Фонд без нагрузки

Что такое фонд без нагрузки?

Фонд без нагрузки — это взаимный фонд, который продается непосредственно инвестиционной компанией без каких-либо торговых сборов или комиссий. Вопреки названию, фонды без нагрузки по-прежнему могут нести комиссию.

Более глубокое определение

Фонды без нагрузки не имеют связанных с ними комиссий с продаж. Даже если фонд рекламируется как фонд без нагрузки, он все равно может взимать комиссию. Финансово-промышленный регулирующий орган (FINRA) разрешает взаимным фондам без нагрузки взимать комиссию 12b-1 (которая покрывает расходы на маркетинг и продвижение) в размере до 0,25 процента от их среднегодовых активов. Эта плата включена в коэффициент расходов фонда. Фонды без нагрузки могут также взимать комиссию за выкуп, комиссию за обмен и комиссию за счет. Фонды без нагрузки обычно имеют более низкие коэффициенты расходов, чем фонды с нагрузкой.

Исследования показали, что фонды без нагрузки обычно работают так же, как фонды с нагрузкой. Зачем инвестору покупать загруженные фонды? Некоторым инвесторам удобнее принимать инвестиционные решения только после консультации с финансовым профессионалом. Загруженные средства продаются брокерами, специалистами по финансовому планированию и инвестиционными консультантами. Когда вы покупаете загруженный фонд, вы также платите за профессиональный совет по инвестициям. Кроме того, принятие инвестиционных решений требует времени и исследований. У занятых инвесторов может не быть времени для проведения инвестиционных исследований.

Покупая средства без нагрузки непосредственно у инвестиционной компании, вы отказываетесь от совета финансового эксперта и обязуетесь самостоятельно проводить инвестиционное исследование.

Пример фонда без нагрузки

Если инвестор вкладывает 5000 долларов в фонд без нагрузки, все 5000 долларов инвестируются в фонд. В отличие от фондов без нагрузки, загруженные фонды взимают комиссию или комиссию за продажу в момент продажи фонда. Если инвестор вкладывает 5000 долларов в загруженный фонд, который взимает начальную нагрузку в размере 4 процентов, вложенная сумма составляет всего 4800 долларов. Если у фонда есть отсроченные начисления за продажу, комиссия снимается с выручки в момент продажи.