Eidgenössischer Prüfungsrat für Finanzinstitute (FFIEC)
Was ist der Eidgenössische Prüfungsrat für Finanzinstitute (FFIEC)?
Der Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC) ist eine behördenübergreifende Einrichtung der US-Regierung, die sich aus mehreren Finanzaufsichtsbehörden zusammensetzt. Die FFIEC wurde am 10. März 1979 gegründet und soll konsistente und einheitliche Standards für Finanzinstitute fördern; Der Rat überwacht auch die Bewertung von Immobilien in den USA
Den Bundesprüfungsrat für Finanzinstitute (FFIEC) verstehen
Das FFIEC wurde 1979 gemäß den Bestimmungen des Financial Institutions Regulatory and Interest Rate Control Act von 1978 gegründet. Es bestand ursprünglich aus fünf Bundesbehörden mit Aufgaben in der Finanzregulierung.
Die Mitgliedsorganisationen sind:
Der Gouverneursrat der Federal Reserve
Die Eidgenössische Einlagensicherungsgesellschaft
Die nationale Kreditgenossenschaftsverwaltung
Das Büro des Rechnungsprüfers der Währung und
Das Verbraucherfinanzschutzbüro.
Ein sechstes Gremium, das State Liason Committee, wurde 2006 als stimmberechtigtes Mitglied hinzugefügt.
Als behördenübergreifende Aufsichtsbehörde schafft die FFIEC einheitliche Standards und Grundsätze für die Prüfung von Finanzinstituten durch alle ihre zusammengesetzten Behörden. Darüber hinaus gibt es Empfehlungen, die darauf abzielen, die Einheitlichkeit der Regulierung von Finanzinstituten auf Bundesebene zu wahren.
Das FFIEC entwickelt standardisierte Meldesysteme für staatlich beaufsichtigte Banken und Finanzinstitute, die mit ihnen verbundenen Holdinggesellschaften und die nichtfinanziellen Tochtergesellschaften sowohl der Finanzinstitute als auch ihrer Holdinggesellschaften. In dieser Funktion bildet die FFIEC Prüfer aus, die für die Mitgliedsagenturen des Rates arbeiten. Diese Schulungen stehen auch Mitarbeitern staatlicher Aufsichtsbehörden offen.
Die Nichteinhaltung der FFIEC-Standards kann zu Bußgeldern und Strafen sowie zu Reputationsschäden für ein Finanzinstitut führen.
FFIEC-Konformität
Das FFIEC ist verantwortlich für die Erstellung von Standards und Richtlinien für Finanzinstitute zur Einhaltung von Bundesgesetzen und -vorschriften und für die Sicherstellung, dass diese Gesetze fair und einheitlich durchgesetzt werden.
Es gibt elf Kategorien von FFEIC-Vorschriften, die von Informationsmanagement und Sicherheit bis hin zu Geschäftsentwicklung und Kontinuitätsplanung reichen. Diese Regeln sollen die Verbraucher vor Risiken oder Missmanagement ihrer Finanzinstitute schützen.
Um die Einhaltung zu gewährleisten, hat die FFEIC die Möglichkeit, Bußgelder und andere Strafen gegen staatlich beaufsichtigte Finanzinstitute zu verhängen.
Die FFIEC und Immobilien
1980 wurde dem Rat die Verantwortung übertragen, den öffentlichen Zugang zu Hypothekeninformationen von Finanzinstituten gemäß dem Home Mortgage Disclosure Act von 1975 zu erleichtern. Die HMDA fordert Kreditgeber auf, das Geschlecht, die Rasse und das Einkommen derjenigen anzugeben, die Hypotheken beantragen oder erhalten. Diese Daten ermöglichen es dem FFIEC, Trends bei der Aufnahme und Vergabe von Wohnungsbau- und Hypothekendarlehen zu überwachen, wie z.
Nach dem Financial Institutions Reform, Recovery, and Enforcement Act von 1989 (FIRREA) richtete das FFIEC das Appraisal Subcommittee (ASC) ein, um die Immobilienbewertung in den USA zu regulieren. Das ASC tut dies über die Appraisal Foundation, die sich aus dem Gutachter zusammensetzt Qualifications Board (AQB), das Appraisal Practices Board (APB) und das Appraisal Standards Board (ASB).
FFIEC und Cybersicherheit
Im Jahr 2013 gründete die FFEIC in Anerkennung der Bedeutung von Online-Operationen für das moderne Finanzwesen die Arbeitsgruppe für Cybersicherheit und kritische Infrastrukturen. Dieses Gremium ist dafür verantwortlich, praktische Compliance-Standards und -Prinzipien für alle Finanzaufsichtsbehörden zu schaffen.
Um die Sicherheit des Bankensystems zu gewährleisten, veröffentlicht die Cybersecurity Working Group regelmäßig Leitlinien zu geeigneten Maßnahmen zum Schutz von Verbraucherdaten, Risiken für das Interbanken-Nachrichtensystem und den Gefahren im Zusammenhang mit Hacking und Cyber-Erpressung.
Höhepunkte
Die FFIEC bildet auch Prüfer für ihre Mitgliedsagenturen aus, um eine einheitliche Umsetzung dieser Standards in der gesamten Branche sicherzustellen.
Der Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC) ist ein behördenübergreifendes Gremium der US-Regierung.
Die FFIEC hat sechs Mitgliedsagenturen, die zusammenarbeiten, um regulatorische Standards und Prinzipien für Finanzinstitute festzulegen.
Die Nichteinhaltung der FFIEC-Richtlinien kann zu Bußgeldern und Strafen für staatlich beaufsichtigte Finanzinstitute führen.
Die FFIEC veröffentlicht Richtlinien für IT-Management, Cybersicherheit und den Schutz von Finanzdaten von Verbrauchern.
FAQ
Was ist das FFIEC-IT-Handbuch?
Das FFEIC IT-Handbuch ist eine Reihe von Regulierungsstandards für Banken und andere Finanzinstitute. Diese Richtlinien werden von Bundesprüfern verwendet, um festzustellen, ob Finanzinstitute die Risiken im Zusammenhang mit Bankinfrastruktur, elektronischen Zahlungssystemen, IT-Prüfung und anderen Schnittstellen zwischen Finanz- und Computersystemen angemessen identifizieren und verwalten.
Was ist der Unterschied zwischen FFIEC 031 und 041?
FFEIC 031 ist ein obligatorischer Bericht über den Zustand und das Einkommen von Banken mit ausländischen und inländischen Niederlassungen. FFIEC 041 ist ein konsolidierter Bericht über die Lage und das Einkommen von Banken mit ausschließlich inländischen Zweigniederlassungen.
Wer wird von der FFIEC reguliert?
Die FFEIC ist verantwortlich für die Schaffung einheitlicher regulatorischer Standards und Meldesysteme für alle eidgenössisch beaufsichtigten Finanzinstitute sowie deren Holdinggesellschaften und Tochtergesellschaften. Kurz gesagt, jede Institution, die von einer der FFEIC-Mitgliedsagenturen reguliert wird, unterliegt effektiv den FFEIC-Regeln.
Reguliert die FFIEC Kreditgenossenschaften?
Eine der Mitgliedsorganisationen des FFIEC ist die National Credit Union Administration, die die Satzungen und Vorschriften für Bundeskreditgenossenschaften überwacht. Daher fallen alle Kreditgenossenschaften unter die FFIEC-Vorschriften.
Was ist FFIEC-Compliance?
FFIEC-Compliance bedeutet die Einhaltung der Regeln und Standards des Bundesprüfungsrates für Finanzinstitute. Die Nichteinhaltung dieser Standards kann zu Bußgeldern und Strafen für ein Finanzinstitut führen.
