Yüksüz Fon

Yüksüz fon nedir?

yatırım şirketi tarafından herhangi bir satış ücreti veya komisyon olmaksızın doğrudan satılan bir yatırım fonudur . Adının aksine, yüksüz fonlar hala ücret taşıyabilir.

Daha derin tanım

Yüksüz fonların ön uç, arka uç veya bunlarla ilişkili satış komisyonları yoktur. Fon, yüksüz bir fon olarak tanıtılsa bile, yine de ücret alabilir. Finansal Endüstriyel Düzenleme Kurumu (FINRA), yüksüz yatırım fonlarının yıllık ortalama varlıklarının yüzde 0,25'ine kadar (pazarlama ve promosyon giderlerini karşılayan) bir 12b-1 ücret almasına izin verir. Bu ücret, fonun gider oranına dahildir. Yüksüz fonlar ayrıca kullanım ücretleri, değişim ücretleri ve hesap ücretleri alabilir. Yüksüz fonlar genellikle yüklü fonlardan daha düşük gider oranlarına sahiptir.

Çalışmalar, yüksüz fonların genellikle yüklü fonlarla aynı performansı gösterdiğini göstermiştir. Bir yatırımcı neden yüklü fonları satın alsın? Bazı yatırımcılar, yalnızca bir finans uzmanına danıştıktan sonra yatırım kararları verirken daha rahat olurlar. Yüklenen fonlar komisyoncular, finansal planlamacılar ve yatırım danışmanları tarafından satılır. Yüklü bir fon satın aldığınızda, profesyonel tavsiye için de ödeme yaparsınız. Ayrıca yatırım kararları vermek zaman ve araştırma gerektirir. Meşgul yatırımcıların araştırma yatırımı yapmak için ayıracak zamanı olmayabilir.

Doğrudan yatırım şirketinden yüksüz fon satın alarak, bir finans uzmanından tavsiye almaktan vazgeçer ve yatırım araştırmasını kendi başınıza yapmayı taahhüt edersiniz.

Yüksüz fon örneği

Bir yatırımcı, yükü olmayan bir fona 5.000 ABD Doları yatırırsa, 5.000 ABD Dolarının tamamı fona yatırılır. Yüksüz fonların aksine, yüklü fonlar, fonun satışı sırasında komisyon veya satış ücreti alır. Bir yatırımcı, yüzde 4'lük bir ön uç yükü talep eden yüklü bir fona 5.000 dolar yatırırsa, yatırılan miktar sadece 4.800 dolardır. Fon ertelenmiş satış ücretlerine sahipse, komisyon satış anında gelirden çekilir.