eignaflokki

Hvað er eignaflokkur?

Eignaflokkur er hópur verðbréfa sem deila svipuðum eiginleikum, standa sig sambærilega á markaði og lúta sömu lögum og reglum. Helstu eignaflokkar eru hlutabréf, skuldabréf, reiðufé, fasteignir og hrávörur.

Aðrar fjárfestingar eru listir, frímerki og önnur safngripir. Sumir sérfræðingar telja áhættufjármagn, bitcoins og vogunarsjóði einnig vera aðrar eignir.

Dýpri skilgreining

Eignaflokkum er oft blandað saman til að auka fjölbreytni í eignasafni fjárfesta og draga úr sveiflum þess. Hver eign býður upp á mismunandi áhættu- og ávöxtunareiginleika og bregst öðruvísi við á markaðnum. Eignaflokkar bregðast misjafnlega við fréttum. Til dæmis getur frétt verið jákvæð fyrir hlutabréf, neikvæð fyrir skuldabréf, en ekki haft nein áhrif á reiðufé eða fasteignir.

Sögulega séð gefa hlutabréf hæstu ávöxtun allra eignaflokka en eru einnig sveiflukennd. Þó að skuldabréf og lífeyri skili lægri ávöxtun en hlutabréf eru þau minna sveiflukennd.

Handbært fé og lausafjárbréf til skamms tíma, eins og ríkisútgefin verðbréf og innstæðubréf, eru talin öruggasta fjárfestingin. Almennt er verðmæti fasteigna stöðugra en hlutabréfa en getur einnig hækkað og lækkað verulega.

Fjárfestar velja eignir út frá mismunandi þáttum, þar á meðal vexti, verðmæti og tekjum. Sumir fjárfestar greina árangur fjárfestingarinnar eða verðmatsmælikvarða eins og verð-til-tekjur (V/H) hlutfall eða hagnað á hlut (EPS).

Aðrir fjárfestar leita að sérstökum tegundum eigna, byggt á hegðun eignarinnar í ákveðnu umhverfi. Þar sem fjárfestingar innan ákveðins eignaflokks hegða sér svipað bjóða þær venjulega upp á svipað sjóðstreymi.

Almennt eru aðrar eignir minna seljanlegar. Þessar eignir taka oft lengri tíma að selja. Hins vegar endurspeglar skortur á lausafé eignar ekki hugsanlega ávöxtun hennar.

dæmi um eignaflokk

Chris á $100.000 og vill auka fjölbreytni í eignasafni sínu til að draga úr sveiflum þess. Með aðstoð fjármálaráðgjafa síns fjárfestir hann $40.000 í hlutabréfum, $20.000 í skuldabréfum og $20.000 í skammtímageisladiskum á meðan hann setur $20.000 niður á fjárfestingareign. Chris er nú fjárfest í fjórum eignaflokkum.

Sjálfvirkni er að skjóta upp kollinum alls staðar, jafnvel í fjárfestingum. Lærðu um robo-ráðgjafa hér.

##Hápunktar

• Hlutabréf (td hlutabréf), fastar tekjur (td skuldabréf), handbært fé, fasteignir, hrávörur og gjaldmiðlar eru algeng dæmi um eignaflokka.

• Eignaflokkur er hópur fjárfestinga sem sýna svipuð einkenni og lúta sömu lögum og reglum.

• Fjármálaráðgjafar leggja áherslu á eignaflokk sem leið til að hjálpa fjárfestum að auka fjölbreytni í eignasöfnum sínum.

• Það er yfirleitt mjög lítil fylgni og í sumum tilfellum neikvæð fylgni, milli mismunandi eignaflokka.

##Algengar spurningar

Hvers vegna eru eignaflokkar gagnlegir?

Fjármálaráðgjafar leggja áherslu á eignaflokk sem leið til að hjálpa fjárfestum að auka fjölbreytni í eignasöfnum sínum til að hámarka ávöxtun. Fjárfesting í nokkrum mismunandi eignaflokkum tryggir ákveðna fjölbreytni í fjárfestingarvali. Gert er ráð fyrir að hver eignaflokkur endurspegli mismunandi áhættu- og arðsemisfjárfestingareiginleika og skili mismunandi árangri í hverju markaðsumhverfi.

Hvaða eignaflokkur hefur bestu sögulega ávöxtun?

Hlutabréfamarkaðurinn hefur sýnt sig að skila hæstu ávöxtun yfir langan tíma. Frá því seint á 1920 er CAGR (samsett árlegur vöxtur) fyrir S&P 500 um 7,63%, að því gefnu að allur arður hafi verið endurfjárfestur og leiðréttur fyrir verðbólgu. Með öðrum orðum, hundrað dollara fjárfest í S&P 500 jan. 1, 1920, hefði verið um $167.500 virði (í 1928 dollurum) fyrir desember. 31, 2020. Án leiðréttingar fyrir verðbólgu hefði heildarfjöldinn vaxið í meira en $2,2 milljónir árið 2020 dollara. Til samanburðar hefði sömu 100 dali fjárfest í 10 ára ríkisskuldabréfum aðeins verið aðeins meira virði en 8.000 dali í daglegum dollurum.

Hverjir eru vinsælustu eignaflokkarnir?

Sögulega hafa þrír helstu eignaflokkarnir verið hlutabréf (hlutabréf), fastatekjur (skuldabréf) og ígildi reiðufjár eða peningamarkaðsskjöl. Eins og er eru flestir sérfræðingar í fjárfestingum með fasteignir, hrávörur, framtíðarsamninga, aðrar fjármálaafleiður og jafnvel dulritunargjaldmiðla í eignaflokkablöndunni.