Skatteåterbäring

Vad är en skatteåterbäring?

En skatteåterbäring är en återbetalning till en skattebetalare för eventuellt överskjutande belopp som betalats till den federala regeringen eller en delstatsregering. Medan skattebetalare tenderar att se på en återbetalning som en bonus eller ett lyckokast, representerar det ofta vad som i huvudsak är ett räntefritt lån som skattebetalaren lämnade till regeringen. Det är ofta möjligt att undvika att betala för mycket skatt så att du kan ha mer pengar i fickan varje lönecheck—och undvika en återbetalning när du lämnar in din skattedeklaration.

Förstå skatteåterbetalningar

Det kan vara spännande att få en stor skatteåterbäring. Ändå är det generellt sett bättre för skattebetalarna att inte betala sina skatter för mycket i första hand eftersom de pengarna skulle kunna användas bättre. Till exempel kan du justera din källskatt (eller beräknade kvartalsskatter, om du är egenföretagare) och investera de "extra" pengarna på ditt individuella pensionskonto (IRA), 401(k) eller till och med ett räntebärande sparande. konto. På så sätt fungerar pengarna för dig istället för för den federala regeringen.

För att undvika att betala för mycket måste du fylla i din W-4 korrekt och uppdatera den om du upplever en betydande livsförändring, som äktenskap, skilsmässa, adoption, ett nytt frilansjobb eller spelning eller ett barns födelse.

Här är några anledningar till varför en skattebetalare kan få återbetalning:

Skattebetalaren har gjort ett fel när han fyllde i Internal Revenue Service (IRS) formulär W-4, som används för att uppskatta det korrekta beloppet av innehållet från den anställdes lönecheck.

– Skattebetalaren fyller avsiktligt i sin W-4 för att få en högre källinnehållning och större skatteåterbäring vid skattetillfället.

– Skattebetalaren har glömt att uppdatera sin W-4 för att återspegla ändrade omständigheter, såsom ett barns födelse och därmed en extra barnskatteavdrag.

En frilansare eller egenföretagare som lämnar in skattade kvartalsskatter kan betala för mycket för att undvika en överraskningsskatt eller underbetalningsstraff vid skatt.
Skattebetalaren är berättigad till återbetalningsbar skattelättnad,. vilket kan minska beloppet för skyldig skatt under 0 USD, även om ingen skatt på annat sätt var skyldig. Om krediten är större än din skattesedel får du tillbaka mellanskillnaden.

Återbetalningsbara skatteavdrag

De flesta skatteavdrag är ej återbetalningsbara,. vilket innebär att skatteavdraget endast kan minska en skattebetalares skuld till 0 USD. Eventuellt återstående belopp från en ej återbetalningsbar skattelättnad förverkas automatiskt av skattebetalaren. Av denna anledning kallas denna typ av skattelättnad ibland för en "slösbar" skattelättnad.

Däremot betalar en återbetalningsbar skattelättnad ut i sin helhet, vilket innebär att en skattskyldig har rätt till hela kreditbeloppet – oavsett inkomst eller skatteskuld. Om skatteavdraget minskar skatteskulden till under 0 USD, får skattebetalaren en återbetalning. Återbetalningsbara skattelättnader inkluderar:

Child Tax Credit (CTC)

För skatteåret 2020 var Child Tax Credit (CTC) högst 2 000 USD, med upp till 1 400 USD återbetalningsbar. För skatteåret 2021 ökar CTC till 3 000 USD för barn i åldrarna 6 till 17 och 3 600 USD för barn under 6 år som en del av den amerikanska räddningsplanen. Krediten är nu helt återbetalningsbar snarare än delvis återbetalningsbar, och det finns ingen inkomstgräns för krediten.

Inkomstskatteavdrag (EITC)

Arbetsinkomstskatteavdraget (EITC) ger låg- och medelinkomsttagare och familjer en skattelättnad. Krediten sträcker sig från $1 502 till $6 728 för 2021 och från $560 till $6 935 för 2022. Kreditbeloppet som en skattebetalare får beror på deras inkomst, ansökningsstatus och antalet barn de har.

Amerikansk möjlighetsskatteavdrag (AOTC)

Den amerikanska möjlighetsskatteavdraget (AOTC) är en delvis återbetalningsbar skattelättnad som är tillgänglig för skattebetalare för att kompensera för utgifter för kvalificerad högre utbildning (QHEEs). Om en skattebetalare minskar sin skatteskuld till 0 USD innan han använder hela delen av skatteavdraget på 2 500 USD, kan återstoden tas som en återbetalningsbar kredit upp till det lägsta av 40 % av den återstående krediten eller 1 000 USD.

Premium skatteavdrag (PTC)

Hushåll med låga och måttliga inkomster kan kvalificera sig för premieskatteavdraget (PTC), vilket sänker de månatliga premierna för hälsoplaner som erbjuds genom de federala och statliga hälsoförmånerna. Skattebetalare kan använda alla, vissa eller inga av sina PTC i förväg (dvs. i förväg). Om skattebetalare använder mindre PTC än de kvalificerar sig för kommer de att få mellanskillnaden som en återbetalningsbar kredit vid skattetillfället.

Hur en skatteåterbetalning fungerar

Skatteåterbäring utfärdas vanligtvis som antingen papperscheckar som går via posten eller direktinsättningar till skattebetalarens bankkonto. Alternativt kan skattebetalare använda återbetalningen för att köpa US Series I Savings Bonds. Det snabbaste sättet att få en återbetalning är att e-fila din skattedeklaration och välja direktinsättning.

De flesta återbetalningar utfärdas inom några veckor efter det att skattebetalaren lämnar in sin skattedeklaration. Det kan dock finnas vissa fall där en återbetalning tar längre tid.

Till exempel kommer skattebetalare som gör anspråk på EITC inte att få sina återbetalningar före mars (lagen kräver att IRS ska hålla fast vid dessa återbetalningar till mars på grund av år av bedrägliga ansökningar om krediten).

Återbetalningar är alltid trevliga, men det skulle vara bättre att undvika att betala för mycket i första hand genom att korrekt fylla i din W-4 eller exakt beräkna din beräknade skatt. Ju närmare du kommer din återbetalning till noll, desto mer pengar kommer du att ha under det föregående året.

Alla håller förstås inte med. Vissa anser att skatteåterbäring är en alternativ sparplan och ser fram emot återbetalningen av engångsbeloppet.

Höjdpunkter

Om du får skatteåterbäring har du troligen betalat för mycket dina skatter under föregående skatteår.

– Anställda kan undvika överbetalda genom att korrekt fylla i sina W-4:or och se till att informationen är aktuell.

Du kan också få en återbetalning om du är kvalificerad för en återbetalningsbar skattelättnad, till exempel Earned Income Tax Credit (EITC), premium tax credit (PTC) eller Child Tax Credit (CTC).

– Egenföretagare kan undvika att betala för mycket genom att uppskatta sina kvartalsskatter med större noggrannhet.

Vanliga frågor

Hur kontrollerar jag statusen för min skatteåterbäring?

Du kan använda IRS:s Where's My Refund? verktyg för att kontrollera statusen för din senast lämnade skattedeklaration under de senaste två skatteåren. Du kan börja kolla Where's My Refund? 24 timmar efter att IRS tagit emot din elektroniskt inlämnade skattedeklaration eller fyra veckor efter att du skickat en skattedeklaration på papper.

Varför får folk skatteåterbäring?

Du får tillbaka om du betalat för mycket skatt året innan. Detta kan hända om din arbetsgivare håller inne för mycket från dina lönecheckar (baserat på informationen du angav på din W-4). Om du är egenföretagare kan du få återbetalning om du betalat för mycket dina beräknade kvartalsskatter. Återbetalningsbara skattelättnader, såsom EITC, kan också leda till återbetalningar.

När kan jag förvänta mig min skatteåterbetalning?

Internal Revenue Service (IRS) hävdar att de utfärdar "de flesta återbetalningar på mindre än 21 kalenderdagar." Det står dock också att det, på grund av covid-19, tar längre tid än vanligt att behandla skickade returer och mer än 21 dagar att utfärda återbetalningar för vissa postade och e-arkiverade skattedeklarationer som kräver granskning. Om du gör anspråk på inkomstskatteavdraget (EITC) eller det ytterligare skatteavdraget för barn (CTC), kommer din återbetalning inte att komma tidigare än i början av mars.