Skattepenge tilbage

Hvad er en skatterefusion?

En skatterefusion er en godtgørelse til en skatteyder for ethvert overskydende beløb betalt til den føderale regering eller en delstatsregering. Mens skatteydere har en tendens til at se på en tilbagebetaling som en bonus eller et lykketræf, repræsenterer det ofte, hvad der i det væsentlige er et rentefrit lån, som skatteyderen ydede til regeringen. Det er ofte muligt at undgå at betale for meget i din skat, så du kan beholde flere penge i lommen hver lønseddel – og undgå en refusion, når du indsender din selvangivelse.

Forstå skatterefusioner

Det kan være spændende at få en stor skatterefusion. Alligevel er skatteyderne generelt bedre stillet til ikke at betale for meget deres skat i første omgang, fordi de penge kunne bruges bedre. For eksempel kan du justere din tilbageholdelse (eller anslåede kvartalsskatter, hvis du er selvstændig) og investere de "ekstra" penge på din individuelle pensionskonto (IRA), 401(k) eller endda en rentegivende opsparing konto. På den måde arbejder pengene for dig i stedet for for den føderale regering.

For at undgå overbetaling skal du udfylde din W-4 korrekt og opdatere den, hvis du oplever en væsentlig ændring i livet, såsom ægteskab, skilsmisse, adoption, et nyt freelancejob eller en koncert eller fødslen af et barn.

Her er nogle grunde til, at en skatteyder kan få refusion:

Skatteyderen har begået en fejl ved at udfylde Internal Revenue Service (IRS) Form W-4, der bruges til at estimere det korrekte beløb for tilbageholdelse fra medarbejderens lønseddel.
Skatteyderen udfylder bevidst deres W-4 for at få en højere tilbageholdelse og større skatterefusion på skattetidspunktet.
Skatteyderen har glemt at opdatere deres W-4 for at afspejle ændrede omstændigheder, såsom fødslen af et barn og dermed en ekstra børneskattefradrag.
En freelancer eller selvstændig, der indgiver kvartalsvise estimerede skatter,. kan betale for meget for at undgå en overraskende skatteregning eller underbetalingsbøder på skattetidspunktet.
Skatteyderen er berettiget til refunderbare skattefradrag,. som kan reducere mængden af skyldige skatter til under 0 USD, selvom der ellers ikke skulle betales skat. Hvis kreditten er større end din skatteregning, vil du få refunderet forskellen.

Refunderbare skattefradrag

De fleste skattefradrag kan ikke refunderes,. hvilket betyder, at skattefradraget kun kan reducere en skatteyders hæftelse til $0. Ethvert resterende beløb fra et ikke-refunderbart skattefradrag fortabes automatisk af skatteyderen. Af denne grund kaldes denne type skattefradrag nogle gange for en "spildbar" skattefradrag.

I modsætning hertil udbetales et refunderbart skattefradrag fuldt ud, hvilket betyder, at en skatteyder er berettiget til hele kreditten – uanset deres indkomst eller skattepligt. Hvis skattefradraget reducerer skattepligten til under 0 USD, får skatteyderen en refusion. Refunderbare skattefradrag inkluderer:

Child Tax Credit (CTC)

For skatteåret 2020 var Child Tax Credit (CTC) et maksimum på $2.000, med op til $1.400 refunderbart. For skatteåret 2021 stiger CTC til $3.000 for børn i alderen 6 til 17 og $3.600 for børn under 6 år som en del af den amerikanske redningsplan. Kreditten kan nu refunderes fuldt ud i stedet for delvist, og der er ingen indkomstgrænse for kreditten.

Optjent indkomstskattefradrag (EITC)

Earned Income Tax Credit (EITC) giver lav- og moderatindkomstarbejdere og familier en skattelettelse. Kreditten varierer fra $1.502 til $6.728 for 2021 og fra $560 til $6.935 for 2022. Mængden af kredit, som en skatteyder modtager, afhænger af deres indkomst, arkiveringsstatus og antallet af børn, de har.

Amerikansk mulighedsskattefradrag (AOTC)

Den amerikanske mulighedsskattefradrag (AOTC) er en delvist refunderbar skattefradrag, som er tilgængelig for skatteydere til at kompensere for kvalificerede videregående uddannelsesudgifter (QHEE'er). Hvis en skatteyder reducerer deres skattepligt til $0, før du bruger hele den del af skattefradraget på $2.500, kan resten tages som en refunderbar kredit op til det mindste af 40 % af den resterende kredit eller $1.000.

Premium skattefradrag (PTC)

Husholdninger med lav og moderat indkomst kan kvalificere sig til præmieskattefradraget (PTC), som sænker de månedlige præmier for sundhedsordninger, der tilbydes gennem de føderale og statslige sundhedsydelsesudvekslinger. Skatteydere kan bruge alle, nogle eller ingen af deres PTC på forhånd (dvs. på forhånd). Hvis skatteyderne bruger mindre PTC, end de er kvalificerede til, vil de få forskellen som en refunderbar kredit på skattetidspunktet.

Sådan fungerer en skatterefusion

Skatterefusion udstedes normalt som enten papirchecks, der går via posten eller direkte indbetalinger til skatteyderens bankkonto. Alternativt kan skatteydere bruge refusionen til at købe US Series I-opsparingsobligationer. Den hurtigste måde at få refusion på er at e-file din selvangivelse og vælge direkte indbetaling.

De fleste refusioner udstedes inden for et par uger efter, at skatteyderen indgiver deres selvangivelse. Der kan dog være nogle tilfælde, hvor en tilbagebetaling tager længere tid.

For eksempel vil skatteydere, der hævder EITC, ikke modtage deres refusion før marts (loven kræver, at IRS holder fast ved disse refusioner indtil marts på grund af mange års svigagtige ansøgninger om kreditten).

Refusioner er altid behagelige, men det ville være bedre at undgå at betale for meget i første omgang ved at udfylde din W-4 korrekt eller præcist beregne dine anslåede skatter. Jo tættere du kommer din tilbagebetaling på nul, jo flere penge vil du have i løbet af det foregående år.

Det er selvfølgelig ikke alle, der er enige. Nogle mennesker betragter skatterefusion som en alternativ opsparing og ser frem til tilbagebetalingen af engangsbeløbet.

Højdepunkter

Hvis du får tilbagebetalt skat, har du sandsynligvis betalt for meget i skat i det foregående skatteår.
Medarbejdere kan undgå at betale for meget ved nøjagtigt at udfylde deres W-4'er og sikre, at oplysningerne er aktuelle.
Du kan også modtage en refusion, hvis du er kvalificeret til et refunderbart skattefradrag, såsom Earned Income Tax Credit (EITC), premium skattefradrag (PTC) eller Child Tax Credit (CTC).
Selvstændige skatteydere kan undgå at betale for meget ved at estimere deres kvartalsskatter med større nøjagtighed.

Ofte stillede spørgsmål

Hvordan kontrollerer jeg status for min skatterefusion?

Du kan bruge IRS's Where's My Refund? værktøj til at tjekke status for din senest indgivne selvangivelse inden for de seneste to skatteår. Du kan begynde at tjekke Hvor er min refusion? 24 timer efter, at IRS har modtaget din elektronisk indsendte selvangivelse eller fire uger efter, at du har sendt en selvangivelse på papir.

Hvorfor får folk skatterefusion?

Du får pengene tilbage, hvis du har betalt for meget i skat året før. Dette kan ske, hvis din arbejdsgiver tilbageholder for meget fra dine lønsedler (baseret på de oplysninger, du har givet på din W-4). Hvis du er selvstændig, kan du få refusion, hvis du har betalt for meget i din anslåede kvartalsskat. Refunderbare skattefradrag, såsom EITC, kan også føre til refusion.

Hvornår kan jeg forvente min skatterefusion?

Internal Revenue Service (IRS) hævder, at den udsteder "de fleste refusioner på mindre end 21 kalenderdage." Det står dog også, at det på grund af COVID-19 tager længere tid end normalt at behandle tilbagesendte returneringer og mere end 21 dage at udstede refusioner for nogle postede og e-indsendte selvangivelser, der kræver gennemgang. Hvis du gør krav på EITC (Earned Income Tax Credit) eller den ekstra Child Tax Credit (CTC), vil din refusion ankomme tidligst i begyndelsen af marts.