kategoria funduszu

Kategoria funduszy to sposób na zróżnicowanie funduszy inwestycyjnych zgodnie z ich celami inwestycyjnymi i głównymi cechami inwestycyjnymi. Ta kategoryzacja pozwala inwestorom na rozłożenie swoich pieniędzy na mieszankę funduszy o różnych cechach ryzyka i zwrotu.

Podział kategorii funduszy

Kategorie funduszy mogą mieć różną strukturę w zależności od celu inwestycyjnego funduszu. Inwestorzy indywidualni i profesjonalni mogą korzystać z różnych odmian kategorii funduszy przy tworzeniu portfeli.

Profesjonalnie zarządzany fundusz funduszy

Profesjonalnie zarządzany fundusz funduszy jest wiodącym przykładem tego, jak zarządzający portfelami mogą budować portfele funduszy przy użyciu różnych kategorii funduszy. Inwestorzy często znajdą zastosowanie funduszu funduszy w strukturze alokacji aktywów lub zrównoważonych portfeli funduszy inwestycyjnych. Portfele te starają się wykorzystywać fundusze z różnych kategorii funduszy, aby osiągnąć zamierzony cel alokacji aktywów.

Jednym z przykładów jest fundusz Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund. Fundusz agresywnie alokuje akcje wzrostowe, ale posiada również część portfela w dłużne papiery wartościowe. Jej strategia alokacji aktywów zakłada, że od 70% do 85% portfela będzie w kapitale własnym z 15% do 30% zadłużeniem. Fundusze reprezentują udziały w portfelu w różnych kategoriach funduszy. Największą alokacją akcji jest fundusz Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Największą alokacją długu jest fundusz Pacific Funds Managed Bond Fund. W 2017 roku Fundusz odnotował zwrot 16,34%.

Fundusz Inwestujący dla Inwestorów Indywidualnych

Inwestorzy indywidualni mogą wybierać fundusze do swoich portfeli, korzystając z różnych stylów inwestowania i celów bilansowania. Aby zbudować kompleksowy portfel funduszy inwestycyjnych, inwestorzy mogą najpierw utworzyć profil inwestycyjny z wyszczególnieniem ich zainteresowań inwestycyjnych, celów, tolerancji ryzyka i celów. Często można to zrobić za pomocą konta wrap. Jednak inwestorzy mogą również indywidualnie określić swój profil inwestycyjny dla strategii inwestycyjnej „zrób to sam”.

W całym świecie inwestycyjnym inwestorzy mają do wyboru szereg opcji według kategorii funduszu. Standardowe opcje inwestycyjne będą koncentrować się na ukierunkowanej alokacji aktywów, takich jak akcje i obligacje. Kategorie zarządzanych celów są również powszechne na rynku i są zbudowane z różnych stylów inwestowania i mieszanek, co pozwala inwestorom inwestować według dobrze znanego celu segmentu rynku. Zarządzane fundusze celowe mogą obejmować strategie oparte na wzroście, wartości, dochodach, mieszance alokacji aktywów i nie tylko.

Kategorie funduszy celowych

W świecie inwestycyjnym inwestorzy mogą zdecydować się na inwestowanie według kategorii aktywów. Ten rodzaj strategii może pozwolić inwestorowi na zbudowanie portfela funduszy ściśle określonego przez docelowe zasoby aktywów. Obejmuje to fundusze akcji,. fundusze obligacji i każdy inny rodzaj funduszu, który jest głównie inwestowany wyłącznie w pojedynczą klasę aktywów. W przypadku funduszy akcyjnych podstawowe kategorie można zdefiniować na podstawie wielkości spółek, w które fundusz inwestuje (large-cap, mid-cap i small-cap). Fundusze obligacji są klasyfikowane głównie według ich średnich terminów zapadalności portfela (długi, pośredni i krótki) oraz jakości kredytowej (wysoka, średnia i niska). Fundusze giełdowe mogą być wykorzystywane do bardziej agresywnych części portfela, podczas gdy fundusze obligacji są często wykorzystywane do bardziej konserwatywnych alokacji.

Kategorie funduszy zarządzanych celów

Istnieje również szeroka gama kategorii zarządzanych obiektywnych funduszy. Poza tradycyjnymi kategoriami akcji i obligacji, te kategorie funduszy mogą mieć bardziej szczegółowe cele, takie jak wartość, wzrost i dochód. Fundusze hybrydowe, czyli alokacji aktywów, można również uznać za zarządzane fundusze obiektywne. Te kategorie funduszy pozwalają inwestorowi na realizację szerszych lub bardziej szczegółowych celów inwestycyjnych, a także celów krótko- i długoterminowych.

Kategorie funduszy hybrydowych mogą obejmować fundusze konserwatywne, umiarkowane lub agresywne o różnych klasach aktywów i alokacjach. Fundusze hybrydowe mogą również obejmować strategie z datą docelową, które oferują zdywersyfikowany portfel inwestycji w różnych alokacjach aktywów, które zmieniają się w czasie, aby osiągnąć cel wykorzystania daty docelowej dla inwestora.