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批头记录

批头记录

什么是批头记录?

批次标题记录是关于一组数据(批次)传输的标准元信息,通常在银行字段中。批次标题记录包含识别交易的来源并汇总所涉及的借方和贷方,这对于批次的成功处理至关重要。这是批处理的关键组成部分

虽然批头记录主要用于银行交易,但它也用于其他重要的传输,例如企业、部门和医院之间的传输。

批头记录如何工作

在银行业务中,批次抬头记录用于自动票据交换所(ACH),它是一个面向批次的电子资金转账系统。首先,事务被赋予一个文件头记录来识别文件的来源和特征。随后是多个批次,每个批次都有自己的批次标题记录。当与分录明细记录结合时,批头记录完整地描述了交易。

每个批次还包含条目详细记录,根据需要或正在使用的 SEC 代码的要求,每个记录后面都可以有一个或多个附加记录。

批处理是处理组或批处理中的事务。一旦进行批处理,就不需要用户交互。这将批处理与事务处理区分开来,后者涉及一次处理一个事务并需要用户交互。

虽然可以随时执行批处理,但它特别适用于周期结束处理,例如在一天结束时处理银行报告或生成每月或每两周的工资单

包含在批次标题记录中的信息

通常,批头记录以记录类型代码开头,这是一个数字代码,表明该记录是批头记录。批次标题记录还标识要遵循的批次源自的公司或组织。它还将识别在批次中找到的条目的用途。例如,发起人可能会在批次标题代码中包含类似“Salary”或“Electric Bill”的代码,以指示要在批次条目中描述的事务的目的。

批次标题代码将进一步指示批次中包含的所有交易的有效输入日期。此数据适用于批次中的所有分录明细记录。

如果发起人希望更改或更改任何有效输入日期或用途数据,他们需要创建一个新批次,以便将该数据分类到批次标题记录下。例如,如果发起人想要同时处理常规工资和员工奖金的支付,他们需要创建两个具有两个批次标题记录的批次,一个用于“工资单”,一个用于“奖金”。批次标题记录中包含的信息对于有效和准确地处理批次至关重要。

Herman Hollerith (1860-1929) 在 1890 年左右被美国人口普查局聘为统计员时发明了打孔卡。正是这张打孔卡成为了大约 50 年后广泛批量处理的种子。

## 强调

  • 在银行业务中,为了更有效地处理和清算,通常将几笔交易捆绑在一起。

  • 批次头记录是关于特定批次交易的信息和元数据,用于 ACH 清算。

  • 批次可以在抬头记录中标记,用于工资或应付账款等目的。