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Enregistrement d'en-tête de lot

Enregistrement d'en-tête de lot

Qu'est-ce qu'un enregistrement d'en-tĂȘte de lot ?

Un enregistrement d'en-tĂȘte de lot est une mĂ©ta-information standard concernant le transfert d'un groupe de donnĂ©es (un lot), gĂ©nĂ©ralement dans le domaine bancaire. L'enregistrement d'en-tĂȘte de lot contient identifie l'origine d'une transaction et rĂ©sume les dĂ©bits et crĂ©dits impliquĂ©s, ce qui est crucial pour le succĂšs du traitement du lot. Il s'agit d'un Ă©lĂ©ment clĂ© du traitement par lots.

Bien que l'enregistrement d'en-tĂȘte de lot soit principalement utilisĂ© dans les transactions bancaires, il est Ă©galement utilisĂ© dans d'autres transferts importants, tels qu'entre entreprises, services et hĂŽpitaux.

Comment fonctionnent les enregistrements d'en-tĂȘte de lot

Dans le secteur bancaire, l'enregistrement d'en-tĂȘte de lot est utilisĂ© dans la chambre de compensation automatisĂ©e (ACH), qui est un systĂšme de transfert de fonds Ă©lectronique par lots. Pour commencer, la transaction reçoit un enregistrement d'en-tĂȘte de fichier pour identifier l'origine et les caractĂ©ristiques du fichier. Ceci est suivi d'un certain nombre de lots, chacun avec son propre enregistrement d'en-tĂȘte de lot. Lorsqu'il est combinĂ© avec les enregistrements de dĂ©tail d'entrĂ©e, l'enregistrement d'en-tĂȘte de lot dĂ©crit entiĂšrement la transaction.

Chaque lot contient Ă©galement des enregistrements de dĂ©tails d'entrĂ©e, chacun pouvant ĂȘtre suivi d'un ou plusieurs enregistrements d'addenda, selon les besoins ou selon les exigences du code SEC utilisĂ©.

Le traitement par lots est le traitement des transactions dans un groupe ou un lot. Aucune interaction de l'utilisateur n'est requise une fois le traitement par lots en cours. Cela différencie le traitement par lots du traitement des transactions, qui implique le traitement des transactions une par une et nécessite une interaction de l'utilisateur.

Si le traitement par lots peut ĂȘtre effectuĂ© Ă  tout moment, il est particuliĂšrement adaptĂ© aux traitements de fin de cycle, comme pour traiter les rapports d'une banque en fin de journĂ©e ou gĂ©nĂ©rer des paies mensuelles ou bihebdomadaires.

Informations incluses dans l'enregistrement d'en-tĂȘte de lot

GĂ©nĂ©ralement, un enregistrement d'en-tĂȘte de lot commence par un code de type d'enregistrement, un code numĂ©rique qui indique que l'enregistrement est un enregistrement d'en-tĂȘte de lot. L'enregistrement d'en-tĂȘte de lot identifie Ă©galement la sociĂ©tĂ© ou l'organisation d'oĂč provient le lot Ă  suivre. Il identifiera Ă©galement le but des entrĂ©es trouvĂ©es dans le lot. Par exemple, un expĂ©diteur peut inclure un code comme « Salaire » ou « Facture d'Ă©lectricitĂ© » dans le code d'en-tĂȘte du lot pour indiquer l'objet des transactions Ă  dĂ©crire dans les entrĂ©es du lot.

Le code d'en-tĂȘte du lot indiquera en outre la date d'entrĂ©e effective de toutes les transactions incluses dans le lot. Ces donnĂ©es s'appliquent Ă  tous les enregistrements de dĂ©tail d'entrĂ©e du lot.

Si l'auteur souhaite modifier ou modifier l'une des donnĂ©es de date d'entrĂ©e en vigueur ou d'objet, il doit crĂ©er un nouveau lot afin de classer ces donnĂ©es sous l'enregistrement d'en-tĂȘte de lot. Par exemple, si un expĂ©diteur souhaite traiter Ă  la fois le salaire normal et les primes des employĂ©s, il doit crĂ©er deux lots avec deux enregistrements d'en-tĂȘte de lot, un pour "Paie" et un pour "Bonus". Les informations incluses dans l'enregistrement d'en-tĂȘte de lot sont essentielles au traitement efficace et prĂ©cis du lot.

Herman Hollerith (1860-1929) est crédité d'avoir développé la carte perforée vers 1890 lorsqu'il était employé comme statisticien pour le US Census Bureau. C'est cette carte perforée qui est devenue la graine d'un traitement par lots à grande échelle environ 50 ans plus tard.

Points forts

  • Dans le secteur bancaire, plusieurs transactions sont souvent regroupĂ©es dans un lot pour un traitement et une compensation plus efficaces.

  • L'enregistrement d'en-tĂȘte de lot est l'information et les mĂ©tadonnĂ©es concernant un lot particulier de transactions, utilisĂ©es dans la compensation ACH.

  • Les lots peuvent ĂȘtre Ă©tiquetĂ©s dans l'enregistrement d'en-tĂȘte Ă  des fins telles que les salaires ou les comptes crĂ©diteurs.