regla del 2%

¿Qué es la regla del 2%?

La regla del 2% es una estrategia de inversión en la que un inversor no arriesga más del 2% de su capital disponible en una sola operación. Para implementar la regla del 2%, el inversionista primero debe calcular qué es el 2% de su capital comercial disponible: esto se conoce como capital en riesgo (CaR). Los honorarios de corretaje para la compra y venta de acciones deben tenerse en cuenta en el cálculo para determinar la cantidad máxima permitida de capital para riesgo. Luego, el riesgo máximo permitido se divide por la cantidad de stop-loss para determinar la cantidad de acciones que se pueden comprar.

Cómo funciona la regla del 2%

La regla del 2% es una restricción que los inversores imponen a sus actividades comerciales para mantenerse dentro de los parámetros de gestión de riesgos especificados. Por ejemplo, un inversionista que usa la regla del 2% y tiene una cuenta comercial de $100,000, no arriesga más de $2,000, o el 2% del valor de la cuenta, en una inversión en particular. Al saber qué porcentaje del capital de inversión se puede arriesgar, el inversionista puede retroceder para determinar el número total de acciones a comprar. El inversor también puede utilizar órdenes de pérdida limitada para limitar el riesgo a la baja.

En caso de que cambien las condiciones del mercado, un inversor puede implementar una orden de detención para limitar su exposición a la baja a una pérdida que solo representa el 2% de su capital comercial total. Incluso si un comerciante experimenta diez pérdidas consecutivas, utilizando esta estrategia de inversión, solo reducirá su cuenta en un 20%. La regla del 2% se puede utilizar en combinación con otras estrategias de gestión de riesgos para ayudar a preservar el capital de un comerciante. Por ejemplo, un inversor puede dejar de operar durante el mes si se ha alcanzado la cantidad máxima permitida de capital que está dispuesto a arriesgar.

Uso de la regla del 2 % con una orden Stop Loss

Suponga que un comerciante tiene una cuenta comercial de $ 50,000 y quiere operar con Apple, Inc. (AAPL). Usando la regla del 2%, el comerciante puede arriesgar $1,000 de capital ($50,000 x 0.02%). Si AAPL se cotiza a $ 170 y el comerciante quiere usar un límite de pérdidas de $ 15, puede comprar 67 acciones ($ 1,000 / $ 15). Si hay un cargo de comisión de ida y vuelta de $25, el comerciante puede comprar 65 acciones ($975 / $15).

En la práctica, los comerciantes también deben considerar los costos de deslizamiento y el riesgo de brecha. Estos pueden resultar en eventos que hacen que el potencial de pérdida sea significativamente mayor al 2%. Por ejemplo, si el comerciante mantuvo la posición AAPL durante la noche y abrió a $ 140 al día siguiente después de un anuncio de ganancias, esto resultaría en una pérdida del 4% ($ 1,000 / $ 30).

Reflejos

• Se pueden implementar órdenes stop-loss para mantener el umbral de riesgo de la regla del 2 % a medida que cambian las condiciones del mercado.

• Para aplicar la regla del 2%, un inversor primero debe determinar su capital disponible, teniendo en cuenta las tarifas o comisiones futuras que puedan derivarse de la negociación.

• La regla del 2% es una estrategia de inversión en la que un inversor no arriesga más del 2% de su capital disponible en una sola operación.