ファンドカテゴリー

ファンドカテゴリは、投資目的と主要な投資機能に応じて相互ファンドを区別する方法です。この分類により、投資家はさまざまなリスクとリターンの特性を備えたファンドを組み合わせて資金を分散させることができます。

##ファンドカテゴリの内訳

ファンドのカテゴリーは、ファンドの投資目的に応じてさまざまな方法で構成できます。個人投資家と専門投資家は、ポートフォリオを構築する際に、さまざまなバリエーションのファンドカテゴリを使用できます。

##専門的に管理された資金基金

専門的に管理されているファンドオブファンドは、ポートフォリオマネージャーがさまざまなファンドカテゴリを使用してファンドのポートフォリオを構築する方法の代表的な例です。投資家は、資産配分またはバランスの取れた相互資金ポートフォリオで構造化された資金の資金の使用を見つけることがよくあります。これらのポートフォリオは、目標とする資産配分目標を達成するために、さまざまなファンドカテゴリのファンドを使用しようとしています。

パシフィックファンドポートフォリオ最適化成長ファンドはその一例です。このファンドは積極的に成長株に割り当てますが、負債証券のポートフォリオの一部も保持しています。その資産配分戦略は、ポートフォリオの70％から85％をエクイティで、15％から30％を負債で計画しています。ファンドは、さまざまなファンドカテゴリのポートフォリオの保有を表します。その上位の株式配分は、Pacific Funds Large-CapValueFundです。その最大の負債配分は、Pacific Funds ManagedBondFundです。 2017年、基金は16.34％の収益を報告しました。

##個人投資家のための資金投資

個人投資家は、さまざまな投資スタイルとバランスの取れた目的を使用して、ポートフォリオの資金を選択できます。相互資金の包括的なポートフォリオを構築するために、投資家はまず、投資の利益、目的、リスク許容度、および目標を詳述する投資プロファイルを作成することができます。多くの場合、これはラップアカウントを介して行うことができます。ただし、投資家は、自分で行う投資戦略の投資プロファイルを個別に決定することもできます。

投資ユニバース全体で、投資家はファンドのカテゴリーごとにさまざまなオプションを利用できます。標準的な投資オプションは、株式や債券などの対象となる資産配分に焦点を合わせます。管理された目的のカテゴリも市場で普及しており、さまざまな投資スタイルとブレンドから構築されているため、投資家はよく知られた市場セグメントの目的で投資することができます。管理対象ファンドには、成長、価値、収入、資産配分のブレンドなどに基づく戦略を含めることができます。

##対象資産ファンドのカテゴリー

投資の世界では、投資家は資産カテゴリーごとに投資することを選択できます。このタイプの戦略により、投資家は、対象となる資産保有によって純粋に定義されたファンドのポートフォリオを構築することができます。これには、株式ファンド、債券ファンド、および主に個々の資産クラスに純粋に投資されるその他のタイプのファンドが含まれます。株式ファンドの場合、基本的なカテゴリは、ファンドが投資する企業の規模（大型、中型、小型）によって定義できます。債券ファンドは、主にポートフォリオの平均満期（長期、中期、短期）と信用の質（高、中、低）によって分類されます。株式ファンドはポートフォリオのより積極的な部分に使用できますが、債券ファンドはより保守的な割り当てに使用されることがよくあります。

##マネージドオブジェクティブファンドのカテゴリー

幅広い管理対象ファンドのカテゴリーも存在します。従来の株式および債券のカテゴリー以外に、これらのファンドのカテゴリーは、価値、成長、収入などのより具体的な目的を持つことができます。ハイブリッドまたは資産配分のファンドは、マネージドオブジェクティブファンドと見なすこともできます。これらのファンドのカテゴリーにより、投資家は、短期および長期の目標だけでなく、より広いまたはより具体的な投資目標を達成することができます。

ハイブリッドファンドのカテゴリーには、さまざまな資産クラスと配分を持つ保守的、中程度、または積極的な成長ファンドを含めることができます。ハイブリッドファンドは、投資家の目標日利用目標を達成するために時間とともに変化するさまざまな資産配分にわたる投資の多様なポートフォリオを提供する目標日戦略を包含することもできます。