fondkategori

En fondkategori är ett sätt att differentiera fonder enligt deras investeringsmål och huvudsakliga investeringsegenskaper. Denna kategorisering tillåter investerare att sprida sina pengar i en blandning av fonder med en mängd olika risk- och avkastningsegenskaper.

Nedbrytning av fondkategori

Fondkategorier kan struktureras på olika sätt beroende på investeringsmålet för en fond. Individuella och professionella investerare kan använda olika varianter av fondkategorier när de bygger ut portföljer.

Professionellt förvaltad fond av fonder

Professionellt förvaltade fond-i-fonder är ett ledande exempel på hur portföljförvaltare kan bygga en portfölj av fonder med hjälp av olika fondkategorier. Investerare kommer ofta att finna användningen av fond-i-fondstrukturering i tillgångsallokering eller balanserade fondportföljer. Dessa portföljer strävar efter att använda fonder från olika fondkategorier för att uppnå sitt mål för tillgångsallokering.

Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund ger ett exempel. Den här fonden allokerar aggressivt till tillväxtaktier men har också en del av portföljen i räntebärande värdepapper. Dess tillgångsallokeringsstrategi planerar för 70 % till 85 % av portföljen i eget kapital med 15 % till 30 % i skuld. Fonder representerar innehav i portföljen i olika fondkategorier. Dess högsta aktieallokering är Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Dess högsta skuldallokering är Pacific Funds Managed Bond Fund. Under 2017 redovisade fonden en avkastning på 16,34 %.

Fondinvestering för privata investerare

Privatinvesterare kan välja fonder för sina portföljer genom att använda en mängd olika investeringsstilar och balanseringsmål. För att bygga en heltäckande portfölj av fonder kan investerare först skapa en investeringsprofil som beskriver deras investeringsintressen, mål, risktoleranser och mål. Ofta kan detta göras genom ett wrap-konto. Men investerare kan också individuellt bestämma sin investeringsprofil för en gör-det-själv-investeringsstrategi.

Över hela investeringsuniversumet har investerare en rad alternativ per fondkategori. Standardinvesteringsalternativ kommer att fokuseras på riktade tillgångsallokeringar såsom aktier och obligationer. Hanterade målkategorier är också vanliga på marknaden och är byggda från olika investeringsstilar och blandningar, vilket gör att investerare kan investera efter ett välkänt marknadssegmentmål. Hanterade objektiva fonder kan inkludera strategier baserade på tillväxt, värde, inkomst, blandning av tillgångsallokering och mer.

Riktade tillgångsfondkategorier

I investeringsuniversum kan investerare välja att investera efter tillgångskategori. Denna typ av strategi kan tillåta en investerare att bygga en portfölj av fonder som enbart definieras av deras riktade tillgångsinnehav. Detta skulle inkludera aktiefonder,. obligationsfonder och alla andra typer av fonder som primärt investeras rent i en enskild tillgångsklass. Med aktiefonder kan de grundläggande kategorierna definieras av storleken på de företag som fonden investerar i (large-cap, mid-cap och small-cap). Obligationsfonder kategoriseras huvudsakligen efter deras genomsnittliga portföljförfallotid (lång, medellång och kort) och kreditkvalitet (hög, medel och låg). Aktiefonder kan användas för de mer aggressiva delarna av en portfölj medan obligationsfonder ofta används för mer konservativa allokeringar.

Managed Objective Fund-kategorier

Det finns också ett brett utbud av förvaltade objektiva fondkategorier. Utanför traditionella aktie- och obligationskategorier kan dessa fondkategorier ha mer specifika mål som värde, tillväxt och inkomst. Hybridfonder, eller tillgångsallokering, kan också anses vara förvaltade objektiva fonder. Dessa fondkategorier tillåter en investerare att uppfylla bredare eller mer specifika investeringsmål såväl som kortsiktiga och långsiktiga mål.

Hybridfondkategorier kan inkludera konservativa, måttliga eller aggressiva tillväxtfonder med olika tillgångsklasser och allokeringar. Hybridfonder kan också omfatta måldatumstrategier som erbjuder en diversifierad portfölj av investeringar över olika tillgångsallokeringar som skiftar över tiden för att uppfylla måldatumets användningsmål för investeraren.