スタンバイ信用状（SLOC）

##スタンドバイ信用状（SLOC）とは何ですか？

スタンドバイ信用状（SLOC）は、買い手または銀行の顧客が契約を履行しなかった場合に、銀行が売り手に支払うことを保証する法的文書です。スタンドバイ信用状は、お互いを知らず、異なる法律や規制を持つ企業間の国際貿易を促進するのに役立ちます。買い手は確実に商品を受け取り、売り手は確実に支払いを受け取りますが、SLOCは買い手が商品に満足することを保証しません。スタンドバイ信用状はSBLCと略記することもできます。

##スタンバイクレジットレターの仕組み

SLOCは、ほとんどの場合、契約の獲得を支援するために企業に求められます。銀行は最悪のシナリオでのみ支払う必要があるため、契約は「スタンバイ」契約です。 SBLCは売り手への支払いを保証しますが、契約は正確に守られなければなりません。たとえば、発送が遅れたり、会社名のつづりを間違えたりすると、銀行が支払いを拒否する可能性があります。

スタンドバイ信用状には主に2つのタイプがあります。

-財務SLOCは、契約で指定されている商品またはサービスの支払いを保証します。たとえば、石油精製会社は、原油の大量の配達に対して支払うことができる原油の売り手を安心させるために、そのような手紙を手配するかもしれません。

-あまり一般的ではないパフォーマンスSLOCは、クライアントが契約で概説されているプロジェクトを完了することを保証します。銀行は、クライアントがプロジェクトを完了できなかった場合に、第三者に払い戻しを行うことに同意します。

スタンドバイ信用状の受領者は、請求書の支払いまたはプロジェクトの完了が可能な個人または企業と取引を行っていることが保証されます。

SLOCを取得する手順は、ローンの申請と同様です。銀行は、申請者の信用度を評価した後にのみ発行します。

最悪のシナリオでは、会社が破産したり、事業を停止したりした場合、SLOCを発行する銀行はクライアントの義務を果たします。クライアントは、手紙が有効である年ごとに料金を支払います。通常、料金は年間の総義務の1％から10％です。

##スタンドバイ信用状の利点

SLOCは、国際貿易を伴う契約でよく見られます。これは、多額の資金を必要とする傾向があり、リスクを追加します。

SLOCが提示されるビジネスにとって、最大の利点は、その最悪のシナリオから抜け出すことが容易になる可能性があることです。契約が配達から30日以内に支払いを要求し、支払いが行われない場合、売り手はSLOCを買い手の銀行に提示して支払いを行うことができます。したがって、売り手は支払われることが保証されます。売り手にとってのもう1つの利点は、SBLCが、買い手によって製造オーダーが変更またはキャンセルされるリスクを軽減することです。

SBLCは、購入者がドキュメントに概説されている商品またはサービスを確実に受け取れるようにするのに役立ちます。たとえば、契約で建物の建設が要求され、ビルダーが納品に失敗した場合、クライアントはSLOCを銀行に提示して全体を作成します。グローバル貿易に関与する場合のもう1つの利点は、買い手が商品が売り手から配達されるという確実性が高まることです。

また、中小企業は、より大きく、より有名なライバルと競争するのが難しい場合があります。 SBLCは、プロジェクトの入札に信頼性を追加することができ、多くの場合、売り手への前払いを回避するのに役立ちます。