rahastoluokka

Rahastoluokka on tapa erottaa sijoitusrahastot niiden sijoitustavoitteiden ja tärkeimpien sijoitusominaisuuksien mukaan. Tämä luokittelu antaa sijoittajille mahdollisuuden jakaa rahojaan rahastoihin, joilla on erilaisia riski- ja tuottoominaisuuksia.

Jakautumisrahaston luokka

Rahastokategorioita voidaan jäsentää eri tavoin riippuen rahaston sijoitustavoitteesta. Yksittäiset ja ammattisijoittajat voivat käyttää salkkuja rakentaessaan erilaisia rahastoluokkien variaatioita.

Ammattimaisesti hallinnoitu rahastorahasto

Ammattimaisesti hoidettu rahastorahasto on johtava esimerkki siitä, kuinka salkunhoitajat voivat rakentaa rahastosalkun eri rahastoluokkien avulla. Sijoittajat käyttävät usein rahastojen rahastojen käyttöä rahastojen allokaatiossa tai tasapainoisissa sijoitusrahastosalkuissa. Näissä salkuissa pyritään käyttämään eri rahastoluokkien varoja saavuttaakseen kohdennetun omaisuusallokaatiotavoitteensa.

Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund -rahasto on yksi esimerkki. Tämä rahasto allokoi aggressiivisesti kasvuosakkeisiin, mutta pitää myös osan salkusta velkapapereissa. Sen varojen allokaatiostrategian mukaan 70–85 prosenttia salkusta on osakkeita ja 15–30 prosenttia velkaa. Rahastot edustavat salkun osuuksia eri rahastoluokissa. Sen tärkein osakeallokaatio on Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Sen suurin velkakohde on Pacific Funds Managed Bond Fund. Vuonna 2017 rahasto raportoi 16,34 prosentin tuoton.

Rahastosijoittaminen vähittäissijoittajille

Yksityissijoittajat voivat valita rahastoja salkkuihinsa käyttämällä erilaisia sijoitustyylejä ja tasapainotustavoitteita. Kattavan sijoitusrahastosalkun rakentamiseksi sijoittajat voivat ensin luoda sijoitusprofiilin, jossa esitetään yksityiskohtaisesti heidän sijoitusintressinsä, tavoitteensa, riskinsietokykynsä ja tavoitteensa. Usein tämä voidaan tehdä wrap-tilin kautta. Sijoittajat voivat kuitenkin myös yksilöllisesti määrittää sijoitusprofiilinsa tee-se-itse-sijoitusstrategiaa varten.

Sijoittajilla on kaikkialla sijoitusuniversumissa erilaisia vaihtoehtoja rahastoluokittain. Vakiosijoitusvaihtoehdot keskittyvät kohdennettuihin omaisuusallokaatioihin, kuten osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin. Hallitut tavoitekategoriat ovat myös yleisiä markkinoilla ja ne on rakennettu erilaisista sijoitustyyleistä ja sekoituksista, mikä mahdollistaa sijoittajien sijoittamisen tunnetun markkinasegmenttitavoitteen mukaan. Hallinnoitavat objektiiviset rahastot voivat sisältää kasvuun, arvoon, tuloihin, varojen allokaatiosekoitukseen ja moneen muuhun perustuvia strategioita.

Targeted Asset Fund -luokat

Sijoitusmaailmassa sijoittajat voivat halutessaan sijoittaa omaisuusluokittain. Tämäntyyppinen strategia voi antaa sijoittajalle mahdollisuuden rakentaa salkun rahastoista, jotka määritellään puhtaasti kohdennettujen omaisuuserien perusteella. Tämä käsittäisi osakerahastot,. korkorahastot ja kaikki muut rahastot, jotka sijoitetaan ensisijaisesti puhtaasti yksittäiseen omaisuusluokkaan. Osakerahastoissa perusluokat voidaan määritellä niiden yritysten koon mukaan, joihin rahasto sijoittaa (suuret, keskisuuret ja pienet). Korkorahastot luokitellaan pääasiallisesti salkun keskimääräisen maturiteetin (pitkä, keskipitkä ja lyhyt) ja luottolaadun (korkea, keskitaso ja matala) mukaan. Osakerahastoja voidaan käyttää salkun aggressiivisempiin osiin, kun taas korkorahastoja käytetään usein konservatiivisempaan allokaatioon.

Managed Objective Fund -luokat

Myös hallinnoituja tavoiterahastoluokkia on laaja valikoima. Perinteisten osake- ja joukkovelkakirjaluokkien ulkopuolella näillä rahastoluokilla voi olla tarkempia tavoitteita, kuten arvo, kasvu ja tuotto. Hybridi- tai omaisuusallokaatiorahastoja voidaan myös pitää hallinnoitavina objektiivisina rahastoina. Näiden rahastoluokkien avulla sijoittaja voi saavuttaa laajempia tai tarkempia sijoitustavoitteita sekä lyhyen ja pitkän aikavälin tavoitteita.

Hybridirahastoluokkiin voi kuulua konservatiivisia, maltillisia tai aggressiivisia kasvurahastoja, joiden omaisuusluokat ja allokaatiot vaihtelevat. Hybridirahastot voivat sisältää myös kohdepäivästrategioita, jotka tarjoavat hajautetun sijoitussalkun eri omaisuusallokaatioille, jotka muuttuvat ajan myötä saavuttaakseen sijoittajan tavoitepäivän käyttötavoitteen.