シリーズIボンド

##簡単な言葉で私は債券とは何ですか？

** I債券**、またはシリーズI債券は、米国財務省の貯蓄債券です。これは、1998年に米国政府によって導入された比較的新しい国債であり、「米国人がインフレから貯蓄を保護しながら、将来のために貯蓄することを奨励する」ものです。

これらの債券はわずか50ドルで購入できます。債券のアートワークは、マーティンルーサーキングジュニア博士、ジョセフ酋長、マリアンアンダーソンなどの著名なアメリカ人を称えています。

元財務長官のロバート・ルービンによれば、I債は「インフレ以上の実質収益率」を保証するため、高インフレ期間中は特に魅力的な投資です。これは、彼らが提供する金利の一部が消費者物価指数に関連しているためです。したがって、消費者物価が上昇すると、これらの債券の金利も上昇します。

通常、債券市場では、価格は金利に反比例します。金利が上がると、ほとんどの債券価格は下がり、逆もまた同様です。

このような高利回りの財務省を作成することは、連邦政府が、ボラティリティ、弱気市場、および不況の期間中であっても、米国債への投資を継続することをアメリカ人に奨励しようとしている1つの方法かもしれません。歴史的に、FRBは金利を引き上げることでインフレに対抗してきました。したがって、I債では、FRBは投資家にすべての世界で最高のものを提供している可能性があります。つまり、ハイイールド債も提供する安定した債券投資です。

##ボンドはどのように機能しますか？

I債券は、投資家が固定金利と変動金利の2つの金利の組み合わせを獲得するという点で独特です。

I債券の固定収益率は購入時に設定され、債券の存続期間を通じて同じままです。

1.変動金利は、消費者物価指数（CPI）の変化を反映するために、労働統計局によって6か月ごとに調整されます。

利息は半年ごとに合成され、債券の元本に追加され、投資家が債券を現金化するか、満期に達すると支払われます。

I債券には、20年の満期期間と10年の延長期間があり、合計30年です。投資家は、キャッシュアウトが早すぎるとペナルティに直面します。これについては、以下で説明します。

Iボンドの価値はいくらですか？

現在、2022年5月から2022年10月の間に購入されたI債の金利は9.62％です。これを2021年5月から2021年10月の間に購入したI債と比較してください。半年ごとのインフレ率がはるかに低かったため、彼らが提供した利息はわずか3.54％でした。インフレが低い場合、I債の金利は下がります。

##I債券金利の例

I債券の総利率、または複合利率を計算するには、次の式を使用します。

2021年11月から2022年4月の間に発行されたI債の金利の例を次に示します。

固定レート：0.0％

変動インフレ率：3.56％

複合率：[0.0％+（2 x 3.56）+（0.0％x 3.56）= 7.12％

複合率は7.12％で、債券が所有されている最初の6か月に適用されます。

I債券レート変更のカレンダーは何ですか？

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出典：TreasuryDirect.gov

##債券はTIPSとどのように似ていますか？それらはどう違いますか？

インフレ保護の要素を提供する国債の別のカテゴリーは、財務インフレ保護証券（TIPS）です。 I債とTIPSはどちらも米国政府からのものであり、どちらも最高の信用格付けであるAAAを保有しています。ただし、TIPSは、消費者物価指数（CPI）で測定されるように、元本がインフレにインデックス付けされるという点でI債とは異なりますが、I債の場合、総支払いは固定レートとインフレ調整を反映します。

TIPSとIの債券のもう一つの違いは、どこで売買できるかということです。 TIPSは公開市場で販売することができ、古い債券は新しい債券よりも利回りが高いことが多いため、より価値があります。

私の債券は流通市場で売買することはできません。あなたがそれらを売るとき、あなたはそれらを額面通りに償還するので、価格が上昇する可能性はあまりなく、ただ興味があるだけです。

##なぜ私は安全な投資を保証するのですか？

投資家は、年2回の利息支払いを行い、米国政府の「十分な信頼と信用」に支えられているため、I債券が魅力的であると感じています。つまり、デフォルトのリスクはほとんどありません。それらはすべての債務証券の中で最高の信用格付け（AAA）を持っており、これはリスクが低いことを意味します。さらに、それらは流動性があると見なされます。つまり、簡単に現金に変換できます。

##債券を購入するにはどうすればよいですか？

投資家は、財務省のWebサイトTreasuryDirect.govからI債を購入できます。それらは電子または紙の形式で購入することができます。投資家は、年間最大10,000ドル相当のI債を購入できます。また、フォーム8888を使用して、税金の還付で最大5,000ドルのI債を購入できます。最小投資額は50ドルです。

##債券はどのように課税されますか？

私の債券は連邦レベルでは税金ですが、州ではありません。投資家は、現金または発生主義で税金を支払うことを選択できます。 I債券は、IRAや401kなどの税金繰延退職金口座で保有することもできます。

Iボンドを早期に償還することに対するペナルティはありますか？他にどのような重要な考慮事項がありますか？

I債券は、最短で1年、最長で30年間保有できますが、早期撤退のペナルティがあります。 I債が5年前に売却された場合、3か月の利息のペナルティが適用されます。

さらに、高等教育の支払いのためにI債券を購入する投資家は、実際にはI債券の収入に対する連邦税の支払いを免除されます。

##私は良い投資をしますか？

TheStreetのDanWeilは、私が債券の利回りは「それほど粗末ではない」と考えています。インフレが低下したとしても、簡単に修正できます。

##ハイライト

-債券は流通市場で売買することはできません。

-シリーズIの債券は、投資家に購買力のリターンとインフレ保護を提供し、低リスクの投資と見なされます。

-これらの債券の初期満期は20年で、期間は10年で合計30年です。

-シリーズIの債券は、債券の存続期間中は固定金利を獲得し、毎年5月と11月に調整される変動インフレ率を獲得します。

-シリーズIの債券は、市場性がなく、利子のある米国政府の貯蓄債券です。

＃＃よくある質問

USシリーズIの貯蓄債券を税金還付で購入する場合、どの税務フォームに記入する必要がありますか？

所得税の還付を使用して米国の貯蓄債券を購入する場合は、IRSフォーム8888に記入して納税申告書を提出してください。 IRSは、米国の貯蓄債券を郵送するよう手配します。

###シリーズI貯蓄債券はどこで購入できますか？

シリーズI債券を含む米国の貯蓄債券は、米国財務省からTreasuryDirectWebサイトを使用してオンラインでのみ購入できます。連邦税還付を使用して、シリーズIの債券を購入することもできます。

###シリーズIの米国貯蓄債券の過去の金利はどうでしたか？

2022年5月から2022年10月までに発行されたI債の複合レートは9.62パーセントです。このレートは、債券を所有する最初の6か月に適用されます。シリーズI債券の各発行には、発行時のインフレを考慮した固定および変動金利の要素（複合金利と呼ばれる）があります。過去の固定コンポーネントと可変コンポーネントを示す表は、ここにあります。

###私が結合するシリーズが成熟するのにどれくらい時間がかかりますか？

これらの債券は額面価格で発行され、最終満期は30年です。当初の満期は20年で、その直後に満期が10年延長されます。