flokki sjóða

Sjóðflokkur er leið til að aðgreina verðbréfasjóði eftir fjárfestingarmarkmiðum þeirra og helstu fjárfestingareiginleikum. Þessi flokkun gerir fjárfestum kleift að dreifa peningum sínum í blöndu af sjóðum með margvíslega áhættu- og ávöxtunareiginleika.

Niðurbrotssjóðsflokkur

Sjóðflokkar geta verið uppbyggðir á ýmsan hátt eftir fjárfestingarmarkmiði sjóðs. Einstakir og fagfjárfestar geta notað mismunandi afbrigði af sjóðaflokkum þegar þeir byggja upp eignasöfn.

Faglega stýrður sjóður

Faglega stýrt sjóðasjóður er leiðandi dæmi um hvernig eignasafnsstjórar geta byggt upp safn sjóða með mismunandi sjóðaflokkum. Fjárfestar munu oft finna notkun sjóða í uppbyggingu í eignaúthlutun eða jafnvægi verðbréfasjóða. Þessi eignasöfn leitast við að nota sjóði úr mismunandi sjóðaflokkum til að ná markmiðum sínum um eignaúthlutun.

Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund gefur eitt dæmi. Þessi sjóður úthlutar grimmt til vaxtarhluta en heldur einnig hluta af eignasafninu í skuldabréfum. Eignaúthlutunaráætlun þess gerir ráð fyrir að 70% til 85% af eignasafninu verði í eigin fé með 15% til 30% í skuldum. Sjóðir tákna eignir í eignasafni í mismunandi sjóðaflokkum. Helsta hlutafjárúthlutun þess er Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Helsta skuldaúthlutun þess er Pacific Funds Managed Bond Fund. Árið 2017 skilaði sjóðurinn 16,34% ávöxtun.

Fjárfesting fyrir smáfjárfesta

Smásölufjárfestar geta valið sjóði fyrir eignasöfn sín með því að nota margs konar fjárfestingarstíl og jafnvægismarkmið. Til að byggja upp alhliða eignasafn verðbréfasjóða, geta fjárfestar fyrst búið til fjárfestingarsnið sem sýnir fjárfestingarhagsmuni, markmið, áhættuþol og markmið. Oft er þetta hægt að gera í gegnum vefjareikning. Hins vegar geta fjárfestar einnig ákveðið hver fyrir sig fjárfestingarsnið þeirra fyrir fjárfestingarstefnu sem gerir það-sjálfur.

Um allan fjárfestingarheiminn hafa fjárfestar ýmsa möguleika eftir sjóðaflokkum. Hefðbundnir fjárfestingarkostir munu beinast að markvissri eignaúthlutun eins og hlutabréfum og skuldabréfum. Stýrðir hlutlægar flokkar eru einnig ríkjandi á markaðnum og eru byggðir úr ýmsum fjárfestingarstílum og blöndum, sem gerir fjárfestum kleift að fjárfesta með vel þekkt markaðssviðsmarkmiði. Stýrðir hlutlægir sjóðir geta falið í sér aðferðir byggðar á vexti, verðmæti, tekjum, eignaúthlutunarblöndu og fleira.

Markaðir eignasjóðsflokkar

Í fjárfestingarheiminum geta fjárfestar valið að fjárfesta eftir eignaflokkum. Þessi tegund af stefnu getur gert fjárfestum kleift að byggja upp safn sjóða sem eingöngu er skilgreint af markvissri eignaeign sinni. Þetta myndi fela í sér hlutabréfasjóði,. skuldabréfasjóði og hvers kyns önnur tegund sjóða sem er fyrst og fremst fjárfest eingöngu í einstökum eignaflokki. Með hlutabréfasjóðum er hægt að skilgreina grunnflokkana út frá stærð fyrirtækja sem sjóðurinn fjárfestir í (stór-, mið- og lítill). Skuldabréfasjóðir eru aðallega flokkaðir eftir meðaltíma eignasafns þeirra (langur, miðlungs og stuttur) og útlánagæðum (hátt, miðlungs og lágt). Hægt er að nota hlutabréfasjóði fyrir árásargjarnari hluta eignasafns á meðan skuldabréfasjóðir eru oft notaðir fyrir íhaldssamari úthlutun.

Stýrðir markmiðssjóðsflokkar

Fjölbreytt úrval stýrðra hlutlægra sjóðaflokka er einnig til. Utan hefðbundinna hlutabréfa- og skuldabréfaflokka geta þessir sjóðaflokkar haft sértækari markmið eins og verðmæti, vöxt og tekjur. Hybrid, eða eignaúthlutun, sjóðir geta einnig talist vera stýrðir hlutlægir sjóðir. Þessir sjóðaflokkar gera fjárfesti kleift að uppfylla víðtækari eða sértækari fjárfestingarmarkmið sem og skammtíma- og langtímamarkmið.

Blendingssjóðaflokkar geta falið í sér íhaldssama, hóflega eða árásargjarna vaxtarsjóði með mismunandi eignaflokkum og úthlutun. Hybrid sjóðir geta einnig falið í sér stefnumótunaráætlanir sem bjóða upp á fjölbreytt safn fjárfestinga yfir ýmsar eignaúthlutun sem færist yfir tíma til að ná markmiðum um nýtingardagsetningu fyrir fjárfestirinn.