資産クラス

##資産クラスとは何ですか？

資産クラスは、同様の特性を共有し、市場で同等のパフォーマンスを発揮し、同じ法律および規制に準拠する証券のグループです。主な資産クラスには、株式、債券、現金、不動産、商品が含まれます。

オルタナティブ投資には、アート、切手、その他の収集品が含まれます。一部のアナリストは、ベンチャーキャピタル、ビットコイン、ヘッジファンドも代替資産であると考えています。

##より深い定義

投資家のポートフォリオを多様化し、そのボラティリティを減らすために、資産クラスはしばしば一緒に混合されます。各資産は異なるリスクとリターンの特性を提供し、市場で異なる反応を示します。資産クラスはニュースに対して異なる反応を示します。たとえば、ニュースの一部は株式にはプラス、債券にはマイナスになる可能性がありますが、現金や不動産には影響しません。

歴史的に、株式はすべての資産クラスの中で最高のリターンを提供しますが、最も変動性もあります。債券と年金は株式よりも低いリターンを提供しますが、変動性は低くなります。

現金および政府発行の証券やCDなどの短期流動証券は、最も安全な投資と見なされます。一般的に、不動産の価値は株式よりも安定していますが、急激に上下することもあります。

投資家は、成長、価値、収入などのさまざまな要因に基づいて資産を選択します。一部の投資家は、株価収益率（P / E）や1株当たり利益（EPS）などの投資のパフォーマンスまたは評価指標を分析します。

他の投資家は、特定の環境での資産の振る舞いに基づいて、特定の種類の資産を探します。特定の資産クラス内の投資は同様に動作するため、通常、同様のキャッシュフローを提供します。

一般的に、オルタナティブ資産は流動性が低くなります。これらの資産は、販売に時間がかかることがよくあります。ただし、資産の流動性の欠如は、その潜在的なリターンを反映していません。

##資産クラスの例

クリスは$100,000を持っており、ボラティリティを減らすためにポートフォリオを多様化したいと考えています。彼はファイナンシャルアドバイザーの助けを借りて、株式に40,000ドル、債券に20,000ドル、短期CDに20,000ドルを投資し、投資不動産に20,000ドルを投資しました。クリスは現在、4つの資産クラスに投資しています。

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##ハイライト

-資産クラスの一般的な例としては、株式（株式など）、債券（債券など）、現金および現金同等物、不動産、商品、通貨などがあります。

-資産クラスは、同様の特性を示し、同じ法律および規制の対象となる投資のグループです。

-ファイナンシャルアドバイザーは、投資家がポートフォリオを多様化するのを支援する方法として、資産クラスに焦点を当てています。

-異なる資産クラス間では、通常、相関関係はほとんどなく、場合によっては負の相関関係があります。

＃＃よくある質問

###アセットクラスが役立つのはなぜですか？

ファイナンシャルアドバイザーは、投資家がポートフォリオを多様化してリターンを最大化するのを支援する方法として、資産クラスに焦点を当てています。いくつかの異なる資産クラスに投資することで、投資の選択にある程度の多様性が保証されます。各資産クラスは、さまざまなリスクと投資収益率の特性を反映し、特定の市場環境でさまざまなパフォーマンスを発揮することが期待されています。

###過去のリターンが最も高い資産クラスはどれですか？

株式市場は、長期間にわたって最高のリターンを生み出すことが証明されています。 1920年代後半以降、すべての配当が再投資され、インフレ調整されたと仮定すると、S＆P 500のCAGR（複合年間成長率）は約7.63％です。言い換えれば、1月にS＆P500に100ドルが投資されました。 1920年の1は、12月までに約167,500ドル（1928ドル）の価値があったでしょう。 2020年31日。インフレを調整しなければ、合計は2020ドルで220万ドル以上に成長したでしょう。比較すると、10年間の財務省に投資された同じ100ドルは、今日のドルで8,000ドル強の価値しかありませんでした。

###最も人気のある資産クラスは何ですか？

歴史的に、3つの主要な資産クラスは、株式（株式）、債券（債券）、および現金同等物またはマネーマーケット商品でした。現在、ほとんどの投資専門家は、不動産、商品、先物、その他の金融デリバティブ、さらには資産クラスの組み合わせに暗号通貨を含んでいます。