Categoría de fondo
Una categorÃa de fondo es una forma de diferenciar los fondos mutuos según sus objetivos de inversión y sus principales caracterÃsticas de inversión. Esta categorización permite a los inversores distribuir su dinero en una combinación de fondos con una variedad de caracterÃsticas de riesgo y rendimiento.
Desglose de la categorÃa de fondos
Las categorÃas de fondos se pueden estructurar de varias maneras según el objetivo de inversión de un fondo. Los inversores individuales y profesionales pueden utilizar diferentes variaciones de categorÃas de fondos al crear carteras.
Fondo de fondos administrado profesionalmente
El fondo de fondos administrado profesionalmente es un ejemplo destacado de cómo los administradores de cartera pueden crear una cartera de fondos utilizando diferentes categorÃas de fondos. Los inversores a menudo encontrarán el uso de la estructuración de fondos de fondos en la asignación de activos o carteras de fondos mutuos equilibrados. Estas carteras buscan utilizar fondos de diferentes categorÃas de fondos para lograr su objetivo de asignación de activos.
El fondo de crecimiento de optimización de cartera de Pacific Funds proporciona un ejemplo. Este fondo asigna agresivamente acciones de crecimiento, pero también mantiene una parte de la cartera en tÃtulos de deuda. Su estrategia de asignación de activos prevé entre el 70 % y el 85 % de la cartera en acciones y entre el 15 % y el 30 % en deuda. Los fondos representan participaciones en la cartera en diferentes categorÃas de fondos. Su principal asignación de renta variable es Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Su principal asignación de deuda es Pacific Funds Managed Bond Fund. En 2017, el Fondo reportó una rentabilidad del 16,34%.
Inversión en fondos para inversores minoristas
Los inversores minoristas pueden elegir fondos para sus carteras utilizando una variedad de estilos de inversión y objetivos de equilibrio. Para construir una cartera integral de fondos mutuos, los inversores primero pueden crear un perfil de inversión que detalle sus intereses de inversión, objetivos, tolerancias al riesgo y metas. A menudo, esto se puede hacer a través de una cuenta envolvente. Sin embargo, los inversores también pueden determinar individualmente su perfil de inversión para una estrategia de inversión de bricolaje.
En todo el universo de inversión, los inversores tienen una gama de opciones por categorÃa de fondo. Las opciones de inversión estándar se centrarán en asignaciones de activos especÃficos, como acciones y bonos. Las categorÃas de objetivos gestionados también prevalecen en el mercado y se crean a partir de varios estilos y combinaciones de inversión, lo que permite a los inversores invertir según un objetivo de segmento de mercado bien conocido. Los fondos de objetivos administrados pueden incluir estrategias basadas en el crecimiento, el valor, los ingresos, la combinación de asignación de activos y más.
CategorÃas de fondos de activos objetivo
En el universo de inversión, los inversores pueden optar por invertir por categorÃa de activos. Este tipo de estrategia puede permitir a un inversor crear una cartera de fondos puramente definida por sus tenencias de activos objetivo. Esto incluirÃa fondos de acciones,. fondos de bonos y cualquier otro tipo de fondo que se invierta principalmente en una clase de activo individual. Con los fondos de acciones, las categorÃas básicas se pueden definir por el tamaño de las empresas en las que invierte el fondo (gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización). Los fondos de bonos se clasifican principalmente por el vencimiento promedio de su cartera (largo, intermedio y corto) y la calidad crediticia (alta, media y baja). Los fondos de acciones se pueden usar para las partes más agresivas de una cartera, mientras que los fondos de bonos a menudo se usan para asignaciones más conservadoras.
CategorÃas de fondos de objetivos gestionados
También existe una amplia gama de categorÃas de fondos objetivo gestionados. Fuera de las categorÃas tradicionales de acciones y bonos, estas categorÃas de fondos pueden tener objetivos más especÃficos, como valor, crecimiento e ingresos. Los fondos hÃbridos o de asignación de activos también pueden considerarse fondos objetivos gestionados. Estas categorÃas de fondos permiten a un inversionista alcanzar objetivos de inversión más amplios o más especÃficos, asà como objetivos a corto y largo plazo.
Las categorÃas de fondos hÃbridos pueden incluir fondos de crecimiento conservador, moderado o agresivo con diferentes clases de activos y asignaciones. Los fondos hÃbridos también pueden abarcar estrategias de fecha objetivo que ofrecen una cartera diversificada de inversiones en varias asignaciones de activos que cambian con el tiempo para cumplir con el objetivo de utilización de la fecha objetivo para el inversor.
