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ノーロードファンド

ノーロードファンド

##無負荷基金とは何ですか?

無負荷ファンドは、投資会社が販売手数料や手数料なしで直接販売する投資信託です。名前に反して、無負荷の資金はまだ料金を運ぶことができます。

##より深い定義

無負荷ファンドには、フロントエンド、バックエンド、または販売手数料が関連付けられていません。ファンドが無負荷ファンドとして宣伝されている場合でも、手数料を請求することができます。 Financial Industrial Regulatory Authority(FINRA)は、無負荷の投資信託が、平均年間資産の最大0.25パーセントの12b-1の手数料(マーケティングおよびプロモーション費用を支払う)を請求することを許可しています。この手数料は、ファンドの費用比率に含まれています。無負荷資金は、償還手数料、交換手数料、および口座手数料も請求する場合があります。無負荷資金は、一般的に、負荷資金よりも費用比率が低くなります。

調査によると、無負荷のファンドは一般的に負荷のあるファンドと同じように機能します。なぜ投資家はロードされた資金を購入するのでしょうか?一部の投資家は、金融専門家に相談した後にのみ投資決定を行うことに抵抗がありません。ロードされた資金は、ブローカー、ファイナンシャルプランナー、投資顧問によって販売されます。ロードされたファンドを購入するとき、あなたは専門家のアドバイスにもお金を払っています。また、投資決定には時間と調査が必要です。忙しい投資家は、研究投資を行うために専念する時間がないかもしれません。

投資会社から直接無負荷資金を購入することで、金融専門家からのアドバイスを放棄し、自分で投資調査を行うことを約束します。

##無負荷ファンドの例

投資家が無負荷ファンドに5,000ドルを投資する場合、5,000ドルすべてがファンドに投資されます。無負荷ファンドとは異なり、負荷ファンドはファンドの売却時に手数料または販売手数料を請求します。投資家が4%のフロントエンド負荷を請求するロードされたファンドに5,000ドルを投資する場合、投資額はわずか4,800ドルです。ファンドが販売手数料を繰り延べている場合、コミッションは販売時の収益から引き落とされます。