فئة الصندوق

فئة الصناديق هي طريقة للتمييز بين الصناديق المشتركة وفقًا لأهدافها الاستثمارية وخصائصها الاستثمارية الرئيسية. يسمح هذا التصنيف للمستثمرين بتوزيع أموالهم في مزيج من الصناديق مع مجموعة متنوعة من خصائص المخاطر والعائد.

تقسيم فئة الصندوق

يمكن تنظيم فئات الصناديق بطرق مختلفة اعتمادًا على الهدف الاستثماري للصندوق. يمكن للمستثمرين الأفراد والمهنيين استخدام أشكال مختلفة من فئات الصناديق عند إنشاء المحافظ.

صندوق الأموال المدار باحتراف

يُعد صندوق الصناديق المُدار باحتراف مثالًا رائدًا على كيفية قيام مديري المحافظ ببناء محفظة من الصناديق باستخدام فئات صناديق مختلفة. سيجد المستثمرون في كثير من الأحيان استخدام هيكلة صناديق الأموال في تخصيص الأصول أو محافظ الصناديق المشتركة المتوازنة. تسعى هذه المحافظ إلى استخدام الأموال من فئات الصناديق المختلفة لتحقيق هدف تخصيص الأصول المستهدف.

يقدم صندوق نمو محفظة Pacific Funds أحد الأمثلة. يخصص هذا الصندوق بقوة للأسهم النامية ولكنه يحتفظ أيضًا بجزء من المحفظة في سندات الدين. وتخطط إستراتيجية تخصيص الأصول لـ 70٪ إلى 85٪ من المحفظة في حقوق الملكية مع 15٪ إلى 30٪ في الديون. تمثل الأموال الموجودات في المحفظة في فئات الصناديق المختلفة. إن أعلى تخصيص للأسهم هو صندوق Pacific Funds ذو القيمة الكبيرة. أكبر مخصصات ديونها هو صندوق السندات المُدار من Pacific Funds. في عام 2017 ، أعلن الصندوق عن عائد بنسبة 16.34٪.

استثمار الصندوق للمستثمرين الأفراد

يمكن للمستثمرين الأفراد اختيار الأموال لمحافظهم الاستثمارية باستخدام مجموعة متنوعة من أساليب الاستثمار وأهداف الموازنة. لبناء محفظة شاملة من الصناديق المشتركة ، يمكن للمستثمرين أولاً إنشاء ملف تعريف استثماري يوضح بالتفصيل اهتماماتهم الاستثمارية وأهدافهم وتحمل المخاطر والأهداف. في كثير من الأحيان يمكن القيام بذلك من خلال حساب التفاف. ومع ذلك ، يمكن للمستثمرين أيضًا تحديد ملفهم الاستثماري بشكل فردي لاستراتيجية استثمار افعلها بنفسك.

عبر عالم الاستثمار ، يمتلك المستثمرون مجموعة من الخيارات حسب فئة الصندوق. ستركز خيارات الاستثمار القياسية على تخصيصات الأصول المستهدفة مثل الأسهم والسندات. تنتشر فئات الأهداف المُدارة أيضًا في السوق وهي مبنية من أنماط ومزيجات استثمار مختلفة ، مما يسمح للمستثمرين بالاستثمار من خلال هدف قطاع معروف من السوق. يمكن أن تتضمن الصناديق المستهدفة المُدارة استراتيجيات تستند إلى النمو والقيمة والدخل ومزيج تخصيص الأصول والمزيد.

فئات صندوق الأصول المستهدفة

في عالم الاستثمار ، قد يختار المستثمرون الاستثمار حسب فئة الأصول. يمكن أن يسمح هذا النوع من الإستراتيجية للمستثمر ببناء محفظة من الأموال محددة بحتة من خلال مقتنيات الأصول المستهدفة. سيشمل ذلك صناديق الأسهم وصناديق السندات وأي نوع آخر من الصناديق يتم استثماره بشكل أساسي في فئة الأصول الفردية. مع صناديق الأسهم ، يمكن تحديد الفئات الأساسية بحجم الشركات التي يستثمر فيها الصندوق (رأس مال كبير ، رأس مال متوسط ، رأس مال صغير). يتم تصنيف صناديق السندات بشكل أساسي من خلال متوسط آجال استحقاق محفظتها (طويلة ومتوسطة وقصيرة) وجودة الائتمان (عالية ومتوسطة ومنخفضة). يمكن استخدام صناديق الأسهم للأجزاء الأكثر عدوانية من المحفظة بينما غالبًا ما تستخدم صناديق السندات لمخصصات أكثر تحفظًا.

فئات صندوق الهدف المُدار

توجد أيضًا مجموعة واسعة من فئات الصناديق المستهدفة المدارة. خارج فئات الأسهم والسندات التقليدية ، يمكن أن يكون لفئات الصناديق هذه أهداف أكثر تحديدًا مثل القيمة والنمو والدخل. الهجين ، أو تخصيص الأصول ، يمكن أيضًا اعتبار الأموال على أنها أموال موضوعية مُدارة. تسمح فئات الصناديق هذه للمستثمر بتحقيق أهداف استثمارية أوسع أو أكثر تحديدًا بالإضافة إلى أهداف قصيرة وطويلة الأجل.

يمكن أن تشمل فئات الصناديق الهجينة صناديق نمو متحفظة أو معتدلة أو قوية مع فئات أصول ومخصصات متفاوتة. يمكن أن تشمل الصناديق الهجينة أيضًا استراتيجيات التاريخ المستهدف التي تقدم محفظة متنوعة من الاستثمارات عبر مختلف تخصيصات الأصول التي تتغير بمرور الوقت لتلبية هدف استخدام التاريخ المستهدف للمستثمر.