퇴직 소득 인증 전문가(RICP)

퇴직 소득 인증 전문가(RICP)란 무엇입니까?

은퇴 소득 인증 전문가(Retirement Income Certified Professional, RICP)라는 용어는 은퇴 소득 계획 을 전문으로 하는 금융 전문가를 의미합니다. 금융 전문가는 퇴직 소득 전문가 를 위한 프로그램을 이수한 후 RICP 지정을 받습니다 . 자격을 갖춘 RICP는 은퇴자 및 은퇴 직전의 사람들에게 현실적인 예산 내에서 편안하게 생활하고 조기에 자금이 고갈되지 않도록 은퇴를 위해 축적한 자산 을 사용하는 가장 좋은 방법에 대해 조언합니다.

퇴직 소득 인증 전문가(RICP) 이해

웹 사이트에 따르면 American College of Financial Services는 금융 전문가가 경력 목표를 달성하는 데 필요한 교육을 받을 수 있도록 합니다. 재정 프로그램은 1927년 이래로 학교에서 제공한 최초의 재정 지정 프로그램인 공인 생명 보험자 (CLU) 보험 전문 프로그램에서 보다 최근의 RICP에 이르기까지 다양합니다.

펜실베니아 주 Bryn Mawr에 위치한 비영리 대학은 미국에서 증가하는 은퇴자 및 거의 은퇴자 인구의 재정 계획 요구 사항을 충족하기 위해 RICP 지정을 만들었습니다. 은퇴 저축 을 축적하는 데 필요한 지식 과 은퇴 후 편안하고 지속적인 소득을 창출하기 위해 저축을 사용하는 능력은 두 가지 별개의 특성으로 간주됩니다.

퇴직자 수가 증가함에 따라 노후에 대비하여 저축하는 방법뿐만 아니라 퇴직 시 자산을 최적으로 사용하도록 안내할 수 있는 금융 전문가에 대한 수요가 발생하고 있습니다.

RICP 는 공인 재무 컨설턴트,. 공인 재무 설계사 또는 CLU 와 같이 이미 광범위한 재무 계획 자격을 갖고 있거나 이미 퇴직 소득 계획을 강조하는 기업의 재무 전문가를 위해 설계되었습니다 . 신청자는 프로그램에 고려되기 위해 3년의 비즈니스 경험이 있어야 합니다. 웹사이트에 따르면 학부 또는 대학원 학위는 1년의 경험에 해당합니다.

RICP 프로그램을 수강하려면 신청자가 공인 재무 컨설턴트, 공인 재무 설계사 또는 공인 생명 보험업자와 같은 재정 전문가여야 합니다.

자율 학습 프로그램으로 설계된 RICP 커리큘럼은 학생들이 반드시 이수해야 하는 3개의 온라인 코스로 구성되어 있습니다. 그것들은 다음과 같습니다:

• 퇴직금 절차, 전략 및 솔루션

• 퇴직금의 출처

• 퇴직금 제도 관리

사회 보장,. 은퇴 재정 계획의 위험, 메디케어 및 기타 건강 보험 옵션, 장기 요양 필요, 세금 및 유산 계획과 같은 주제에 이르는 일련의 모범 사례를 제공 합니다. 이들은 RICP에게 고객이 은퇴 기간 동안 관습적인 생활 수준을 유지하고, 소득 격차를 해소하고, 유산 계획 을 수립하고, 위험을 제한하는 데 도움이 되는 도구를 제공합니다.

학생들은 각 과정이 끝날 때 100문항의 비공개 시험을 통과해야 합니다. RICP는 윤리 강령 및 보고 요건 을 준수해야 합니다 . RICP 지정을 받은 개인은 또한 2년마다 완료해야 하는 15시간의 평생 교육으로 자격 증명을 업데이트해야 합니다.

특별 고려 사항

자산 을 축적하도록 조언하고 도움을 제공한 경험이 있지만 , 퇴직자의 수가 증가함에 따라 이러한 자산을 관리하고 사용하는 방법에 대한 전문 지식에 대한 요구가 커졌습니다. 그러나 다음을 결정하는 방법과 같은 주제에 대한 전문 지식을 갖춘 고문은 거의 없습니다.

• 고객이 재정적으로 은퇴할 준비가 된 경우

• 퇴직금을 인출해야 하는 비율

• 은퇴 후 개인의 자산배분은 어떻게 변화해야 하는가

• 개인이 사회 보장 혜택 을 받기 시작하기에 가장 좋은 나이

• 건강 관리 및 요양원 간병 비용 지불 방법

• 후기 세금 계획

• 은퇴 주택

RICP 프로그램 은 금융 산업 의 격차 를 메우는 것을 목표 로 합니다.

하이라이트

• 퇴직소득 인증 전문가는 퇴직소득 계획을 전문으로 합니다.

• RICP는 퇴직자 및 퇴직 임박자가 퇴직을 위해 축적한 자산을 지속 가능하게 사용할 수 있도록 지원합니다.

• RICP 지원자는 3년 이상의 비즈니스 경험이 있어야 합니다.

• American College of Financial Professionals에서 제공하는 RICP 교육 프로그램을 이수한 전문가에게 부여됩니다.

• 학생은 3과목을 이수하고 각각의 시험에 합격해야 합니다.