Возврат налоговых платежей

Что такое возврат налога?

Возврат налога — это возмещение налогоплательщику любой избыточной суммы, уплаченной федеральному правительству или правительству штата. Хотя налогоплательщики склонны рассматривать возмещение как бонус или удачу, оно часто представляет собой беспроцентную ссуду, которую налогоплательщик предоставил правительству. Часто можно избежать переплаты налогов, чтобы иметь больше денег в кармане с каждой зарплатой и избежать возмещения при подаче налоговой декларации.

Что такое возврат налогов

Получить крупный возврат налога может быть интересно. Тем не менее, налогоплательщикам, как правило, лучше не переплачивать налоги, потому что эти деньги можно было бы использовать с большей пользой. Например, вы можете скорректировать свои удержания (или предполагаемые квартальные налоги, если вы работаете не по найму) и инвестировать эти «дополнительные» деньги на свой индивидуальный пенсионный счет (IRA), 401 (k) или даже в процентные сбережения. учетная запись. Таким образом, деньги работают на вас, а не на федеральное правительство.

Чтобы избежать переплаты, вы должны правильно заполнить форму W-4 и обновить ее, если в вашей жизни произошли значительные изменения, такие как брак, развод, усыновление, новая внештатная работа или работа или рождение ребенка.

Вот несколько причин, по которым налогоплательщик может получить возмещение:

Налогоплательщик допустил ошибку при заполнении формы W-4 Службы внутренних доходов (IRS),. используемой для расчета правильной суммы удержания из зарплаты работника.
Налогоплательщик преднамеренно заполняет свою форму W-4, чтобы иметь более высокое удержание и более крупный возврат налога во время налогообложения.
Налогоплательщик забыл обновить форму W-4, чтобы отразить изменение обстоятельств, например, рождение ребенка, и, таким образом, дополнительный налоговый вычет на ребенка.
Фрилансер или самозанятое лицо, которое ежеквартально подает расчетные налоги,. может переплатить, чтобы избежать неожиданного налогового счета или штрафов за недоплату во время налогообложения.
Налогоплательщик имеет право на возмещаемые налоговые льготы,. которые могут уменьшить сумму причитающихся налогов ниже 0 долларов США, даже если в противном случае налог не был уплачен. Если кредит больше, чем ваш налоговый счет, вы получите возмещение разницы.

Возмещаемые налоговые льготы

Большинство налоговых кредитов не подлежат возврату,. а это означает, что налоговый кредит может уменьшить обязательство налогоплательщика только до 0 долларов. Любая оставшаяся сумма невозвратного налогового кредита автоматически конфискуется налогоплательщиком. По этой причине этот вид налогового кредита иногда называют «расточительным» налоговым кредитом.

Напротив, возмещаемый налоговый кредит выплачивается полностью, а это означает, что налогоплательщик имеет право на всю сумму кредита, независимо от его дохода или налоговых обязательств. Если налоговый кредит снижает налоговые обязательства до уровня ниже 0 долларов, налогоплательщик получает возмещение. К возвратным налоговым льготам относятся:

Налоговый кредит на детей (CTC)

В 2020 налоговом году максимальная сумма налогового вычета на детей (CTC) составляла 2000 долларов США с возможностью возмещения до 1400 долларов США. В 2021 налоговом году CTC увеличивается до 3000 долларов для детей в возрасте от 6 до 17 лет и до 3600 долларов для детей в возрасте до 6 лет в рамках Американского плана спасения. Кредит теперь подлежит полному возврату, а не частичному возврату, и нет предела дохода для кредита.

Налоговый кредит на заработанный доход (EITC)

Налоговый кредит на заработанный доход (EITC) дает работникам и семьям с низким и средним доходом налоговые льготы. Кредит варьируется от 1502 до 6728 долларов на 2021 год и от 560 до 6935 долларов на 2022 год. Сумма кредита, которую получает налогоплательщик, зависит от его дохода, статуса подачи и количества детей, которые у него есть.

Американский льготный налоговый кредит (AOTC)

Американский налоговый кредит по возможностям (AOTC) — это частично возмещаемый налоговый кредит, который предоставляется налогоплательщикам для компенсации расходов на квалифицированное высшее образование (QHEE). Если налогоплательщик уменьшает свои налоговые обязательства до 0 долларов США до использования всей части налогового вычета в размере 2500 долларов США, то оставшаяся часть может быть принята в качестве возмещаемого кредита в размере до 40% от оставшегося кредита или 1000 долларов США, в зависимости от того, что меньше.

Премиальный налоговый кредит (PTC)

Домохозяйства с низким и средним доходом могут претендовать на получение налоговой льготы на страховые взносы (PTC), которая снижает ежемесячные страховые взносы по планам медицинского страхования, предлагаемым через биржи медицинских пособий на федеральном уровне и уровне штата. Налогоплательщики могут использовать все, некоторые или ни одного из своих PTC заранее (т. е. авансом). Если налогоплательщики используют меньше PTC, чем они имеют право, они получат разницу в качестве возмещаемого кредита во время налогообложения.

Как работает возврат налога

Налоговые возмещения обычно выдаются либо в виде бумажных чеков, которые отправляются по почте, либо прямым переводом на банковский счет налогоплательщика. В качестве альтернативы налогоплательщики могут использовать возмещение для покупки сберегательных облигаций США серии I. Самый быстрый способ получить возмещение — подать налоговую декларацию в электронном виде и выбрать прямой депозит.

Большинство возмещений выдается в течение нескольких недель после подачи налогоплательщиком налоговой декларации. Однако в некоторых случаях возврат средств может занять больше времени.

Например, налогоплательщики, которые требуют EITC, не получат свои возмещения до марта (закон требует, чтобы IRS удержало эти возмещения до марта из-за многих лет мошеннических заявок на получение кредита).

Возвраты всегда приятны, но было бы лучше, в первую очередь, избежать переплаты, правильно заполнив форму W-4 или точно рассчитав предполагаемые налоги. Чем ближе ваш возврат к нулю, тем больше денег у вас будет в течение предыдущего года.

Конечно, не все согласны. Некоторые люди считают возврат налогов альтернативным планом сбережений и с нетерпением ждут единовременной выплаты.

Особенности

Если вы получаете возврат налога, то, вероятно, вы переплатили налоги в течение предыдущего налогового года.
Сотрудники могут избежать переплаты, правильно заполнив форму W-4 и обеспечив актуальность информации.
Вы также можете получить возмещение, если имеете право на возмещаемый налоговый кредит, такой как налоговый кредит на заработанный доход (EITC), налоговый кредит на премию (PTC) или налоговый кредит на детей (CTC).
Самозанятые налогоплательщики могут избежать переплаты, рассчитывая свои квартальные налоги с большей точностью.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Как я могу проверить статус моего возврата налога?

Вы можете использовать форму IRS «Где мой возврат?». инструмент для проверки статуса вашей последней поданной налоговой декларации за последние два налоговых года. Вы можете начать проверку Где мой возврат? Через 24 часа после того, как IRS получит вашу налоговую декларацию, поданную в электронном виде, или через четыре недели после того, как вы отправите бумажную налоговую декларацию по почте.

Почему люди получают возврат налогов?

Вы получите возмещение, если вы переплатили налоги в предыдущем году. Это может произойти, если ваш работодатель слишком много удерживает из вашей зарплаты (исходя из информации, предоставленной вами в форме W-4). Если вы работаете не по найму, вы можете получить возмещение, если вы переплатили предполагаемые квартальные налоги. Возмещаемые налоговые кредиты, такие как EITC, также могут привести к возмещению.

Когда я могу ожидать возврата налога?

Служба внутренних доходов (IRS) утверждает, что она выдает «большинство возмещений менее чем за 21 календарный день». Однако в нем также говорится, что из-за COVID-19 обработка отправленных по почте деклараций занимает больше времени, чем обычно, и более 21 дня для возврата некоторых налоговых деклараций, отправленных по почте и по электронной почте, которые требуют проверки. Если вы подаете заявление на получение налоговой льготы на заработанный доход (EITC) или дополнительной налоговой льготы на детей (CTC), ваше возмещение будет получено не ранее начала марта.