fon kategorisi

Fon kategorisi, yatırım fonlarını yatırım hedeflerine ve temel yatırım özelliklerine göre farklılaştırmanın bir yoludur. Bu sınıflandırma, yatırımcıların paralarını çeşitli risk ve getiri özelliklerine sahip bir fon karışımı içinde yaymalarına olanak tanır.

Fon Kategorisini Dağıtma

Fon kategorileri, bir fonun yatırım amacına bağlı olarak çeşitli şekillerde yapılandırılabilir. Bireysel ve profesyonel yatırımcılar, portföy oluştururken farklı fon kategorileri kullanabilirler.

Profesyonelce Yönetilen Fon Fonu

portföy yöneticilerinin farklı fon kategorileri kullanarak nasıl bir fon portföyü oluşturabileceklerinin önde gelen bir örneğidir . Yatırımcılar genellikle varlık tahsisinde veya dengeli yatırım fonu portföylerinde fon yapılandırma fonunun kullanımını bulacaklardır. Bu portföyler, hedeflenen varlık tahsisi hedeflerine ulaşmak için farklı fon kategorilerinden fon kullanmaya çalışır.

Pasifik Fonları Portföy Optimizasyonu Büyüme Fonu bir örnek sağlar. Bu fon agresif bir şekilde büyüme stoklarına tahsis edilir, ancak aynı zamanda portföyün bir kısmını borçlanma senetlerinde de tutar. Varlık tahsis stratejisi, portföyün %70 ila %85'ini öz sermayede ve %15 ila %30'unu borçta tutmayı planlıyor. Fonlar, portföydeki varlıkları farklı fon kategorilerinde temsil eder. En yüksek öz sermaye tahsisi, Pasifik Fonları Büyük Sermayeli Değer Fonu'dur. En yüksek borç tahsisi, Pasifik Fonları Yönetilen Tahvil Fonu'dur. 2017 yılında Fon %16,34 getiri bildirmiştir.

Bireysel Yatırımcılar için Fon Yatırımı

Perakende yatırımcılar, çeşitli yatırım stilleri ve dengeleme hedefleri kullanarak portföyleri için fon seçebilirler. Kapsamlı bir yatırım fonu portföyü oluşturmak için yatırımcılar öncelikle yatırım çıkarlarını, hedeflerini, risk toleranslarını ve hedeflerini detaylandıran bir yatırım profili oluşturabilir. Bu genellikle bir sarma hesabı aracılığıyla yapılabilir . Bununla birlikte, yatırımcılar, kendin yap yatırım stratejisi için yatırım profillerini bireysel olarak da belirleyebilirler.

Yatırım evreninde, yatırımcıların fon kategorisine göre bir dizi seçeneği vardır. Standart yatırım seçenekleri, hisse senetleri ve tahviller gibi hedeflenen varlık tahsislerine odaklanacaktır. Yönetilen hedef kategorileri de piyasada yaygındır ve yatırımcıların iyi bilinen bir pazar segmenti hedefine göre yatırım yapmalarını sağlayan çeşitli yatırım stilleri ve karışımlarından oluşturulmuştur. Yönetilen objektif fonlar, büyüme, değer, gelir, varlık tahsisi karışımı ve daha fazlasını temel alan stratejileri içerebilir.

Hedeflenen Varlık Fonu Kategorileri

Yatırım evreninde yatırımcılar varlık kategorisine göre yatırım yapmayı seçebilirler. Bu tür bir strateji, bir yatırımcının yalnızca hedeflenen varlık varlıkları tarafından tanımlanan bir fon portföyü oluşturmasına izin verebilir. Bu, hisse senedi fonları, tahvil fonları ve öncelikle tamamen bireysel bir varlık sınıfına yatırılan diğer fon türlerini içerir. Hisse senedi fonları ile temel kategoriler, fonun yatırım yaptığı şirketlerin büyüklüğüne göre (büyük sermayeli, orta sermayeli ve küçük sermayeli) tanımlanabilir. Tahvil fonları temel olarak ortalama portföy vadelerine (uzun, orta ve kısa) ve kredi kalitesine (yüksek, orta ve düşük) göre sınıflandırılır. Hisse senedi fonları, bir portföyün daha agresif kısımları için kullanılabilirken, tahvil fonları genellikle daha muhafazakar tahsisler için kullanılır.

Yönetilen Hedef Fon Kategorileri

Çok çeşitli yönetilen hedef fon kategorileri de mevcuttur. Geleneksel hisse senedi ve tahvil kategorilerinin dışında, bu fon kategorilerinin değer, büyüme ve gelir gibi daha spesifik hedefleri olabilir. Hibrit veya varlık tahsisi fonları da yönetilen nesnel fonlar olarak kabul edilebilir. Bu fon kategorileri, bir yatırımcının daha geniş veya daha spesifik yatırım hedeflerinin yanı sıra kısa ve uzun vadeli hedefleri karşılamasını sağlar.

Hibrit fon kategorileri, değişen varlık sınıfları ve tahsisleri ile muhafazakar, orta veya agresif büyüme fonlarını içerebilir. Hibrit fonlar , yatırımcı için hedef tarih kullanım hedefini karşılamak için zaman içinde değişen çeşitli varlık tahsislerinde çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyü sunan hedef tarih stratejilerini de kapsayabilir .