No-Load Fund
Vad är en fond utan belastning?
En no-load fond är en värdepappersfond som säljs direkt av investeringsbolaget utan några försäljningsavgifter eller provisioner. I motsats till namnet kan obelastade fonder fortfarande bära avgifter.
Djupare definition
No-load fonder har inga front-end, back-end eller försäljningsprovisioner kopplade till dem. Även om fonden annonseras som en obelastad fond kan den fortfarande ta ut avgifter. Financial Industrial Regulatory Authority (FINRA) tillåter obelastade fonder att ta ut en avgift på 12b-1 (som betalar för marknadsförings- och marknadsföringskostnader) på upp till 0,25 procent av sina genomsnittliga årliga tillgångar. Denna avgift ingår i fondens kostnadskvot. No-load medel kan också ta ut inlösenavgifter, växlingsavgifter och kontoavgifter. Obelastade fonder har generellt lägre kostnadskvoter än lastfonder.
Studier har visat att tomgångsfonder generellt presterar på samma sätt som laddade medel. Varför skulle en investerare köpa laddade pengar? Vissa investerare är mer bekväma att fatta investeringsbeslut först efter samråd med en finansiell expert. Laddade medel säljs av mäklare, finansiella planerare och investeringsrådgivare. När du köper en laddad fond betalar du också för professionell investeringsrådgivning. Dessutom tar investeringsbeslut tid och forskning. Upptagna investerare kanske inte har tid att ägna sig åt att genomföra investeringsanalyser.
Genom att köpa obetalda medel direkt från investeringsbolaget avstår du från råd från en finansiell expert och förbinder dig att göra investeringsundersökningen på egen hand.
No-load fond exempel
Om en investerare investerar 5 000 USD i en fond utan belastning, investeras alla 5 000 USD i fonden. Till skillnad från obelastade fonder tar laddade medel ut provisioner eller försäljningsavgifter vid tidpunkten för fondens försäljning. Om en investerare investerar $5 000 i en laddad fond som tar ut en front-end belastning på 4 procent, är det investerade beloppet endast $4 800. Om fonden har uppskjutna försäljningsavgifter dras provisionen från intäkterna vid tidpunkten för försäljningen.
