자본 감사

자본 평가란 무엇입니까?

자본이득은 투자의 시장 가격 이 상승하는 것 입니다. 시세차익은 투자의 구매 가격과 판매 가격의 차이입니다. 예를 들어, 투자자가 주당 10달러에 주식을 구입하고 주가가 12달러로 상승하면 투자자는 2달러의 시세차익을 얻었습니다. 투자자가 주식을 팔 때 얻은 $2는 자본 이득이 됩니다.

자본가치의 이해

시세 차익은 시장 가격의 이익이 원래 투자의 구매 가격 또는 비용 기준 을 초과하는 투자 부분을 나타냅니다. 자본이득은 다양한 시장과 자산군에서 다양한 이유로 발생할 수 있습니다. 시세차익을 위해 투자하는 금융자산은 다음과 같습니다.

• 부동산 보유

• 뮤추얼 펀드 또는 다양한 증권에 투자된 자금 풀을 포함하는 펀드

• S&P 500과 같은 지수를 추적하는 ETF 또는 상장지수펀드 또는 증권

• 석유 또는 구리와 같은 상품

• 주식 또는 주식

자본 이득은 투자가 매각될 때까지 과세되지 않으며 이익이 실현될 때까지 자본 이득이 됩니다. 자본 이득에 대한 세율은 투자가 단기 또는 장기 보유 여부에 따라 다릅니다.

그러나 자본이득이 투자 수익의 유일한 원천은 아닙니다. 배당금 과 이자 소득은 투자자의 다른 두 가지 주요 소득원입니다. 배당금은 일반적으로 회사 주식에 대한 투자에 대한 보상으로 회사에서 주주에게 현금으로 지급하는 것입니다. 이자 소득은 예금 증명서와 같은 이자가 붙는 은행 계좌를 통해 얻을 수 있습니다. 이자 소득은 정부와 기업이 발행한 채무 상품인 채권 투자에서도 발생할 수 있습니다. 채권은 일반적으로 수익률 또는 고정 이자율을 지불합니다. 시세차익과 배당금 또는 이자 수익의 조합을 총 수익이라고 합니다.

자본가치의 원인

자산 가치는 여러 가지 이유로 증가할 수 있습니다. 강력한 경제 성장과 같은 거시 경제 요인이나 대출 성장을 촉진하고 경제에 자금을 투입하는 금리 인하와 같은 연방 준비 제도 이사회 정책과 같은 거시 경제 요인을 포함하여 자산 가치가 증가하는 일반적인 추세가 있을 수 있습니다.

보다 세분화된 수준에서 기본 회사가 해당 산업 내의 경쟁 회사보다 빠르게 또는 시장 참가자가 예상한 것보다 빠른 속도로 성장하고 있기 때문에 주가가 상승할 수 있습니다. 집과 같은 부동산의 가치는 학교나 쇼핑 센터와 같은 새로운 개발에 근접하기 때문에 증가할 수 있습니다. 사람들은 안정적인 직업과 소득을 가지고 있기 때문에 강한 경제는 주택 수요의 증가로 이어질 수 있습니다.

자본 평가를 위한 투자

자본 평가는 종종 많은 뮤추얼 펀드의 명시된 투자 목표입니다. 이 펀드는 수입 증가 또는 기타 기본 지표를 기반으로 가치가 상승할 투자를 찾습니다. 시세차익을 목적으로 하는 투자는 국채, 지방채, 배당주 등 자본보전이나 소득 창출을 위해 선택한 자산보다 위험이 더 큰 경향이 있습니다. 결과적으로 시세차익 펀드는 위험을 감수하는 투자자에게 가장 적합한 것으로 간주됩니다. 성장 펀드는 빠르게 성장하고 가치가 상승하는 회사의 주식에 투자하기 때문에 일반적으로 시세차익 펀드로 특징지어집니다. 시세차익은 투자자의 재정적 목표를 충족시키기 위한 투자 전략으로 사용됩니다.

자본 감사 채권

시세차익 채권은 지방 정부 기관의 지원을 받으므로 지방 증권으로 알려져 있습니다. 이 채권은 만기까지 이자를 복리화하여 작동합니다. 만기는 투자자가 채권 가치와 총 발생한 이자를 포함하는 일시금을 받는 때입니다. 평가 채권은 일반적으로 매년 이자를 지급하는 기존 채권과 다릅니다.

자본 평가의 예

투자자가 10달러에 주식을 구입하고 해당 주식은 10%의 배당 수익률에 해당하는 1달러의 연간 배당금을 지급합니다. 1년 후, 주식은 주당 15달러에 거래되고 있으며 투자자는 1달러의 배당금을 받았습니다. 투자자는 주식 가격이 $10의 구매 가격 또는 비용 기준에서 주당 $15의 현재 시장 가치로 이동했기 때문에 시세차익에서 $5의 수익을 얻습니다. 백분율로 따지면 주가 상승은 시세차익에서 50%의 수익을 가져왔습니다. 배당 소득 수익률은 $1이며, 원래 배당 수익률과 일치하는 10%의 수익률에 해당합니다. 배당금의 수익과 결합된 시세차익의 수익 은 $6 또는 60%의 주식 수익 으로 이어집니다.

하이라이트

• 시세차익을 목적으로 설계된 투자에는 부동산, 뮤추얼 펀드, ETF 또는 상장지수펀드, 주식 및 상품이 포함됩니다.

• 시세차익은 투자의 구매 가격과 판매 가격의 차이입니다.

• 자본이득은 투자 시장 가격의 상승입니다.