Skatterefusjon

Hva er en skatterefusjon?

En skatterefusjon er en refusjon til en skattyter for et eventuelt overskytende beløp betalt til den føderale regjeringen eller en delstatsregjering. Mens skattebetalere har en tendens til å se på refusjon som en bonus eller et lykketreff, representerer det ofte det som egentlig er et rentefritt lån som skattebetaleren har gitt til staten. Det er ofte mulig å unngå å betale for mye skatt, slik at du kan ha mer penger i lommen hver lønnsslipp – og unngå refusjon når du sender inn selvangivelsen.

Forstå skatterefusjon

Det kan være spennende å få stor skatterefusjon. Likevel er det generelt sett bedre for skattebetalerne å ikke betale for mye skatt i utgangspunktet fordi pengene kan brukes bedre. Du kan for eksempel justere forskuddstrekket (eller estimerte kvartalsskatter, hvis du er selvstendig næringsdrivende) og investere de "ekstra" pengene på din individuelle pensjonskonto (IRA), 401(k), eller til og med en rentegivende sparing regnskap. På den måten fungerer pengene for deg i stedet for for den føderale regjeringen.

For å unngå å betale for mye, må du fylle ut W-4 på riktig måte og oppdatere den hvis du opplever en betydelig endring i livet, som ekteskap, skilsmisse, adopsjon, en ny frilansjobb eller spillejobb, eller fødselen av et barn.

Her er noen grunner til at en skattyter kan få refusjon:

• Skattyteren har gjort en feil ved å fylle ut Internal Revenue Service (IRS) skjema W-4, som brukes til å estimere riktig beløp for tilbakehold fra den ansattes lønnsslipp.

– Skattyteren fyller med vilje ut sin W-4 for å få høyere forskuddstrekk og større skatterefusjon på skattetidspunktet.

– Skattyteren har glemt å oppdatere sin W-4 for å gjenspeile endrede omstendigheter, for eksempel fødselen av et barn og dermed en ekstra skattefradrag for barn.

• En frilanser eller selvstendig næringsdrivende som legger inn kvartalsvise beregnede skatter,. kan betale for mye for å unngå en overraskende skatteregning eller underbetalingsstraff på skattetidspunktet.

– Skattebetaleren er kvalifisert for refunderbare skattefradrag,. som kan redusere skyldige skatter under $0, selv om ingen skatt ellers var skyldig. Hvis kreditten er større enn skatteregningen, vil du få tilbakebetalt differansen.

Refunderbare skattekreditter

De fleste skattefradrag kan ikke refunderes,. noe som betyr at skattefradraget bare kan redusere en skattyters ansvar til $0. Eventuelle gjenværende beløp fra en ikke-refunderbar skattefradrag blir automatisk tapt av skattyter. Av denne grunn kalles denne typen skattefradrag noen ganger en "sløsbar" skattefradrag.

I motsetning til dette utbetales en refunderbar skattefradrag i sin helhet, noe som betyr at en skattyter har rett til hele kreditten – uavhengig av inntekt eller skatteplikt. Hvis skattefradraget reduserer skatteplikten til under $0, får skattyteren refusjon. Refunderbare skattefradrag inkluderer:

skattekreditt for barn (CTC)

For skatteåret 2020 var Child Tax Credit (CTC) maksimalt $2000, med opptil $1400 refunderbart. For skatteåret 2021 øker CTC til $3000 for barn i alderen 6 til 17 og $3600 for barn under 6 år som en del av den amerikanske redningsplanen. Kreditten er nå fullt refunderbar i stedet for delvis refunderbar, og det er ingen inntektsgrense for kreditten.

Opptjent inntektsskatt (EITC)

Earned Income Tax Credit (EITC) gir lav- og moderatinntektsarbeidere og familier en skattelette. Kreditten varierer fra $1,502 til $6,728 for 2021 og fra $560 til $6,935 for 2022. Kredittbeløpet som en skattyter mottar, avhenger av deres inntekt, arkivstatus og antall barn de har.

Amerikansk skattefradrag (AOTC)

Den amerikanske mulighetsskattekreditten (AOTC) er en delvis refunderbar skattefradrag som er tilgjengelig for skattebetalere for å dekke utgifter til kvalifisert høyere utdanning (QHEEs). Hvis en skattyter reduserer skatteplikten til $0 før du bruker hele delen av skattefradraget på $2500, kan resten tas som en refunderbar kreditt opp til det minste av 40 % av den gjenværende kreditten eller $1000.

Premium skattefradrag (PTC)

Husholdninger med lav og moderat inntekt kan kvalifisere for premieskattefradraget (PTC), som senker de månedlige premiene for helseplaner som tilbys gjennom de føderale og statlige helsefordelerutvekslingene. Skattebetalere kan bruke alle, noen eller ingen av sine PTC på forhånd (dvs. på forhånd). Hvis skattebetalere bruker mindre PTC enn de kvalifiserer for, vil de få differansen som en refunderbar kreditt på skattetidspunktet.

Hvordan en skatterefusjon fungerer

Skatterefusjon utstedes vanligvis som enten papirsjekker som går via posten eller direkte innskudd til skattyters bankkonto. Alternativt kan skattebetalere bruke refusjonen til å kjøpe amerikanske serie I spareobligasjoner. Den raskeste måten å få refusjon på er å sende inn selvangivelsen e-post og velge direkte innskudd.

De fleste refusjoner utstedes innen noen få uker etter at skattyter har levert selvangivelsen. Det kan imidlertid være noen tilfeller der refusjon tar lengre tid.

For eksempel vil skattebetalere som krever EITC ikke motta refusjonene sine før mars (loven krever at IRS holder på disse refusjonene til mars på grunn av årevis med uredelige innleveringer for kreditten).

Refusjon er alltid hyggelig, men det ville være bedre å unngå å betale for mye i utgangspunktet ved å fylle ut W-4 riktig eller nøyaktig beregne den beregnede skatten. Jo nærmere du kommer tilbakebetalingen til null, jo mer penger vil du ha gjennom året før.

Selvfølgelig er ikke alle enige. Noen anser skatterefusjon som en alternativ spareplan og ser frem til engangsbeløpet.

Høydepunkter

• Hvis du får skatterefusjon, har du sannsynligvis betalt for mye skatt i løpet av forrige skatteår.

– Ansatte kan unngå å betale for mye ved å fylle ut W-4- er nøyaktig og sørge for at informasjonen er oppdatert.

– Du kan også motta en refusjon hvis du kvalifiserer for en refunderbar skattefradrag, for eksempel EITC (Earned Income Tax Credit), premium skattefradrag (PTC) eller Child Tax Credit (CTC).

– Selvstendig næringsdrivende skattytere kan unngå overbetaling ved å estimere sine kvartalsskatter med større nøyaktighet.

FAQ

Hvordan sjekker jeg statusen til skatterefusjonen min?

Du kan bruke skattemyndighetenes Where's My Refund? verktøy for å sjekke statusen til den sist innleverte selvangivelsen i løpet av de siste to skatteårene. Du kan begynne å sjekke Where's My Refund? 24 timer etter at IRS mottar din elektronisk innleverte selvangivelse eller fire uker etter at du har sendt en selvangivelse på papir.

Hvorfor får folk skatterefusjon?

Du får tilbakebetalt hvis du betalte for mye skatt året før. Dette kan skje hvis arbeidsgiveren din holder tilbake for mye fra lønnsslippene dine (basert på informasjonen du oppga på W-4). Hvis du er selvstendig næringsdrivende, kan du få refusjon hvis du har betalt for mye av den beregnede kvartalsskatten. Refunderbare skattefradrag, for eksempel EITC, kan også føre til refusjon.

Når kan jeg forvente skatterefusjon?

Internal Revenue Service (IRS) hevder at de utsteder "de fleste refusjoner på mindre enn 21 kalenderdager." Det står imidlertid også at det på grunn av COVID-19 tar lengre tid enn vanlig å behandle postsendte returer og mer enn 21 dager å utstede refusjon for enkelte sendt og e-arkiverte selvangivelser som krever gjennomgang. Hvis du krever inntektsskattefradraget (EITC) eller tilleggsskattefradraget for barn (CTC), vil tilbakebetalingen din komme tidligst i begynnelsen av mars.