資本の評価増

##資本増価とは何ですか？

資本の増価は、投資の市場価格の上昇です。資本増価は、投資の購入価格と販売価格の差です。たとえば、投資家が1株あたり10ドルで株式を購入し、株価が12ドルに上昇した場合、投資家は2ドルの資本増価を獲得しています。投資家が株式を売却すると、獲得した2ドルがキャピタルゲインになります。

##資本増価を理解する

資本増価とは、市場価格の上昇が元の投資の購入価格またはコストベースを超える投資の部分を指します。資本の上昇は、さまざまな市場や資産クラスでさまざまな理由で発生する可能性があります。資本増価のために投資される金融資産のいくつかは次のとおりです。

-不動産保有

-相互資金またはさまざまな証券に投資された資金のプールを含む資金

-S＆P500などのインデックスを追跡するETFまたは上場投資信託または証券

-石油や銅などの商品

-株式または株式

資本増価は、投資が売却され、利益が実現されるまで課税されません。それが資本利益になります。キャピタルゲインに対する税率は、投資が短期保有であったか長期保有であったかによって異なります。

ただし、投資収益の源泉は資本の増価だけではありません。配当金と利息収入は、投資家にとって他の2つの重要な収入源です。配当は通常、会社の株式への投資に対する報酬としての会社から株主への現金支払いです。利息収入は、預金証明書などの有利な銀行口座を通じて得ることができます。利息収入は、政府や企業が発行する債務証書である債券への投資からも得られます。債券は通常、利回りまたは固定金利を支払います。資本の増価と配当または利息のリターンの組み合わせは、トータルリターンと呼ばれます。

##資本増価の原因

資産の価値は、いくつかの理由で増加する可能性があります。資産価値は、力強い経済成長などのマクロ経済的要因や、ローンの成長を刺激して経済に資金を注入する金利の引き下げなどの連邦準備制度政策を含め、一般的に増加する傾向があります。

より詳細なレベルでは、基礎となる企業が業界内の競合企業よりも速く、または市場参加者が予想していたよりも速い速度で成長しているため、株価が上昇する可能性があります。家などの不動産の価値は、学校やショッピングセンターなどの新しい開発に近接しているために増加する可能性があります。人々は安定した仕事と収入を持っているので、強い経済は住宅需要の増加につながる可能性があります。

##資本増価のための投資

資本の増価は、多くの投資信託の表明された投資目標であることがよくあります。これらのファンドは、収益の増加やその他の基本的な指標に基づいて価値が上がる投資を探します。資本増価の対象となる投資は、国債、地方自治体の債券、配当金を支払う株式など、資本保全または収益創出のために選択された資産よりもリスクが高い傾向があります。その結果、資本増価基金はリスク耐性のある投資家にとって最も適切であると考えられています。成長基金は、急速に成長し、その価値を高めている企業の株式に投資するため、通常、資本増価基金として特徴付けられます。投資家の財務目標を達成するための投資戦略として、資本増価が採用されています。

##資本増価債

資本増価債は地方自治体の支援を受けているため、地方自治体の証券として知られています。これらの債券は、投資家が債券の価値と未収利息の合計を含む一時金を受け取る満期まで利息を複合することによって機能します。感謝債は、通常、毎年利息を支払う従来の債券とは異なります。

##資本増価の例

投資家は10ドルで株式を購入し、その株式は10％の配当利回りに相当する1ドルの年間配当を支払います。 1年後、株式は1株あたり15ドルで取引され、投資家は1ドルの配当金を受け取りました。株式の価格が購入価格またはコストベースの10ドルから、1株あたり15ドルの現在の市場価値に下がったため、投資家は資本の上昇から5ドルの利益を得ています。パーセンテージで見ると、株価の上昇は資本増価から50％の利益をもたらしました。配当収入の収益は1ドルで、元の配当利回りに沿った10％の収益に相当します。資本増価からの収益と配当からの収益を組み合わせると、株式の総収益は6ドルまたは60％になります。

##ハイライト

-資本増価のために設計された投資には、不動産、相互資金、ETFまたは為替取引された資金、株式、および商品が含まれます。

-資本増価は、投資の購入価格と販売価格の差です。

-資本の上昇は、投資の市場価格の上昇です。