Fondskategorie

Eine Fondskategorie ist eine Möglichkeit, Investmentfonds nach ihren Anlagezielen und Hauptanlagemerkmalen zu differenzieren. Diese Kategorisierung ermöglicht es Anlegern, ihr Geld in einer Mischung von Fonds mit einer Vielzahl von Risiko- und Renditemerkmalen zu verteilen.

Fondskategorie aufschlüsseln

Fondskategorien können je nach Anlageziel eines Fonds unterschiedlich ausgestaltet sein. Privatanleger und professionelle Anleger können beim Portfolioaufbau auf unterschiedliche Variationen von Fondskategorien zurückgreifen.

Professionell verwalteter Dachfonds

Professionell verwaltete Dachfonds sind ein führendes Beispiel dafür, wie Portfoliomanager ein Fondsportfolio aus verschiedenen Fondskategorien aufbauen können. Anleger finden die Strukturierung von Dachfonds häufig in der Vermögensallokation oder in ausgewogenen Investmentfondsportfolios. Diese Portfolios versuchen, Mittel aus verschiedenen Fondskategorien einzusetzen, um ihr angestrebtes Ziel der Vermögensallokation zu erreichen.

Ein Beispiel ist der Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund. Dieser Fonds investiert aggressiv in Wachstumsaktien, hält aber auch einen Teil des Portfolios in Schuldtiteln. Seine Vermögensallokationsstrategie sieht vor, dass 70 % bis 85 % des Portfolios in Aktien und 15 % bis 30 % in Fremdkapital investiert sind. Fonds repräsentieren Beteiligungen im Portfolio in verschiedenen Fondskategorien. Seine wichtigste Aktienallokation ist der Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Seine wichtigste Schuldenallokation ist der Pacific Funds Managed Bond Fund. Im Jahr 2017 meldete der Fonds eine Rendite von 16,34 %.

Fondsinvestitionen für Privatanleger

Privatanleger können Fonds für ihre Portfolios mit einer Vielzahl von Anlagestilen und ausgewogenen Zielen auswählen. Um ein umfassendes Portfolio von Investmentfonds aufzubauen, können Anleger zunächst ein Anlageprofil erstellen, in dem ihre Anlageinteressen, Ziele, Risikotoleranzen und Ziele aufgeführt sind. Oft kann dies über ein Wickelkonto erfolgen. Anleger können ihr Anlageprofil aber auch für eine Do-it-yourself-Anlagestrategie individuell bestimmen.

Über das gesamte Anlageuniversum hinweg haben Anleger je nach Fondskategorie eine Reihe von Optionen. Standard-Anlagemöglichkeiten konzentrieren sich auf gezielte Vermögensallokationen wie Aktien und Anleihen. Verwaltete Zielkategorien sind ebenfalls auf dem Markt weit verbreitet und bestehen aus verschiedenen Anlagestilen und -mischungen, die es Anlegern ermöglichen, nach einem bekannten Marktsegmentziel zu investieren. Verwaltete objektive Fonds können Strategien umfassen, die auf Wachstum, Wert, Einkommen, Vermögensallokationsmischung und mehr basieren.

Gezielte Asset-Fondskategorien

Im Anlageuniversum können Anleger nach Anlagekategorien investieren. Diese Art von Strategie kann es einem Anleger ermöglichen, ein Fondsportfolio aufzubauen, das ausschließlich durch seine angestrebten Vermögensbestände definiert wird. Dazu gehören Aktienfonds,. Rentenfonds und jede andere Art von Fonds, die hauptsächlich nur in eine einzelne Anlageklasse investiert sind. Bei Aktienfonds können die Grundkategorien durch die Größe der Unternehmen definiert werden, in die der Fonds investiert (Large-Cap, Mid-Cap und Small-Cap). Rentenfonds werden hauptsächlich nach ihrer durchschnittlichen Portfoliolaufzeit (lang, mittel und kurz) und ihrer Kreditqualität (hoch, mittel und niedrig) kategorisiert. Aktienfonds können für die aggressiveren Teile eines Portfolios verwendet werden, während Rentenfonds häufig für konservativere Allokationen verwendet werden.

Verwaltete Zielfondskategorien

Es gibt auch eine große Auswahl an verwalteten objektiven Fondskategorien. Außerhalb der traditionellen Aktien- und Anleihenkategorien können diese Fondskategorien spezifischere Ziele wie Wert, Wachstum und Ertrag haben. Hybrid- oder Asset Allocation-Fonds können auch als verwaltete objektive Fonds betrachtet werden. Diese Fondskategorien ermöglichen es einem Anleger, breitere oder spezifischere Anlageziele sowie kurz- und langfristige Ziele zu erreichen.

Hybridfondskategorien können konservative, moderate oder aggressive Wachstumsfonds mit unterschiedlichen Anlageklassen und Allokationen umfassen. Hybridfonds können auch Zieldatumsstrategien umfassen, die ein diversifiziertes Portfolio von Anlagen über verschiedene Vermögensallokationen hinweg bieten, das sich im Laufe der Zeit ändert, um das Zieldatumsnutzungsziel für den Anleger zu erreichen.