categoria de fundos

Uma categoria de fundo é uma forma de diferenciar os fundos mútuos de acordo com seus objetivos de investimento e principais características de investimento. Essa categorização permite que os investidores distribuam seu dinheiro em uma mistura de fundos com uma variedade de características de risco e retorno.

Detalhamento da categoria do fundo

As categorias de fundos podem ser estruturadas de várias maneiras, dependendo do objetivo de investimento de um fundo. Investidores individuais e profissionais podem usar diferentes variações de categorias de fundos ao construir portfólios.

Fundo de Fundos Gerenciado Profissionalmente

O fundo de fundos gerenciado profissionalmente é um exemplo importante de como os gerentes de portfólio podem construir um portfólio de fundos usando diferentes categorias de fundos. Os investidores muitas vezes encontrarão o uso de fundos de estruturação de fundos em alocação de ativos ou carteiras de fundos mútuos equilibradas. Essas carteiras buscam usar fundos de diferentes categorias de fundos para atingir seu objetivo de alocação de ativos.

O Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund fornece um exemplo. Este fundo aloca agressivamente em ações de crescimento, mas também detém uma parte da carteira em títulos de dívida. Sua estratégia de alocação de ativos prevê de 70% a 85% da carteira em ações com 15% a 30% em dívida. Os fundos representam participações na carteira em diferentes categorias de fundos. Sua principal alocação de capital é o Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Sua principal alocação de dívida é o Pacific Funds Managed Bond Fund. Em 2017, o Fundo apresentou um retorno de 16,34%.

Investimento em fundos para investidores de varejo

Os investidores de varejo podem escolher fundos para suas carteiras usando uma variedade de estilos de investimento e objetivos de equilíbrio. Para construir um portfólio abrangente de fundos mútuos, os investidores podem primeiro criar um perfil de investimento detalhando seus interesses de investimento, objetivos, tolerâncias ao risco e metas. Muitas vezes, isso pode ser feito por meio de uma conta wrap. No entanto, os investidores também podem determinar individualmente seu perfil de investimento para uma estratégia de investimento do tipo faça você mesmo.

Em todo o universo de investimento, os investidores têm uma gama de opções por categoria de fundo. As opções de investimento padrão serão focadas em alocações de ativos direcionadas, como ações e títulos. As categorias de objetivos gerenciados também são predominantes no mercado e são construídas a partir de vários estilos e combinações de investimento, o que permite que os investidores invistam por um objetivo de segmento de mercado bem conhecido. Os fundos de objetivos gerenciados podem incluir estratégias baseadas em crescimento, valor, receita, combinação de alocação de ativos e muito mais.

Categorias de fundos de ativos segmentados

No universo de investimentos, os investidores podem optar por investir por categoria de ativos. Esse tipo de estratégia pode permitir que um investidor construa uma carteira de fundos definida puramente por suas participações de ativos direcionadas. Isso inclui fundos de ações,. fundos de títulos e qualquer outro tipo de fundo que seja investido principalmente em uma classe de ativos individual. Nos fundos de ações, as categorias básicas podem ser definidas pelo tamanho das empresas nas quais o fundo investe (large cap, mid cap e small cap). Os fundos de títulos são categorizados principalmente por seus vencimentos médios de carteira (longo, intermediário e curto) e qualidade de crédito (alta, média e baixa). Os fundos de ações podem ser usados para as partes mais agressivas de um portfólio, enquanto os fundos de títulos são frequentemente usados para alocações mais conservadoras.

Categorias de fundos de objetivos gerenciados

Também existe uma ampla gama de categorias de fundos objetivos gerenciados. Fora das categorias tradicionais de ações e títulos, essas categorias de fundos podem ter objetivos mais específicos, como valor, crescimento e renda. Os fundos híbridos ou de alocação de ativos também podem ser considerados fundos objetivos gerenciados. Essas categorias de fundos permitem que um investidor atinja metas de investimento mais amplas ou mais específicas, bem como objetivos de curto e longo prazo.

As categorias de fundos híbridos podem incluir fundos de crescimento conservadores, moderados ou agressivos com diferentes classes de ativos e alocações. Os fundos híbridos também podem abranger estratégias de data-alvo que oferecem um portfólio diversificado de investimentos em várias alocações de ativos que mudam ao longo do tempo para atingir a meta de utilização da data-alvo para o investidor.