税金還付
##税金の還付とは何ですか？
税金還付とは、連邦政府または州政府に支払われた超過額を納税者に払い戻すことです。納税者は払い戻しをボーナスまたは運のストロークと見なす傾向がありますが、それは多くの場合、納税者が政府に対して行った本質的に無利子のローンを表しています。多くの場合、税金の過払いを回避して、各ペイチェックでより多くのお金をポケットに入れておくことができます。また、納税申告書を提出する際の払い戻しを回避できます。
##税金の払い戻しについて
巨額の税金の払い戻しを受けるのはわくわくすることがあります。それでも、納税者は一般的に、そもそも税金を過払いしないほうがよいでしょう。なぜなら、そのお金をより有効に活用できるからです。たとえば、源泉徴収（または自営業の場合は四半期ごとの推定税額）を調整し、その「余分な」お金を個人年金口座（IRA）、401（k）、さらには利子を生み出す貯蓄に投資することができます。アカウント。そうすれば、お金は連邦政府ではなくあなたのために働いています。
過払いを避けるために、結婚、離婚、養子縁組、新しいフリーランスの仕事やギグ、または子供の誕生などの重大な人生の変化を経験した場合は、W-4に正しく記入して更新する必要があります。
納税者が払い戻しを受ける理由は次のとおりです。
、従業員の給与から正しい源泉徴収額を見積もるために使用される内部収益サービス（IRS）フォームW-4の記入に誤りがありました。
-納税者は意図的にW-4に記入して、課税時に源泉徴収額を増やし、税金の払い戻し額を増やします。
-納税者は、子供の誕生や追加の子供税控除などの状況の変化を反映するためにW-4を更新するのを忘れています。
見積もられた税金を提出するフリーランサーまたは自営業者は、税務時に突然の税金請求または過少支払いのペナルティを回避するために過払いになる場合があります。
返金可能な税額控除の対象となります。これにより、他の方法で未払いの場合でも、未払いの税額を0ドル未満に減らすことができます。クレジットが税額よりも大きい場合は、差額の払い戻しを受けます。
##返金可能な税額控除
ほとんどの税額控除は返金不可です。つまり、税額控除は納税者の責任を0ドルにしか減らすことができません。返金不可の税額控除の残りの金額は、納税者によって自動的に没収されます。このため、このタイプの税額控除は「無駄な」税額控除と呼ばれることもあります。
対照的に、返金可能な税額控除は全額支払われます。つまり、納税者は、収入や納税義務に関係なく、控除額の全額を受け取る権利があります。税額控除により納税義務が0ドル未満に減額された場合、納税者は払い戻しを受けます。返金可能な税額控除には以下が含まれます。
###チャイルドタックスクレジット（CTC）
2020年の課税年度では、 Child Tax Credit（CTC）は最大2,000ドルで、最大1,400ドルが返金されました。課税年度2021の場合、CTCは、米国救助計画の一環として、6歳から17歳までの子供は3,000ドル、6歳未満の子供は3,600ドルに増加します。クレジットは部分的に返金されるのではなく、完全に返金されるようになり、クレジットの収入制限はありません。
###獲得所得税クレジット（EITC）
税クレジット（EITC）は、低所得および中所得の労働者と家族に税制上の優遇措置を与えます。クレジットの範囲は、2021年の場合は1,502ドルから6,728ドル、2022年の場合は560ドルから6,935ドルです。納税者が受け取るクレジットの額は、所得、申告状況、および子供の数によって異なります。
###アメリカ機会税額控除（AOTC）
の機会税額控除（AOTC）は、資格のある高等教育費（QHEE）を相殺するために納税者が利用できる部分的に返金可能な税額控除です。納税者が2,500ドルの税控除額の全額を使用する前に、納税義務を0ドルに引き下げた場合、残りは残りのクレジットの40％または1,000ドルのいずれか少ない方まで返金可能なクレジットと見なされる場合があります。
###プレミアムタックスクレジット（PTC）
低所得および中所得の世帯は、連邦および州の医療給付交換を通じて提供される医療計画の月額保険料を引き下げるプレミアム税額控除（PTC）の対象となる場合があります。納税者は、PTCのすべて、一部、またはまったくを事前に（つまり、事前に）使用することができます。納税者が資格よりも少ないPTCを使用する場合、納税時に返金可能なクレジットとして差額を受け取ります。
##税金の払い戻しの仕組み
税金の払い戻しは通常、郵送による紙の小切手または納税者の銀行口座への直接預金のいずれかとして発行されます。または、納税者は払い戻しを使用してUSシリーズI貯蓄債券を購入できます。払い戻しを受けるための最速の方法は、納税申告書を電子ファイルで提出し、直接預金を選択することです。
ほとんどの払い戻しは、納税者が確定申告を行ってから数週間以内に発行されます。ただし、払い戻しに時間がかかる場合があります。
たとえば、EITCを請求する納税者は、3月までに払い戻しを受け取ることはありません（法律では、長年にわたるクレジットの不正な提出により、IRSは3月までこれらの払い戻しを保留する必要があります）。
払い戻しはいつでも快適ですが、W-4に正しく記入するか、推定税額を正確に計算することで、そもそも過払いを避ける方がよいでしょう。払い戻しをゼロに近づけるほど、前年を通じてより多くのお金を手に入れることができます。
もちろん、誰もが同意するわけではありません。一部の人々は、税金の払い戻しを代替の貯蓄プランと考えており、一括払いを楽しみにしています。
##ハイライト
-税金の払い戻しを受ける場合は、前の税年度中に税金を過払いした可能性があります。
W-4に正確に記入し、情報が最新であることを確認することで、過払いを回避できます。
-Earned Income Tax Credit（EITC）、Premium Tax Credit（PTC）、Child Tax Credit（CTC）などの返金可能な税額控除の対象となる場合も、返金を受けることがあります。
-自営業の納税者は、四半期ごとの税金をより正確に見積もることで、過払いを回避できます。
＃＃ よくある質問
###税金の払い戻しの状況を確認するにはどうすればよいですか？
IRSのWhere'sMyRefundを使用できますか？過去2税年以内に最近提出された納税申告書のステータスを確認するためのツール。払い戻しはどこにありますか？ IRSが電子的に提出された納税申告書を受け取ってから24時間後、または紙の納税申告書を郵送してから4週間後。
###なぜ人々は税金の還付を受けるのですか？
前年に税金を超過した場合は、払い戻しが行われます。これは、雇用主が（W-4で提供した情報に基づいて）給与を差し控えすぎた場合に発生する可能性があります。自営業の場合、四半期ごとの推定税額を超過すると、払い戻しを受けることができます。 EITCなどの払い戻し可能な税額控除も払い戻しにつながる可能性があります。
###税金の還付はいつ期待できますか？
Internal Revenue Service（IRS）は、「21暦日以内にほとんどの払い戻し」を発行すると主張しています。ただし、COVID-19により、郵送による申告の処理に通常よりも時間がかかり、確認が必要な一部の郵送および電子申告の確定申告の払い戻しを行うのに21日以上かかることも記載されています。獲得所得税クレジット（EITC）または追加の子供税クレジット（CTC）を請求する場合、払い戻しは3月上旬までに到着します。
