무부하 자금

무부하 펀드란?

무부하 펀드는 판매 수수료나 수수료 없이 투자 회사에서 직접 판매하는 뮤추얼 펀드입니다. 이름과 달리 무부하 펀드는 여전히 수수료를 부담할 수 있습니다.

더 깊은 정의

무부하 펀드에는 관련된 프런트 엔드, 백엔드 또는 판매 수수료가 없습니다. 펀드가 무부하 펀드로 광고되더라도 여전히 수수료를 부과할 수 있습니다. FINRA(Financial Industrial Regulatory Authority)는 무부하 뮤추얼 펀드가 평균 연간 자산의 최대 0.25%까지 12b-1 수수료(마케팅 및 판촉 비용 지불)를 부과할 수 있도록 허용합니다. 이 수수료는 펀드의 비용 비율에 포함됩니다. 무부하 펀드는 상환 수수료, 교환 수수료 및 계좌 수수료를 부과할 수도 있습니다. 무부하 펀드는 일반적으로 부하 펀드보다 비용 비율이 낮습니다.

연구에 따르면 무부하 펀드는 일반적으로 적재된 펀드와 동일한 성능을 보입니다. 투자자가 로드된 자금을 구매하는 이유는 무엇입니까? 일부 투자자는 금융 전문가와 상담한 후에만 투자 결정을 내리는 것이 더 편합니다. 로드된 펀드는 브로커, 재무 설계사 및 투자 고문에 의해 판매됩니다. 로드된 펀드를 구매하면 전문적인 조언에 대한 비용도 지불하게 됩니다. 또한 투자 결정을 내리는 데는 시간과 연구가 필요합니다. 바쁜 투자자들은 연구 투자에 전념할 시간이 없을 수 있습니다.

투자회사로부터 직접 무부하 펀드를 구매하면 금융 전문가의 조언을 무시하고 스스로 투자 조사를 하게 됩니다.

무부하 펀드 예시

투자자가 무부하 펀드에 5,000달러를 투자하면 5,000달러 모두가 펀드에 투자됩니다. 무부하 펀드와 달리 적재 펀드는 펀드 판매 시점에 수수료 또는 판매 수수료를 부과합니다. 투자자가 4%의 프런트 엔드 부하를 부과하는 로드 펀드에 5,000달러를 투자하면 투자된 금액은 4,800달러에 불과합니다. 펀드에 판매 수수료가 이연된 경우 수수료는 판매 시점의 수익금에서 인출됩니다.