Steuerrückerstattung

Was ist eine Steuerrückerstattung?

Eine Steuerrückerstattung ist eine Erstattung an einen Steuerzahler für jeden überschüssigen Betrag, der an die Bundesregierung oder eine Landesregierung gezahlt wurde. Während Steuerzahler eine Rückerstattung eher als Bonus oder Glücksfall betrachten, handelt es sich oft um ein im Wesentlichen zinsloses Darlehen, das der Steuerzahler der Regierung gewährt hat. Es ist oft möglich, eine zu hohe Steuerzahlung zu vermeiden, sodass Sie mit jedem Gehaltsscheck mehr Geld in der Tasche haben – und eine Rückerstattung vermeiden, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen.

Steuererstattungen verstehen

Es kann spannend sein, eine große Steuerrückerstattung zu erhalten. Dennoch sind Steuerzahler im Allgemeinen besser dran, ihre Steuern gar nicht erst zu überzahlen, weil dieses Geld besser verwendet werden könnte. Zum Beispiel könnten Sie Ihre Quellensteuer (oder geschätzte vierteljährliche Steuern, wenn Sie selbstständig sind) anpassen und dieses „zusätzliche“ Geld in Ihr individuelles Rentenkonto (IRA), 401(k) oder sogar in verzinsliche Ersparnisse investieren Konto. So arbeitet das Geld für Sie statt für den Bund.

Um eine Überzahlung zu vermeiden, müssen Sie Ihr W-4 korrekt ausfüllen und aktualisieren, wenn Sie eine wesentliche Veränderung in Ihrem Leben erfahren, wie z. B. Heirat, Scheidung, Adoption, eine neue freiberufliche Tätigkeit oder einen neuen Auftritt oder die Geburt eines Kindes.

Hier sind einige Gründe, warum ein Steuerzahler eine Rückerstattung erhalten könnte:

Dem Steuerzahler ist beim Ausfüllen des Formulars W-4 des Internal Revenue Service (IRS) ein Fehler unterlaufen,. das zur Schätzung des korrekten Quellensteuerbetrags vom Gehaltsscheck des Mitarbeiters verwendet wird.
Der Steuerzahler füllt absichtlich sein W-4 aus, um zum Steuerzeitpunkt eine höhere Quellensteuer und eine größere Steuerrückerstattung zu erhalten.
Der Steuerzahler hat vergessen, sein W-4 zu aktualisieren, um eine Änderung der Umstände widerzuspiegeln, wie z. B. die Geburt eines Kindes und somit eine zusätzliche Steuergutschrift für Kinder.
Ein Freiberufler oder Selbstständiger, der vierteljährlich geschätzte Steuern einreicht, zahlt möglicherweise zu viel, um eine überraschende Steuerrechnung oder Strafen für Unterzahlungen zum Steuerzeitpunkt zu vermeiden.
Der Steuerzahler hat Anspruch auf erstattungsfähige Steuergutschriften,. die den Betrag der geschuldeten Steuern auf unter 0 $ reduzieren können, selbst wenn sonst keine Steuern geschuldet wurden. Wenn das Guthaben größer ist als Ihre Steuerrechnung, erhalten Sie die Differenz zurückerstattet.

Erstattungsfähige Steuergutschriften

Die meisten Steuergutschriften sind nicht erstattungsfähig,. was bedeutet, dass die Steuergutschrift die Verbindlichkeit eines Steuerzahlers nur auf 0 US-Dollar reduzieren kann. Ein etwaiger Restbetrag einer nicht erstattungsfähigen Abgabenermäßigung verfällt automatisch dem Steuerpflichtigen. Aus diesem Grund wird diese Art der Steuergutschrift manchmal als „verschwendungsfähige“ Steuergutschrift bezeichnet.

Im Gegensatz dazu wird eine erstattungsfähige Steuergutschrift vollständig ausgezahlt, was bedeutet, dass ein Steuerzahler Anspruch auf den gesamten Betrag der Gutschrift hat – unabhängig von seinem Einkommen oder seiner Steuerpflicht. Wenn die Steuergutschrift die Steuerschuld auf unter 0 USD reduziert, erhält der Steuerzahler eine Rückerstattung. Zu den erstattungsfähigen Steuergutschriften gehören:

Steuergutschrift für Kinder (CTC)

Für das Steuerjahr 2020 betrug der Child Tax Credit (CTC) maximal 2.000 USD, wobei bis zu 1.400 USD erstattungsfähig waren. Für das Steuerjahr 2021 erhöht sich die CTC im Rahmen des American Rescue Plan auf 3.000 USD für Kinder im Alter von 6 bis 17 Jahren und 3.600 USD für Kinder unter 6 Jahren. Der Kredit ist jetzt vollständig erstattungsfähig und nicht mehr teilweise erstattungsfähig, und es gibt keine Einkommensgrenze für den Kredit.

Earned Income Tax Credit (EITC)

Der Earned Income Tax Credit (EITC) gewährt Arbeitnehmern und Familien mit niedrigem und mittlerem Einkommen eine Steuervergünstigung. Das Guthaben reicht von 1.502 bis 6.728 US-Dollar für 2021 und von 560 bis 6.935 US-Dollar für 2022. Die Höhe des Guthabens, das ein Steuerzahler erhält, hängt von seinem Einkommen, seinem Anmeldestatus und der Anzahl seiner Kinder ab.

American Opportunity Tax Credit (AOTC)

Die American Opportunity Tax Credit (AOTC) ist eine teilweise erstattungsfähige Steuergutschrift, die Steuerzahlern zur Verrechnung qualifizierter Hochschulausgaben (QHEEs) zur Verfügung steht. Wenn ein Steuerzahler seine Steuerschuld auf 0 US-Dollar reduziert, bevor er den gesamten Teil des Steuerabzugs von 2.500 US-Dollar verwendet, kann der Rest als erstattungsfähige Gutschrift bis zu 40 % der verbleibenden Gutschrift oder 1.000 US-Dollar berücksichtigt werden, je nachdem, welcher Betrag geringer ist.

Prämiensteuergutschrift (PTC)

Haushalte mit niedrigem und mittlerem Einkommen können sich für den Premium Tax Credit (PTC) qualifizieren, der die monatlichen Prämien für Gesundheitspläne senkt, die von den Bundes- und Landesgesundheitsleistungsbörsen angeboten werden. Steuerzahler können alle, einige oder keine ihrer PTC im Voraus (dh im Voraus) verwenden. Wenn Steuerzahler weniger PTC verwenden, als ihnen zusteht, erhalten sie die Differenz als rückzahlbare Gutschrift zum Steuerzeitpunkt.

So funktioniert eine Steuerrückerstattung

Steuerrückerstattungen werden normalerweise entweder als Papierschecks ausgestellt, die per Post versendet werden, oder als direkte Einzahlungen auf das Bankkonto des Steuerzahlers. Alternativ können Steuerzahler die Rückerstattung verwenden, um US Series I Savings Bonds zu kaufen. Der schnellste Weg, um eine Rückerstattung zu erhalten, besteht darin, Ihre Steuererklärung per E-Mail einzureichen und die direkte Einzahlung zu wählen.

Die meisten Rückerstattungen werden innerhalb weniger Wochen nach Abgabe der Steuererklärung durch den Steuerzahler ausgestellt. Es kann jedoch vorkommen, dass eine Rückerstattung länger dauert.

Beispielsweise erhalten Steuerzahler, die die EITC beanspruchen, ihre Rückerstattungen nicht vor März (das Gesetz verlangt, dass der IRS diese Rückerstattungen aufgrund jahrelanger betrügerischer Einreichungen für die Gutschrift bis März zurückhält).

Rückerstattungen sind immer angenehm, aber es wäre besser, eine Überzahlung von vornherein zu vermeiden, indem Sie Ihr W-4 korrekt ausfüllen oder Ihre geschätzten Steuern genau berechnen. Je näher Sie Ihrer Rückerstattung an Null herankommen, desto mehr Geld haben Sie im vergangenen Jahr.

Natürlich sind nicht alle einverstanden. Manche halten die Steuerrückerstattung für einen alternativen Sparplan und freuen sich über die Kapitalrückzahlung.

Höhepunkte

Wenn Sie eine Steuerrückerstattung erhalten, haben Sie im vorangegangenen Steuerjahr wahrscheinlich zu viel Steuern gezahlt.

W-4s genau ausfüllen und sicherstellen, dass die Informationen aktuell sind.

Sie können auch eine Rückerstattung erhalten, wenn Sie Anspruch auf eine erstattungsfähige Steuergutschrift haben, wie z. B. die Earned Income Tax Credit (EITC), die Premium Tax Credit (PTC) oder die Child Tax Credit (CTC).
Selbständige Steuerzahler können eine Überzahlung vermeiden, indem sie ihre vierteljährlichen Steuern genauer schätzen.

FAQ

Wie überprüfe ich den Status meiner Steuerrückerstattung?

Sie können die Wo ist meine Rückerstattung? Tool, um den Status Ihrer zuletzt eingereichten Steuererklärung innerhalb der letzten zwei Steuerjahre zu überprüfen. Sie können mit der Überprüfung beginnen Wo ist meine Rückerstattung? 24 Stunden, nachdem der IRS Ihre elektronisch eingereichte Steuererklärung erhalten hat, oder vier Wochen, nachdem Sie eine Steuererklärung in Papierform verschickt haben.

Warum erhalten Menschen Steuerrückerstattungen?

Sie erhalten eine Rückerstattung, wenn Sie Ihre Steuern im Vorjahr zu viel gezahlt haben. Dies kann passieren, wenn Ihr Arbeitgeber zu viel von Ihren Gehaltsschecks einbehält (basierend auf den Informationen, die Sie auf Ihrem W-4 angegeben haben). Wenn Sie selbstständig sind, erhalten Sie möglicherweise eine Rückerstattung, wenn Sie Ihre geschätzten vierteljährlichen Steuern zu viel gezahlt haben. Auch erstattungsfähige Steuergutschriften wie die EITC können zu Erstattungen führen.

Wann kann ich mit meiner Steuerrückerstattung rechnen?

Der Internal Revenue Service (IRS) behauptet, dass er „die meisten Rückerstattungen in weniger als 21 Kalendertagen“ ausstellt. Es heißt jedoch auch, dass es aufgrund von COVID-19 länger als gewöhnlich dauert, um per Post gesendete Steuererklärungen zu bearbeiten, und mehr als 21 Tage, um Rückerstattungen für einige per Post und per E-Mail eingereichte Steuererklärungen auszustellen, die überprüft werden müssen. Wenn Sie den Earned Income Tax Credit (EITC) oder den Additional Child Tax Credit (CTC) in Anspruch nehmen, erhalten Sie Ihre Rückerstattung frühestens Anfang März.