidor arrisca não mais que 2% de seu capital disponÃvel em qualquer negociação. Para implementar a regra de 2%, o investidor deve primeiro calcular quais são 2% de seu capital de negociação disponÃvel: isso é chamado de capital em risco (CaR). As taxas de corretagem para compra e venda de ações devem ser consideradas no cálculo para determinar o valor máximo permitido de capital para risco. O risco máximo permitido é então dividido pelo valor do stop-loss para determinar o número de ações que podem ser compradas.
Como funciona a regra dos 2%
A regra de 2% é uma restrição que os investidores impõem em suas atividades de negociação para permanecer dentro dos parâmetros de gerenciamento de risco especificados. Por exemplo, um investidor que usa a regra de 2% e tem uma conta de negociação de $ 100.000, não arrisca mais do que $ 2.000 – ou 2% do valor da conta – em um determinado investimento. Ao saber qual porcentagem do capital de investimento pode ser arriscada, o investidor pode trabalhar para trás para determinar o número total de ações a serem compradas. O investidor também pode usar ordens de stop-loss para limitar o risco de queda.
Caso as condições do mercado mudem, um investidor pode implementar uma ordem de parada para limitar sua exposição negativa a uma perda que represente apenas 2% de seu capital total de negociação. Mesmo que um trader sofra dez perdas consecutivas, usando essa estratégia de investimento, ele reduzirá sua conta apenas em 20%. A regra de 2% pode ser usada em combinação com outras estratégias de gerenciamento de risco para ajudar a preservar o capital de um trader. Por exemplo, um investidor pode parar de negociar no mês se o valor máximo permitido de capital que está disposto a arriscar for atingido.
Usando a Regra de 2% com uma Ordem Stop Loss
Suponha que um trader tenha uma conta de negociação de $ 50.000 e queira negociar a Apple, Inc. (AAPL). Usando a regra de 2%, o trader pode arriscar $ 1.000 de capital ($ 50.000 x 0,02%). Se a AAPL estiver sendo negociada a $ 170 e o trader quiser usar um stop loss de $ 15, ele poderá comprar 67 ações ($ 1.000 / $ 15). Se houver uma comissão de $ 25 round-turn, o trader pode comprar 65 ações ($ 975 / $ 15).
Na prática, os traders também devem considerar os custos de derrapagem e o risco de gap. Isso pode resultar em eventos que tornam o potencial de perda significativamente maior que 2%. Por exemplo, se o trader mantiver a posição AAPL durante a noite e abrir em $ 140 no dia seguinte após um anúncio de ganhos, isso resultaria em uma perda de 4% ($ 1.000 / $ 30).
##Destaques
As ordens de stop loss podem ser implementadas para manter o limite de risco da regra de 2% conforme as condições do mercado mudam.
Para aplicar a regra dos 2%, um investidor deve primeiro determinar seu capital disponÃvel, levando em consideração quaisquer taxas ou comissões futuras que possam surgir da negociação.
A regra de 2% é uma estratégia de investimento em que um investidor arrisca não mais que 2% de seu capital disponÃvel em qualquer negociação.
