kategori dana

Kategori dana ialah satu cara untuk membezakan dana bersama mengikut objektif pelaburan dan ciri pelaburan utamanya. Pengkategorian ini membolehkan pelabur menyebarkan wang mereka dalam gabungan dana dengan pelbagai ciri risiko dan pulangan.

Pecah Kategori Dana

Kategori dana boleh distrukturkan dalam pelbagai cara bergantung pada objektif pelaburan sesuatu dana. Pelabur individu dan profesional boleh menggunakan variasi kategori dana yang berbeza apabila membina portfolio.

Dana Dana yang Diuruskan Secara Profesional

Dana dana yang diuruskan secara profesional ialah contoh utama bagaimana pengurus portfolio boleh membina portfolio dana menggunakan kategori dana yang berbeza. Pelabur selalunya akan mendapati penggunaan penstrukturan dana dalam peruntukan aset atau portfolio dana bersama seimbang. Portfolio ini berusaha untuk menggunakan dana daripada kategori dana yang berbeza untuk mencapai objektif peruntukan aset yang disasarkan.

Dana Pertumbuhan Pengoptimuman Portfolio Pasifik menyediakan satu contoh. Dana ini secara agresif memperuntukkan kepada saham pertumbuhan tetapi juga memegang sebahagian daripada portfolio dalam sekuriti hutang. Strategi peruntukan asetnya merancang untuk 70% hingga 85% daripada portfolio dalam ekuiti dengan 15% hingga 30% dalam hutang. Dana mewakili pegangan dalam portfolio dalam kategori dana yang berbeza. Peruntukan ekuiti teratasnya ialah Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Peruntukan hutang utamanya ialah Dana Bon Terurus Pacific Funds. Pada 2017, Dana melaporkan pulangan sebanyak 16.34%.

Pelaburan Dana untuk Pelabur Runcit

Pelabur runcit boleh memilih dana untuk portfolio mereka menggunakan pelbagai gaya pelaburan dan objektif pengimbangan. Untuk membina portfolio komprehensif dana bersama, pelabur boleh membuat profil pelaburan yang memperincikan minat, objektif, toleransi risiko dan matlamat pelaburan mereka terlebih dahulu. Selalunya ini boleh dilakukan melalui akaun bungkus. Walau bagaimanapun, pelabur juga boleh menentukan profil pelaburan mereka secara individu untuk strategi pelaburan buat sendiri.

Di seluruh dunia pelaburan, pelabur mempunyai pelbagai pilihan mengikut kategori dana. Pilihan pelaburan standard akan ditumpukan kepada peruntukan aset yang disasarkan seperti saham dan bon. Kategori objektif terurus juga lazim dalam pasaran dan dibina daripada pelbagai gaya dan gabungan pelaburan, yang membolehkan pelabur melabur mengikut objektif segmen pasaran yang terkenal. Dana objektif terurus boleh termasuk strategi berdasarkan pertumbuhan, nilai, pendapatan, gabungan peruntukan aset dan banyak lagi.

Kategori Dana Aset Sasaran

Dalam dunia pelaburan, pelabur boleh memilih untuk melabur mengikut kategori aset. Strategi jenis ini boleh membenarkan pelabur membina portfolio dana semata-mata ditentukan oleh pegangan aset sasaran mereka. Ini termasuk dana saham,. dana bon dan apa-apa jenis dana lain yang terutamanya dilaburkan semata-mata dalam kelas aset individu. Dengan dana saham, kategori asas boleh ditakrifkan mengikut saiz syarikat di mana dana itu melabur (bermodal besar, bermodal pertengahan dan bermodal kecil). Dana bon dikategorikan terutamanya mengikut tempoh matang portfolio purata (panjang, pertengahan, dan pendek) dan kualiti kredit (tinggi, sederhana dan rendah). Dana saham boleh digunakan untuk bahagian portfolio yang lebih agresif manakala dana bon sering digunakan untuk peruntukan yang lebih konservatif.

Kategori Dana Objektif Terurus

Pelbagai kategori dana objektif terurus juga wujud. Di luar kategori saham dan bon tradisional, kategori dana ini boleh mempunyai objektif yang lebih khusus seperti nilai, pertumbuhan dan pendapatan. Hibrid, atau peruntukan aset, dana juga boleh dianggap sebagai dana objektif terurus. Kategori dana ini membolehkan pelabur mencapai matlamat pelaburan yang lebih luas atau lebih khusus serta objektif jangka pendek dan jangka panjang.

Kategori dana hibrid boleh termasuk dana pertumbuhan konservatif, sederhana atau agresif dengan pelbagai kelas dan peruntukan aset. Dana hibrid juga boleh merangkumi strategi tarikh sasaran yang menawarkan portfolio pelaburan terpelbagai merentas pelbagai peruntukan aset yang berubah mengikut masa untuk memenuhi matlamat penggunaan tarikh sasaran untuk pelabur.