Categoria Fondo

Una categoria di fondi è un modo per differenziare i fondi comuni di investimento in base ai loro obiettivi di investimento e alle principali caratteristiche di investimento. Questa categorizzazione consente agli investitori di distribuire i propri soldi in un mix di fondi con una varietà di caratteristiche di rischio e rendimento.

Scomposizione della categoria del fondo

Le categorie di fondi possono essere strutturate in vari modi a seconda dell'obiettivo di investimento di un fondo. Gli investitori individuali e professionali possono utilizzare diverse varianti di categorie di fondi durante la creazione di portafogli.

Fondo di fondi gestito professionalmente

Il fondo di fondi gestito professionalmente è un esempio lampante di come i gestori di portafoglio possono creare un portafoglio di fondi utilizzando diverse categorie di fondi. Gli investitori troveranno spesso l'uso di fondi di fondi strutturati in asset allocation o portafogli bilanciati di fondi comuni. Questi portafogli cercano di utilizzare fondi di diverse categorie di fondi per raggiungere il loro obiettivo di asset allocation mirato.

Il Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund fornisce un esempio. Questo fondo si alloca in modo aggressivo in titoli growth, ma detiene anche una parte del portafoglio in titoli di debito. La sua strategia di asset allocation prevede dal 70% all'85% del portafoglio in azioni e dal 15% al 30% in debito. I fondi rappresentano le partecipazioni nel portafoglio in diverse categorie di fondi. La sua principale allocazione azionaria è il Pacific Funds Large-Cap Value Fund. La sua principale allocazione del debito è il Pacific Funds Managed Bond Fund. Nel 2017 il Fondo ha registrato un rendimento del 16,34%.

Investimenti in fondi per investitori al dettaglio

Gli investitori al dettaglio possono scegliere i fondi per i loro portafogli utilizzando una varietà di stili di investimento e obiettivi di bilanciamento. Per costruire un portafoglio completo di fondi comuni di investimento, gli investitori possono prima creare un profilo di investimento che descriva in dettaglio i propri interessi di investimento, obiettivi, tolleranza al rischio e obiettivi. Spesso questo può essere fatto tramite un conto wrap. Tuttavia, gli investitori possono anche determinare individualmente il proprio profilo di investimento per una strategia di investimento fai-da-te.

In tutto l'universo d'investimento, gli investitori hanno una gamma di opzioni per categoria di fondo. Le opzioni di investimento standard si concentreranno su asset allocation mirate come azioni e obbligazioni. Anche le categorie di obiettivi gestiti sono prevalenti nel mercato e sono costituite da vari stili e miscele di investimento, che consentono agli investitori di investire in base a un noto obiettivo del segmento di mercato. I fondi con obiettivi gestiti possono includere strategie basate su crescita, valore, reddito, asset allocation blend e altro ancora.

Categorie di fondi patrimoniali mirati

Nell'universo di investimento, gli investitori possono scegliere di investire per categoria di attività. Questo tipo di strategia può consentire a un investitore di costruire un portafoglio di fondi esclusivamente definito dalle proprie partecipazioni di attività mirate. Ciò includerebbe fondi azionari,. fondi obbligazionari e qualsiasi altro tipo di fondo investito principalmente esclusivamente in una singola classe di attività. Con i fondi azionari, le categorie di base possono essere definite dalle dimensioni delle società in cui il fondo investe (large cap, mid cap e small cap). I fondi obbligazionari sono classificati principalmente in base alla scadenza media del portafoglio (lunga, intermedia e corta) e alla qualità del credito (alta, media e bassa). I fondi azionari possono essere utilizzati per le porzioni più aggressive di un portafoglio mentre i fondi obbligazionari sono spesso utilizzati per allocazioni più conservative.

Categorie di fondi con obiettivo gestito

Esiste anche un'ampia gamma di categorie di fondi con obiettivi gestiti. Al di fuori delle tradizionali categorie di azioni e obbligazioni, queste categorie di fondi possono avere obiettivi più specifici come valore, crescita e reddito. Anche i fondi ibridi, o asset allocation, possono essere considerati fondi oggettivi gestiti. Queste categorie di fondi consentono a un investitore di raggiungere obiettivi di investimento più ampi o più specifici, nonché obiettivi a breve e lungo termine.

Le categorie di fondi ibridi possono includere fondi a crescita prudente, moderata o aggressiva con classi di attività e allocazioni diverse. I fondi ibridi possono anche comprendere strategie per date target che offrono un portafoglio diversificato di investimenti attraverso varie asset allocation che si spostano nel tempo per raggiungere l'obiettivo di utilizzo della data target per l'investitore.