Unit Trust (UT)
Mikä on sijoitusrahasto (UT)?
Osuusrahasto on yhtiöimätön sijoitusrahastorakenne,. jonka avulla rahastot voivat pitää varoja ja tuottaa voittoja, jotka menevät suoraan yksittäisille osuudenomistajille sen sijaan, että ne sijoittaisivat ne takaisin rahastoon. Sijoitusrahastot ovat sijoituksia, jotka koostuvat sijoittajien yhteenlasketusta rahasta, joilla on hallussaan erilaisia arvopapereita, kuten joukkovelkakirjoja ja osakkeita. Sijoitusrahasto eroaa kuitenkin sijoitusrahastosta siinä, että sijoitusrahasto on perustettu trustin perusteella ja sijoittaja on käytännössä rahaston edunsaaja.
Understanding Unit Trusts (UT)
Sijoitusrahaston menestys riippuu sitä hoitavan yrityksen asiantuntemuksesta ja kokemuksesta. Sijoitusrahastojen yleisiä sijoitustyyppejä ovat kiinteistöt, arvopaperit, kiinnitykset ja rahavarat. Termiä "osuusrahasto" käytetään myös Yhdistyneessä kuningaskunnassa (UK) sijoitusrahastona, jolla on erilaiset ominaisuudet kuin sijoitusrahastoilla Yhdysvalloissa.
Sijoitusrahasto on eräänlainen yhteissijoitus, joka on pakattu sijoitusasiakirjaan. Sijoitusrahastot tarjoavat pääsyn laajaan valikoimaan arvopapereita. Näitä tarjotaan Guernseyssä, Jerseyssä, Fidžissä, Irlannissa, Uudessa-Seelannissa, Australiassa, Kanadassa, Namibiassa, Keniassa, Singaporessa, Etelä-Afrikassa, Isossa-Britanniassa, Mansaarella ja Malesiassa. Sijoitusrahaston tarkka määritelmä näillä lainkäyttöalueilla vaihtelee. Esimerkiksi Aasiassa sijoitusrahasto on pohjimmiltaan sama kuin sijoitusrahasto. Kanadassa sijoitusrahasto on yhtiöimätön rahasto, joka on perustettu erityisesti mahdollistamaan tulojen kulkeminen sijoittajille. Kanadassa näitä sijoituksia kutsutaan kuitenkin yleisemmin tulorahastoiksi.
Kuinka rahastoyhtiöt toimivat
Sijoitusrahastosalkun varojen kohde-etuus ilmaistaan suoraan liikkeeseen laskettujen osuuksien lukumäärällä kerrottuna osuuden hinnalla. On myös tarpeen vähentää transaktiopalkkiot, hallinnointipalkkiot ja muut niihin liittyvät kulut. Johdon tavoitteiden ja rajoitusten määrittäminen riippuu sijoitusrahaston sijoituksen tavoitteista ja tavoitteista.
Sijoitusrahastosijoituksissa rahastonhoitajat käyttävät luottamusta voittoa ja voittoa varten. Omaisuudenhoitajat on määrätty varmistamaan, että rahastonhoitaja hoitaa luottamusta rahaston sijoitustavoitteiden ja -tavoitteiden mukaisesti. Toimitsijamies on henkilö tai organisaatio, jonka tehtävänä on hallinnoida omaisuutta kolmannen osapuolen puolesta. Edunvalvojat ovat usein luottamushenkilöitä,. mikä tarkoittaa, että trustin edunsaajien edut on asetettava etusijalle ja osana tätä vastuuta edunvalvojan tehtävänä on turvata trustin omaisuus.
Osuusrahastojen omistajia kutsutaan osuudenhaltijoiksi, ja heillä on oikeudet säätiön varoihin. Rahastonhoitajan ja muiden tärkeiden sidosryhmien välissä ovat rekisterinpitäjät, jotka toimivat yksinkertaisesti välittäjinä tai yhteyshenkilöinä molemmille osapuolille.
Kuinka sijoitusrahastot tienaavat rahaa
Osuusrahastot ovat avoimia ja jakautuvat eri hintaisiin osuuksiin. Avoin rahasto mahdollistaa uusia panoksia ja nostoja pooliin ja sieltä pois. Nämä hinnat vaikuttavat suoraan rahaston kokonaisvarallisuuden arvoon. Avoinna voimassaoloaikana aina kun rahastoon lisätään rahaa sijoituksena, tehdään lisää osuuksia vastaamaan nykyistä yksikön ostohintaa. Samaan aikaan, kun osuudet otetaan, omaisuus myydään vastaamaan nykyistä yksikön myyntihintaa.
Rahastonhoitajat tienaavat osuuden ostohinnan, joka on tarjoushinta,. ja osuuden myyntihinnan , joka on ostohinta , erolla. Tarjoushinnan ja ostohinnan välistä eroa kutsutaan osto-tarjouseroksi. Tarjousero vaihtelee. Se riippuu hallinnoitavien omaisuuserien tyypistä ja voi vaihdella muutamasta peruspisteestä helposti realisoitavissa olevissa omaisuuserissä, kuten valtion joukkovelkakirjoissa,. 5 prosentin tai enemmän muutokseen vaikeammin vaihdettavissa olevissa omaisuuserissä, kuten kiinteistöissä.
Kohokohdat
Osuusrahastot ovat yhtiöimättömiä sijoitusrahastoja, jotka siirtävät voitot suoraan sijoittajille sen sijaan, että ne sijoittaisivat uudelleen rahastoon.
Sijoitusrahastoa pyörittävät rahastonhoitajat, ja usein rahaston johtajia määrätään varmistamaan, että rahastoa hoidetaan sen tavoitteiden ja tavoitteiden mukaisesti.
Sijoittaja on säätiön edunsaaja.
