차타드 라이프 언더라이터(CLU)

CLU(Chartered Life Underwriter)란 무엇입니까?

생명 보험 및 부동산 계획 을 전문으로 하고자 하는 개인을 위한 전문직입니다 .

Chartered Life Underwriter(CLU)는 생명 보험 전문가 및 보험 계획의 황금 표준으로 널리 알려져 있습니다. CFP( 공인 재무설계사 ) 자격증 소지자 는 종종 CLU를 자격 증명에 추가하여 추가 주제 전문 지식을 입증합니다. 개인은 지정을 받기 위해 일련의 과정과 시험을 통과해야 합니다.

Chartered Life Underwriters(CLU) 이해하기

CLU 지정은 1920년대 후반으로 거슬러 올라가는 금융 서비스에서 가장 오래되고 가장 존경받는 자격 증명 중 하나입니다. 이는 광범위한 개인 위험 관리 및 생명 보험 계획 문제에 대한 철저한 이해를 나타냅니다. 이 프로그램은 또한 생명 보험, 사업 계획 및 부동산 계획 분야에서 조언을 제공할 때 윤리, 전문성 및 심층 지식을 강조합니다 . 이러한 영역에 대한 추가적인 보험 관련 지식을 보유하면 CLU 보유자 가 일반주의자 인 다른 재무 설계사 보다 경쟁력을 가질 수 있습니다 .

CLU 지정을 수여하는 American College of Financial Services에 따르면 CLU 지정을 보유한 금융 전문가는 고객을 도울 수 있는 전문 기술을 보유하고 있기 때문에 수익력을 높일 수 있습니다. 이 프로그램은 개인 및 비즈니스 재무 계획의 여러 측면을 가르칩니다.

• 고객의 재정 생활을 분석하고 생명 및 건강 보험 요구 사항과 개인 재산 및 책임 위험을 식별하여 재정 목표를 설정하고 달성하는 방법.

• 생명 보험 및 연금 상품을 통해 더 큰 재정적 안정성을 달성하는 방법.

• 전략적 조직 및 예방 계획으로 성공적인 비즈니스를 관리하는 방법.

• 자산 가치를 높이고 기존 자산을 보존하며 은퇴 시 재정적 안정을 제공하는 방법.

Chartered Life Underwriter를 마친 후 재무 설계사는 다음 사항에 정통합니다.

• 생명보험의 적정금액 결정

• 보험이 어떻게 작동하는지 파악

• 쉽게 보험사 평가

• 보험사 선정 기준 마련

CLU 자격

American College of Financial Services는 1927년에 설립된 공인 비영리 교육 기관입니다. 미국 고등 교육 위원회(Middle States Commission on Higher Education)를 통해 최고 수준의 교육 인증(지역 인증)을 받았습니다. 이 대학은 업계 전문가로 구성된 전임 교수진을 보유하고 있으며 미국에서 최고의 금융 전문가 교육자 중 하나입니다.

CLU를 얻으려면 개인은 5개의 핵심 과정과 3개의 선택 과정을 완료하고 8개의 100문항, 2시간 시험을 통과해야 합니다. 필수 과정 제목에는 보험 계획 기초, 개인 생명 보험, 생명 보험법, 자산 계획 기초 및 사업 소유자 및 전문가를 위한 계획이 포함됩니다. 다른 코스 주제에는 재무 계획, 건강 보험, 소득세, 그룹 혜택, 투자 및 은퇴 계획 이 포함 됩니다.

Chartered Life 보험업자는 다음과 같은 전문 서약이 포함된 American College of Financial Services의 윤리 강령을 준수해야 합니다.

"나는 내가 섬기는 사람들을 둘러싼 모든 상황에 비추어 확인하고 이해하기 위해 모든 양심적 노력을 기울일 것이며, 동일한 상황에서 나 자신에게 적용할 봉사를 제공할 것입니다."

또한, 지정을 유지하려면 2년마다 30시간의 계속 교육을 받아야 하며, American College 이사회의 인증 위원회를 통해 비윤리적 행위로 지정을 제거할 수 있습니다.

하이라이트

• CLU는 지정을 받기 위해 일련의 과정과 시험을 완료해야 합니다.

• 부정행위 또는 윤리강령 위반 시 CLU 자격이 박탈될 수 있습니다.

• 많은 공인 재무설계사가 CLU를 자격 증명에 추가하여 해당 주제에 대한 전문성을 입증합니다.

• Chartered Life Underwriter는 생명 보험, 부동산 계획 및 사업 계획에 대한 전문성을 보여주는 명칭입니다.

• American College of Financial Services는 CLU 지정을 부여하고 보유자가 높은 기준을 준수하도록 권장합니다.