classe de ativos
O que é uma classe de ativos?
Uma classe de ativos é um grupo de títulos que compartilham características semelhantes, apresentam desempenho comparável no mercado e são regidos pelas mesmas leis e regulamentos. As principais classes de ativos incluem ações, títulos, dinheiro, imóveis e commodities.
Investimentos alternativos incluem arte, selos e outros colecionáveis. Alguns analistas consideram capital de risco, bitcoins e fundos de hedge como ativos alternativos também.
Definição mais profunda
As classes de ativos são frequentemente misturadas para diversificar o portfólio de um investidor e reduzir sua volatilidade. Cada ativo oferece diferentes características de risco e retorno e responde de forma diferente no mercado. As classes de ativos reagem de maneira diferente às notícias. Por exemplo, uma notícia pode ser positiva para ações, negativa para títulos, mas não tem impacto no caixa ou imóveis.
Historicamente, as ações fornecem o maior retorno de todas as classes de ativos, mas também são as mais voláteis. Embora títulos e anuidades forneçam retornos mais baixos do que ações, eles são menos voláteis.
Dinheiro e títulos líquidos de curto prazo, como títulos emitidos pelo governo e CDs, são considerados o investimento mais seguro. Geralmente, o valor dos imóveis é mais estável do que o das ações, mas também pode subir e descer acentuadamente.
Os investidores selecionam ativos com base em diferentes fatores, incluindo crescimento, valor e renda. Alguns investidores analisam o desempenho do investimento ou as métricas de avaliação, como a relação preço/lucro (P/L) ou lucro por ação (EPS).
Outros investidores procuram tipos específicos de ativos, com base no comportamento do ativo em determinados ambientes. Como os investimentos dentro de uma determinada classe de ativos se comportam de forma semelhante, eles geralmente oferecem fluxo de caixa semelhante.
Geralmente, os ativos alternativos são menos líquidos. Esses ativos geralmente levam mais tempo para serem vendidos. No entanto, a falta de liquidez de um ativo não reflete seu retorno potencial.
exemplo de classe de ativo
Chris tem $ 100.000 e quer diversificar seu portfólio para reduzir sua volatilidade. Com a ajuda de seu consultor financeiro, ele investe US$ 40.000 em ações, US$ 20.000 em títulos e US$ 20.000 em CDs de curto prazo, enquanto investe US$ 20.000 em uma propriedade de investimento. Chris agora está investido em quatro classes de ativos.
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##Destaques
Ações (por exemplo, ações), renda fixa (por exemplo, títulos), caixa e equivalentes de caixa, imóveis, commodities e moedas são exemplos comuns de classes de ativos.
Uma classe de ativos é um agrupamento de investimentos que apresentam características semelhantes e estão sujeitos às mesmas leis e regulamentos.
Os consultores financeiros focam na classe de ativos como forma de ajudar os investidores a diversificar seus portfólios.
Geralmente há muito pouca correlação e, em alguns casos, uma correlação negativa, entre diferentes classes de ativos.
##PERGUNTAS FREQUENTES
Por que as classes de ativos são úteis?
Os consultores financeiros se concentram na classe de ativos como forma de ajudar os investidores a diversificar seus portfólios para maximizar os retornos. Investir em várias classes de ativos diferentes garante uma certa diversidade nas seleções de investimento. Espera-se que cada classe de ativos reflita diferentes características de risco e retorno de investimento e tenha um desempenho diferente em qualquer ambiente de mercado.
Qual classe de ativos tem os melhores retornos históricos?
O mercado de ações provou produzir os maiores retornos durante longos períodos de tempo. Desde o final da década de 1920, a CAGR (taxa de crescimento anual composta) para o S&P 500 é de cerca de 7,63%, assumindo que todos os dividendos foram reinvestidos e ajustados pela inflação. Em outras palavras, cem dólares investidos no S&P 500 em janeiro. 1, 1920, valeria cerca de US $ 167.500 (em dólares de 1928) em dezembro de 1928. 31, 2020. Sem o ajuste da inflação, o total teria crescido para mais de US$ 2,2 milhões em dólares de 2020. Em comparação, os mesmos US$ 100 investidos em títulos do Tesouro de 10 anos valeriam apenas um pouco mais de US$ 8.000 em dólares de hoje.
Quais são as classes de ativos mais populares?
Historicamente, as três principais classes de ativos são ações (ações), renda fixa (títulos) e equivalentes de caixa ou instrumentos do mercado monetário. Atualmente, a maioria dos profissionais de investimento inclui imóveis, commodities, futuros, outros derivativos financeiros e até criptomoedas no mix de classes de ativos.
