Certyfikowany Specjalista ds. Dochodów Emerytalnych (RICP)
Co to jest certyfikowany specjalista emerytalny (RICP)?
Termin Retirement Income Certified Professional (RICP) odnosi się do specjalisty finansowego, który specjalizuje się w planowaniu dochodów emerytalnych. Specjaliści finansowi uzyskują oznaczenie RICP po przejściu programu dla specjalistów od dochodów emerytalnych . Po zakwalifikowaniu się, RICP doradza emerytom i osobom zbliżającym się do emerytury, jak najlepiej wykorzystać majątek,. który zgromadzili na emeryturę, aby wygodnie żyć w realistycznym budżecie i nie zabraknie pieniędzy przedwcześnie.
Zrozumienie certyfikowanych specjalistów emerytalnych (RICP)
Według jego strony internetowej, American College of Financial Services zapewnia specjalistom finansowym dostęp do edukacji, której potrzebują, aby osiągnąć swoje cele zawodowe. Programy finansowe obejmują zakres od programu specjalizacji ubezpieczeniowej dla ubezpieczyciela na życie (CLU) - pierwszego programu finansowego oferowanego przez szkołę od 1927 r. - do nowszego RCP.
Szkoła non-profit zlokalizowana w Bryn Mawr w Pensylwanii stworzyła oznaczenie RICP, aby zaspokoić potrzeby planowania finansowego rosnącej populacji emerytów i osób w wieku prawie emerytalnym w Ameryce. Wiedza wymagana do gromadzenia oszczędności emerytalnych oraz umiejętność wykorzystania tych oszczędności do generowania wygodnego i trwałego dochodu na emeryturze to dwie odrębne cechy.
Rosnąca liczba emerytów stwarza zapotrzebowanie na specjalistów finansowych, którzy potrafią ukierunkować ludzi na optymalne wykorzystanie ich aktywów na emeryturze — a nie tylko na to, jak oszczędzać na emeryturę z wiekiem.
RICP jest przeznaczony dla profesjonalistów finansowych, którzy mają już uprawnienia do szeroko zakrojonego planowania finansowego, takie jak licencjonowany doradca finansowy,. certyfikowany planista finansowy lub CLU, lub których firmy już kładą nacisk na planowanie dochodów emerytalnych. Aby wziąć udział w programie, kandydaci muszą mieć trzyletnie doświadczenie biznesowe. Według strony internetowej, licencjat lub magister jest odpowiednikiem rocznego doświadczenia.
Aby wziąć udział w programie RICP, kandydaci muszą już być profesjonalistami finansowymi, takimi jak licencjonowany konsultant finansowy, certyfikowany planista finansowy lub licencjonowany ubezpieczyciel na życie.
Zaprojektowany jako program do samodzielnej nauki, program nauczania RCP składa się z trzech kursów online, które studenci muszą ukończyć. Są to:
Proces dochodów emerytalnych, strategie i rozwiązania
Źródła dochodów emerytalnych
Zarządzanie planem dochodów emerytalnych
Program zapewnia studentom szereg najlepszych praktyk, począwszy od takich tematów, jak ubezpieczenie społeczne,. ryzyko związane z planowaniem finansowym emerytury, Medicare i inne opcje ubezpieczenia zdrowotnego, potrzeby opieki długoterminowej, a także planowanie podatkowe i majątkowe. Zapewniają one RICP narzędzia, których potrzebują, aby pomóc swoim klientom w utrzymaniu ich zwyczajowego standardu życia przez cały okres emerytalny, eliminować różnice w dochodach, tworzyć plan majątkowy i ograniczać ryzyko.
Na zakończenie każdego kursu studenci muszą zdać egzamin składający się z 100 pytań. RICP muszą przestrzegać kodeksu etyki i wymogów sprawozdawczych. Osoby z oznaczeniem RICP muszą również aktualizować swoje poświadczenia o 15 godzin kształcenia ustawicznego, które muszą ukończyć co dwa lata.
Uwagi specjalne
Podczas gdy wielu specjalistów finansowych ma doświadczenie w doradzaniu i pomaganiu jednostkom w gromadzeniu aktywów emerytalnych,. rosnąca liczba emerytów oznacza, że istnieje duże zapotrzebowanie na wiedzę fachową w zakresie zarządzania i wykorzystywania tych aktywów. Jednak mniej doradców ma wiedzę specjalistyczną w takich dziedzinach, jak ustalanie następujących kwestii:
Gdy klient jest finansowo przygotowany do przejścia na emeryturę
Tempo, w jakim należy wypłacić oszczędności emerytalne
Jak powinna zmienić się alokacja aktywów danej osoby na emeryturze
Najlepszy wiek, w którym osoba może zacząć pobierać świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych
Jak płacić za opiekę zdrowotną i opiekę w domu opieki ?
Planowanie podatkowe na późnym etapie życia
Mieszkania emerytalne
Program RICP ma na celu wypełnienie luki w branży finansowej.
Przegląd najważniejszych wydarzeń
Specjalista z certyfikatem dochodów emerytalnych specjalizuje się w planowaniu dochodów emerytalnych.
RICP pomagają emerytom i osobom zbliżającym się do emerytury w zrównoważonym wykorzystaniu zgromadzonych aktywów.
Wnioskodawcy RICP muszą mieć trzyletnie doświadczenie biznesowe.
Desygnacja jest przyznawana profesjonalistom, którzy ukończyli program szkoleniowy RCP oferowany przez American College of Financial Professionals.
Studenci biorą udział w trzech kursach i z każdego muszą zdać egzamin.
